+Článek 38 4)

Článek 38 4)

Vkládají se nové články, které znějí:

„Článek 19a

1.   Členské státy vyžadují, aby poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy identifikovali a posoudili riziko praní peněz a financování terorismu spojené s převody kryptoaktiv, které směřují na nehostovanou adresu nebo z ní pocházejí. Za tímto účelem musí mít poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy zavedeny vnitřní politiky, postupy a kontroly. Členské státy vyžadují, aby poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy uplatňovali zmírňující opatření přiměřená identifikovaným rizikům. Uvedená zmírňující opatření zahrnují jedno nebo více z těchto opatření:

a)

přijímání opatření založených na posouzení rizik s cílem zjistit a ověřit totožnost původce nebo příjemce převodu kryptoaktiv provedeného na nehostovanou adresu nebo z této adresy nebo skutečného majitele takového původce nebo příjemce kryptoaktiv, mimo jiné s využitím třetích stran;

b)

požadování dalších informací o původu a určení převáděných kryptoaktiv;

c)

provádění posíleného průběžného sledování těchto transakcí;

d)

veškerá další opatření ke zmírnění a řízení rizik praní peněz a financování terorismu, jakož i rizika neprovedení cílených finančních sankcí a vyhýbání se těmto sankcím, včetně cílených finančních sankcí souvisejících s financováním šíření zbraní.

2.   Do 30. prosince 2024 vydá EBA obecné pokyny k upřesnění opatření uvedených v tomto článku, včetně kritérií a prostředků pro zjištění a ověření totožnosti původce nebo příjemce převodu kryptoaktiv provedeného na nehostovanou adresu nebo z této adresy, zejména s využitím třetích stran, s přihlédnutím k nejnovějšímu technologickému vývoji.

Článek 19b

1.   Odchylně od článku 19, pokud jde o přeshraniční korespondenční vztahy zahrnující provádění služeb souvisejících s kryptoaktivy ve smyslu čl. 3 odst. 1 bodu 16 nařízení (EU) 2023/1114, s výjimkou písmene h) uvedeného bodu, s respondenčním subjektem, který není usazen v Unii a poskytuje podobné služby, včetně převodů kryptoaktiv, vyžadují členské státy kromě opatření hloubkové kontroly klienta stanovených v článku 13 této směrnice, aby poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy při navázání obchodního vztahu s takovým subjektem:

a)

určili, zda je respondenční subjekt licencovaným nebo registrovaným subjektem;

b)

shromáždili o dotyčných respondenčních subjektech dostatek informací, aby plně porozuměli povaze jejich podnikání a z veřejně dostupných informací zjistili, jakou má daný subjekt pověst a jak kvalitní je dohled;

c)

posoudili kontroly respondenčního subjektu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

d)

získali od vrcholného vedení souhlas před navázáním nových korespondenčních vztahů;

e)

zdokumentovali příslušné povinnosti každé strany korespondenčního vztahu;

f)

ujistili se s ohledem na průběžné korespondenční účty kryptoaktiv, že respondenční subjekt ověřil totožnost klientů, kteří mají přímý přístup k účtům korespondenčního subjektu, a provedl jejich průběžnou hloubkovou kontrolu a že je na vyžádání schopen korespondenčnímu subjektu poskytnout relevantní údaje o hloubkové kontrole klienta.

Pokud se poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy rozhodnou ukončit korespondenční vztahy z důvodů souvisejících s politikou boje proti praní peněz a financování terorismu, své rozhodnutí zdokumentují a zaznamenají.

Poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy provádějí aktualizaci informací o hloubkové kontrole pro korespondenční vztah pravidelně a rovněž pokud se v souvislosti s respondenčním subjektem objeví nová rizika.

2.   Členské státy zajistí, aby poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy zohledňovali informace uvedené v odstavci 1 s cílem určit na základě zohlednění míry rizika vhodná opatření, která mají být přijata ke zmírnění rizik spojených s respondenčním subjektem.

3.   Do 30. června 2024 vydá EBA obecné pokyny upřesňující kritéria a prvky, které mají poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy zohledňovat při provádění posouzení uvedeného v odstavci 1 a opatření ke zmírnění rizika uvedených v odstavci 2, včetně minimálních opatření, která mají poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy přijmout v případě, že respondenční subjekt nemá registraci nebo licenci.“

1. Přehled

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy