20. Het beleid en de procedures van kredietinstellingen en financiële instellingen moeten, indien …

Het beleid en de procedures van kredietinstellingen en financiële instellingen moeten, indien de nationale wetgeving dat toestaat, opties en criteria omvatten voor het aanpassen van de kenmerken van producten of diensten die aan een bepaalde cliënt worden aangeboden op individuele en risicogevoelige basis. Deze moeten de volgende opties omvatten:

• a. betaalrekeningen met basisfuncties aanbieden indien een kredietinstelling verplicht is dergelijke rekeningen aan te bieden krachtens de nationale omzetting van Richtlijn (EU) 2014/92; of
• b. voor zover de nationale wetgeving dat toestaat, gerichte beperkingen opleggen voor financiële producten en diensten, zoals het bedrag, het type of het aantal overdrachten of het bedrag van transacties naar en vanuit derde landen, met name wanneer deze derde landen geassocieerd worden met een hoger ML/TF-risico.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.