+Artikel 5 Överföringar av medel inom unionen
---+Artikel 5 1
---+Artikel 5 2
---+Artikel 5 3
|
Artikel 5 Överföringar av medel inom unionen
-
1. Översikt
| Rubrik |
Reglering |
|
Artikel 5 1
|
1. Om alla betaltjänstleverantörer i betalningskedjan är etablerade inom unionen ska överföringar av medel, genom undantag från artikel 4.1 och 4.2, åtminstone åtföljas av både betalarens och betalningsmottagarens betalkontonummer eller, där artikel 4.3 är tillämplig, av den unika transaktionsidentifieraren, utan att detta i tillämpliga fall påverkar informationskraven i förordning (EU) nr 260/2012.
|
|
Artikel 5 2
|
2. Utan hinder av punkt 1 ska betalarens betaltjänstleverantör, inom tre arbetsdagar efter att ha mottagit en begäran om information från betalningsmottagarens betaltjänstleverantör eller den förmedlande betaltjänstleverantören, lämna följande:
|
a)
|
För överföringar av medel som överstiger 1 000 EUR, oavsett om sådana överföringar utförs i en enda transaktion eller i flera transaktioner som förefaller vara kopplade, de uppgifter om betalaren eller betalningsmottagaren som avses i artikel 4.
|
|
b)
|
För överföringar av medel som uppgår till högst 1 000 EUR som inte förefaller vara sammankopplade till andra överföringar av medel som tillsammans med överföringen i fråga överstiger 1 000 EUR, åtminstone
|
i)
|
betalarens och betalningsmottagarens namn, och
|
|
ii)
|
betalarens och betalningsmottagarens betalkontonummer eller, där artikel 4.3 är tillämplig, den unika transaktionsidentifieraren.
|
|
|
|
Artikel 5 3
|
3. Genom undantag från artikel 4.4 ska betalarens betaltjänstleverantör, vid överföringar av medel som avses i punkt 2 b i den här artikeln, inte vara skyldig att kontrollera uppgifterna om betalaren, såvida inte betalarens betaltjänstleverantör
|
a)
|
har tagit emot de medel som ska överföras i kontanter eller i anonyma elektroniska pengar, eller
|
|
b)
|
har rimliga skäl att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism.
|
|
,
1.1 Referenser
1.2 Identifierade krav
1.3 Relaterade standarder
2. Identifierade krav
3. Relaterade standarder
|