+Articolul 5 Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii
---+Articolul 5 1
---+Articolul 5 2
---+Articolul 5 3
|
Articolul 5 Transferuri de fonduri în interiorul Uniunii
1. Prezentare generală
| Titlu |
Reglementare |
|
Articolul 5 1
|
(1) Prin derogare de la articolul 4 alineatele (1) și (2), atunci când toți prestatorii de servicii de plată implicați în lanțul de plată sunt stabiliți în Uniune, transferurile de fonduri sunt însoțite cel puțin de numărul de cont de plăți atât al plătitorului, cât și al beneficiarului plății sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), de codul unic de identificare a tranzacției, fără a aduce atingere cerințelor în materie de informații prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 260/2012, acolo unde este cazul.
|
|
Articolul 5 2
|
(2) În pofida alineatului (1), în termen de trei zile lucrătoare de la primirea unei cereri de informații din partea prestatorului de servicii de plată al beneficiarului plății sau a prestatorului intermediar de servicii de plată, prestatorul de servicii de plată al plătitorului pune la dispoziție următoarele informații:
|
(a)
|
pentru transferurile de fonduri care depășesc 1 000 EUR, indiferent dacă transferurile respective sunt efectuate într-o singură tranzacție sau în mai multe tranzacții care par să fie legate, informații privind plătitorul sau beneficiarul plății, în conformitate cu articolul 4;
|
|
(b)
|
pentru transferurile de fonduri care nu depășesc 1 000 EUR și care nu par să fie legate de alte transferuri de fonduri care, împreună cu transferul în cauză, depășesc 1 000 EUR, cel puțin:
|
(i)
|
numele plătitorului și al beneficiarului plății; și
|
|
(ii)
|
numărul de cont de plăți al plătitorului și al beneficiarului plății sau, acolo unde se aplică articolul 4 alineatul (3), codul unic de identificare a tranzacției.
|
|
|
|
Articolul 5 3
|
(3) Prin derogare de la articolul 4 alineatul (4), în cazul transferurilor de fonduri menționate la alineatul (2) litera (b) din prezentul articol, prestatorul de servicii de plată al plătitorului nu este obligat să verifice informațiile cu privire la plătitor, cu excepția cazului în care prestatorul de servicii de plată al plătitorului:
|
(a)
|
a primit fondurile care fac obiectul transferului în numerar sau în monedă electronică anonimă; sau
|
|
(b)
|
are motive întemeiate să suspecteze o activitate de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului.
|
|
,
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|