O PATŘENÍ HLOUBKOVÉ KONTROLY KLIENTA

Úvěrové a finanční instituce by měly zavést strategie a postupy zohledňující míru rizika, aby zajistily, že jejich přístup k uplatňování opatření hloubkové kontroly klienta nevede k bezdůvodnému odepření legitimního přístupu klientů k finančním službám. S cílem splnit své povinnosti podle čl. 14 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých strategiích a postupech stanovit kritéria, která použijí k určení toho, na základě jakých důvodů se rozhodnou, že obchodní vztah může být odmítnut nebo ukončen nebo že transakce může být zamítnuta. V této souvislosti by měly v rámci svých strategií, postupů a kontrol stanovit všechny možnosti zmírnění vyšších rizik praní peněz nebo financování terorismu, které uváží před přijetím rozhodnutí o odmítnutí klienta kvůli riziku praní peněz nebo financování terorismu. Tyto možnosti by měly zahrnovat alespoň přizpůsobení úrovně a intenzity sledování a, pokud to umožňují vnitrostátní právní předpisy, uplatnění cílených omezení týkajících se produktů nebo služeb. Strategie a postupy institucí by měly jasně stanovit, v jakých situacích může být uplatňování těchto zmírňujících opatření vhodné.

Před přijetím rozhodnutí o odmítnutí nebo ukončení obchodního vztahu by se úvěrové a finanční instituce měly ujistit, že zvážily a zamítly veškerá možná zmírňující opatření, která by mohla být v konkrétním případě přiměřeně uplatněna, přičemž by měly zohlednit riziko praní peněz nebo financování terorismu spojené se stávajícím nebo potenciálním obchodním vztahem.