20. Strategie i procedury instytucji kredytowych i finansowych powinny, o ile zezwala na to prawo …

Strategie i procedury instytucji kredytowych i finansowych powinny, o ile zezwala na to prawo krajowe, obejmować możliwości i kryteria dotyczące dostosowania cech produktów lub usług oferowanych danemu klientowi w sposób indywidualny i uwzględniający ryzyko. Powinno to obejmować następujące opcje:

• a. oferowanie podstawowych rachunków płatniczych, w przypadku gdy instytucja kredytowa ma obowiązek oferować takie rachunki zgodnie z krajową transpozycją dyrektywy 2014/92/UE; lub
• b. nałożenie – o ile zezwala na to prawo krajowe – ukierunkowanego ograniczenia na produkty i usługi finansowe, takiego jak kwota, rodzaj lub liczba przelewów lub kwota transakcji do i z państw trzecich, w szczególności w przypadku gdy te państwa trzecie są powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.