30. Følgende indsættes som retningslinje 9.20 og 9.21: "9.20 Når banker etablerer en …

Følgende indsættes som retningslinje 9.20 og 9.21:

"9.20 Når banker etablerer en forretningsforbindelse med en kunde, der er udbyder af tjenesteydelser vedrørende kryptoaktiver, men som ikke er en CASP, der er reguleret i henhold til forordning (EU) 2023/1114⁵ , kan de blive eksponeret for en øget ML/TF-risiko. Risikoen kan begrænses under omstændigheder, hvor en sådan udbyder er reguleret og underlagt tilsyn i henhold til en reguleringsramme svarende til den, der er fastsat i forordning (EU) 2023/1114 eller direktiv (EU) 2015/849. Bankerne bør foretage en ML/TF-risikovurdering af disse kunder, inden de etablerer en forretningsforbindelse med dem. I forbindelse hermed bør bankerne også overveje den ML/TF-risiko, der er forbundet med den specifikke type kryptoaktiver, der leveres eller serviceres af disse udbydere."

"9.21 For at sikre, at den ML/TF-risiko, der er forbundet med de kunder, der er beskrevet i retningslinje 20, begrænses, bør bankerne som led i deres kundekendskabsforanstaltninger som minimum:

• a) indgå i en dialog med kunden for at få kendskab til typen af forretningsaktiviteter og de ML/TF-risici, kunden eksponeres for
• b) kontrollere identiteten af kundens reelle ejere og gennemføre kundekendskabsundersøgelser af den øverste ledelse i det omfang, de er forskellige, herunder vurdering af eventuelle negative oplysninger
• c) fastslå, i hvilket omfang disse kunder anvender deres egne kundekendskabsprocedurer over for deres egne kunder i medfør af en retlig forpligtelse eller på frivillig basis
• d) fastslå, om kunden er registreret eller har licens i en EU/EØS-medlemsstat eller i et tredjeland, og i tilfælde af et tredjeland, vurdere om det pågældende tredjelands AML/CFT-regulerings- og tilsynsordning er tilstrækkelig, jf. retningslinje 2.11
• e) fastslå, om de tjenesteydelser, der leveres af kunden, er omfattet af anvendelsesområdet for kundens registrering eller licens
• f) fastslå, om kunden leverer andre tjenesteydelser end dem, der er omfattet af registreringen eller godkendelsen som kredit- eller finansinstitut.
• g) hvis kundens virksomhed omfatter udstedelse af kryptoaktiver for at rejse kapital, såsom ICO, bør bankerne fastslå, om sådanne forretninger gennemføres i overensstemmelse med gældende lovkrav, og, hvor det er relevant, om de reguleres med henblik på bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i henhold til internationalt aftalte standarder såsom standarder offentliggjort af Den Finansielle Aktionsgruppe."

⁵ Forordning (EU) 2023/1114 om markeder for kryptoaktiver og om ændring af forordning (EU) nr. 1093/2010 og (EU) nr. 1095/2010 samt direktiv 2013/36/EU og (EU) 2019/1937.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/