+Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 właściwe organy muszą do dnia …
---------+4. Zgodnie z art. 16 ust. 3 powiadomienia publikuje się na stronie internetowej EUNB.
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Adresaci
---------+5. Niniejsze wytyczne są skierowane do instytucji kredytowych i instytucji finansowych określonych …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+6. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie od dnia 30 grudnia 2024 r.
---+4. Zmiany
------+(i) Zmiana tytułu wytycznych
---------+7. Tytuł wytycznych otrzymuje brzmienie: „Wytyczne EBA/2021/02 na podstawie dyrektywy (UE) 2015/849 …
------+(ii) Zmiany przedmiotu, zakresu stosowania i definicji
---------+8. W pkt 12 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „O ile nie określono inaczej, terminy …
---------+9. W pkt 12 skreśla się lit. f) i m).
------+(iii) Zmiany w wytycznej 1: Oceny ryzyka: kluczowe zasady dla wszystkich instytucji
---------+10. W wytycznej 1.7 dodaje się następującą literę: „d) w przypadku gdy instytucja wprowadza nowe …
------+(iv) Zmiany w wytycznej 2: Określenie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
---------+11. Wytyczna 2.4 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) czy klient lub beneficjent rzeczywisty mają …
------+(v) Zmiany w wytycznej 4: Środki należytej staranności wobec klienta, które mają być stosowane przez wszystkie instytucje
---------+12. W wytycznej 4.29 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „4.29 Aby wywiązać się ze swoich …
---------+13. Wytyczna 4.35 otrzymuje brzmienie: „4.35 Jeżeli dostawca zewnętrzny jest instytucją mającą …
---------+14. Wytyczna 4.60 lit. a) otrzymuje brzmienie: „a) różnią się od transakcji, których instytucja …
---------+15. Wytyczna 4.61 lit. a) otrzymuje brzmienie: „a) podjęcie racjonalnych i odpowiednich środków w …
---------+16. Wytyczna 4.74 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) czy będą monitorowały transakcje ręcznie, czy …
---------+17. W wytycznej 4.74 dodaje się następującą literę: „d) czy stosowanie zaawansowanych narzędzi …
------+(vi) Zmiany w wytycznej 6: Szkolenia
---------+18. Wytyczna 6.2 lit. c) otrzymuje brzmienie: „c) jak rozpoznawać podejrzane lub nietypowe …
---------+19. W wytycznej 6.2 dodaje się następującą literę: „d) jak korzystać z systemów zautomatyzowanych …
------+(vii) Zmiany w wytycznej 8: Wytyczna sektorowa dla relacji korespondenckich
---------+20. Wytyczna 8.6 lit. d) otrzymuje brzmienie: „d) respondent prowadzi szeroko zakrojoną działalność …
---------+21. W wytycznej 8.6 dodaje się następującą literę: „h) rachunek IBAN wskazany przez dostawcę usług …
---------+22. W wytycznej 8.8 dodaje się następującą literę: „d) respondent nie jest w stanie zweryfikować z …
---------+23. W wytycznej 8.17 lit. a) i c) otrzymują brzmienie: „a) zgromadzenie dostatecznych informacji na …
------+(viii) Zmiany w wytycznej 9: Wytyczna sektorowa dla banków detalicznych
---------+24. Wytyczna 9.3 otrzymuje brzmienie: „9.3. Banki powinny uwzględnić następujące środki i czynniki …
---------+25. Wytyczna 9.16 otrzymuje brzmienie: „9.16 Jeżeli klient banku otwiera »rachunek …
---------+26. Wytyczna 9.17 otrzymuje brzmienie: „9.17 Jeżeli na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i …
---------+27. W wytycznej 9.18 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „9.18. W zakresie dopuszczanym w …
---------+28. Nagłówek wytycznych 9.20 – 9.24 otrzymuje brzmienie: „Klienci oferujący usługi związane z …
---------+29. Skreśla się wytyczne 9.20 – 9.23.
---------+30. Dodaje się wytyczne 9.20 i 9.21 w brzmieniu: „9.20 Przy nawiązywaniu stosunków gospodarczych z …
------+(ix) Zmiany w wytycznej 10: Wytyczna sektorowa dotycząca emitentów pieniądza elektronicznego
---------+31. Wytyczna 10.2 otrzymuje brzmienie: „10.2. Instytucje emitujące pieniądz elektroniczny powinny …
------+(x) Zmiany w wytycznej 15: Wytyczna sektorowa dla firm inwestycyjnych
---------+32. Wytyczna 15.1 otrzymuje brzmienie: „15.1. Świadcząc usługi inwestycyjne lub wykonując …
------+(xi) Zmiany w wytycznej 17: Wytyczna sektorowa dla regulowanych platform finansowania społecznościowego
---------+33. Wytyczna 17.4 lit. i) otrzymuje brzmienie: „i) CSP zezwala na wykorzystywanie kryptoaktywów …
---------+34. Wytyczna 17.6 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) Inwestor lub właściciel projektu dokonuje …
---------+35. Dodaje się wytyczną 21 w brzmieniu:
------+(xii) „Wytyczna 21: Wytyczna sektorowa dla dostawców usług w zakresie kryptoaktywów
------+Czynniki ryzyka
------+Środki
 English - European Union - Financial Industry -

Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)

Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Przegląd

,
1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze

1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
3. Wdrożenie

3. Wdrożenie
4. Zmiany

4. Zmiany

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/