+Artikel 5 Pengeoverførsler inden for Unionen
---+Artikel 5 1
---+Artikel 5 2
---+Artikel 5 3
|
Artikel 5 Pengeoverførsler inden for Unionen
-
1. Oversigt
| Titel |
Regulering |
|
Artikel 5 1
|
1. Hvis alle betalingstjenesteudbydere, der er involveret i betalingskæden, er etableret i Unionen, ledsages pengeoverførslen uanset artikel 4, stk. 1 og 2, mindst af både betalerens og betalingsmodtagerens betalingskontonummer eller, hvis artikel 4, stk. 3, finder anvendelse, den entydige transaktionsidentifikator, uden at det berører oplysningskravene i henhold til forordning (EU) nr. 260/2012, hvor det er relevant.
|
|
Artikel 5 2
|
2. Uanset stk. 1 stiller betalerens betalingstjenesteudbyder inden tre arbejdsdage efter modtagelsen af en anmodning om oplysninger fra betalingsmodtagerens betalingstjenesteudbyder eller fra mellembetalingsformidleren følgende til rådighed:
|
a)
|
ved pengeoverførsler på over 1 000 EUR, uanset om sådanne overførsler gennemføres som en enkeltstående overførsel eller som flere overførsler, der synes at hænge sammen, oplysningerne om betaleren eller betalingsmodtageren i overensstemmelse med artikel 4
|
|
b)
|
ved pengeoverførsler på ikke over 1 000 EUR, som ikke synes at hænge sammen med andre pengeoverførsler, der tilsammen med den pågældende overførsel overstiger 1 000 EUR, mindst:
|
i)
|
betalerens og betalingsmodtagerens navn og
|
|
ii)
|
betalerens og betalingsmodtagerens betalingskontonummer eller, hvis artikel 4, stk. 3, finder anvendelse, den entydige transaktionsidentifikator.
|
|
|
|
Artikel 5 3
|
3. Ved de i denne artikels stk. 2, litra b), omhandlede pengeoverførsler er betalerens betalingstjenesteudbyder uanset artikel 4, stk. 4, ikke forpligtet til at kontrollere oplysningerne om betaleren, medmindre betalerens betalingstjenesteudbyder:
|
a)
|
har modtaget de midler, der skal overføres, i kontanter eller i anonyme elektroniske penge, eller
|
|
b)
|
har en rimeligt begrundet mistanke om hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme.
|
|
,
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
|