+Retningslinjer, der ændrer retningslinjer EBA/GL/2021/02 vedrørende kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme (ML/TF)) i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser eller lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)
---+1. Compliance og indberetningsforpligtelser
------+Status for disse retningslinjer
---------+1. Dette dokument indeholder retningslinjer, der er udstedt i henhold til artikel 16 i forordning …
---------+2. Retningslinjerne afspejler EBA's syn på passende tilsynspraksis inden for det europæiske …
------+Indberetningskrav
---------+3. I henhold til artikel 16, stk. 3, i forordning (EU) nr. 1093/2010 skal de kompetente myndigheder …
---------+4. Underretninger offentliggøres på EBA's websted i henhold til artikel 16, stk. 3.
---+2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
------+Målgrupper
---------+5. Disse retningslinjer er rettet til kredit- og finansieringsinstitutter som defineret i artikel …
---+3. Gennemførelse
------+Anvendelsesdato
---------+6. Disse retningslinjer finder anvendelse fra den 30. december 2024.
---+4. Ændringer
------+(i) Ændring af retningslinjernes titel
---------+7. Retningslinjernes titel erstattes med følgende: "Retningslinjer EBA/2021/02 vedrørende …
------+(ii) Ændringer til "Genstand, anvendelsesområde og definitioner"
---------+8. I stk. 12 erstattes den indledende sætning af følgende: "Medmindre andet er angivet, har de …
---------+9. Stk. 12, litra f) og m), udgår.
------+(iii) Ændringer til retningslinje 4.1: Risikovurderinger – nøgleprincipper for alle selskaber
---------+10. I retningslinje 1.7 tilføjes følgende punkt: "d) Hvis selskabet lancerer nye produkter …
------+(iv) Ændringer til retningslinje 2: Identifikation af ML/TF-risikofaktorer
---------+11. I retningslinje 2.4 erstattes litra b) af følgende: "b) Har kunden eller den reelle ejer …
------+(v) Ændringer til retningslinje 4: Kundekendskabsforanstaltninger, der skal anvendes af alle selskaber
---------+12. I retningslinje 4.29 erstattes den indledende sætning af følgende: "4.29 For at opfylde deres …
---------+13. Retningslinje 4.35 erstattes af følgende: "4.35 Hvis den eksterne udbyder er et selskab, der er …
---------+14. I retningslinje 4.60 erstattes litra a) af følgende: "a) de afviger fra de transaktioner, som …
---------+15. I retningslinje 4.61 erstattes litra a) af følgende: a) rimelige og passende foranstaltninger …
---------+16. I retningslinje 4.74 erstattes litra b) af følgende: "b) om de vil overvåge transaktioner …
---------+17. I retningslinje 4.74 tilføjes følgende punkt: "d) hvorvidt anvendelsen af avancerede …
------+(vi) Ændringer til retningslinje 6: Uddannelse
---------+18. I retningslinje 6.2 erstattes litra c) af følgende: "c) hvordan de kan genkende mistænkelige …
---------+19. I retningslinje 6.2 tilføjes følgende punkt: "d) hvordan automatiserede systemer anvendes …
------+(vii) Ændringer til retningslinje 8: Sektorretningslinje for korrespondentforbindelser
---------+20. I retningslinje 8.6 erstattes litra d) af følgende: "d) Respondenten gør betydelige …
---------+21. I retningslinje 8.6 tilføjes følgende punkt: "h) Den IBAN-konto, som en CASP (respondent) …
---------+22. I retningslinje 8.8 tilføjes følgende punkt: "d) Respondenten er ikke i stand til i …
---------+23. I retningslinje 8.17 erstattes litra a) og litra c) af følgende: "a) Indsamle tilstrækkelige …
------+(viii) Ændringer til retningslinje 9: Sektorretningslinje for detailbanker
---------+24. Retningslinje 9.3 erstattes af følgende: "9.3 Bankerne bør overveje følgende risikofaktorer og …
---------+25. Retningslinje 9.16 erstattes af følgende: "9.16 Hvis en banks kunde åbner en "samlekonto" for …
---------+26. Retningslinje 9.17 erstattes af følgende: "9.17 Hvis en bank har udført en …
---------+27. I retningslinje 9.18 erstattes den indledende sætning af følgende: "9.18. I det omfang det er …
---------+28. Overskriften til retningslinje 9.20-9.24 erstattes af følgende: Kunder, der tilbyder …
---------+29. Retningslinje 9.20-9.23 udgår.
---------+30. Følgende indsættes som retningslinje 9.20 og 9.21: "9.20 Når banker etablerer en …
------+(ix) Ændringer til retningslinje 10: Sektorretningslinje for udstedere af elektroniske penge
---------+31. Retningslinje 10.2 erstattes af følgende: "10.2. Selskaber, der udsteder e-penge, bør overveje …
------+(x) Ændringer til retningslinje 15: Sektorretningslinje for investeringsselskaber
---------+32. Retningslinje 15.1 erstattes af følgende: "15.1. Investeringsselskaber som defineret i artikel …
------+(xi) Ændringer til retningslinje 17: Sektorretningslinje for regulerede crowdfundingplatforme
---------+33. I retningslinje 17.4 erstattes litra i) af følgende: "i). Crowdfundingtjenesteudbydere giver …
---------+34. I retningslinje 17.6 erstattes litra b) af følgende: "b) Investoren eller projektejeren …
---------+35. Følgende indsættes som retningslinje 21:
------+(xii) "Retningslinje 21: Sektorretningslinje for udbydere af kryptoaktivtjenester (CASP'er)
------+Risikofaktorer
------+Foranstaltninger
 English - European Union - Financial Industry -

Retningslinjer, der ændrer retningslinjer EBA/GL/2021/02 vedrørende kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme (ML/TF)) i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser eller lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

Retningslinjer, der ændrer retningslinjer EBA/GL/2021/02 vedrørende kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask og finansiering af terrorisme (ML/TF)) i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser eller lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Oversigt

,
1. Compliance og indberetningsforpligtelser

1. Compliance og indberetningsforpligtelser
2. Emne, anvendelsesområde og definitioner

2. Emne, anvendelsesområde og definitioner
3. Gennemførelse

3. Gennemførelse
4. Ændringer

4. Ændringer

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder

Linkede sager

Sagslinks
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/