20. Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и …

Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да включват възможности и критерии за коригиране на характеристиките на продуктите или услугите, предлагани на даден клиент, както индивидуално, така и на база на чувствителност към риска. Те следва да включват следните възможности:

• а) предлагане на платежни сметки за основни операции, когато кредитната институция е задължена да предлага такива сметки съгласно националното транспониране на Директива 2014/92/ЕС; или
• б) налагане на целенасочени ограничения върху финансови продукти и услуги, например размера, вида или броя на преводите или размера на сделките към и от трети държави, особено когато тези трети държави са свързани с по - висок риск от ИП/ФТ, когато националното законодателство го позволява.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.