23. I retningslinje 8.17 erstattes litra a) og litra c) af følgende: "a) Indsamle tilstrækkelige …

I retningslinje 8.17 erstattes litra a) og litra c) af følgende:

"a) Indsamle tilstrækkelige oplysninger om et respondentinstitut for fuldt ud at fastslå karakteren af respondentens virksomhed, herunder i hvilket omfang respondentens virksomhed udsætter korrespondenten for en højere risiko for hvidvask af penge. Dette bør omfatte foranstaltninger, der gør det muligt at forstå og foretage en risikovurdering af karakteren af respondentens kundegrundlag, eventuelt ved at spørge respondenten om dennes kunder, og den type aktiviteter, som respondenten vil foretage via korrespondentkontoen, eller, hvis det er relevant, den type kryptoaktiver, der indgår i de transaktioner, som respondenten, der udbyder kryptoaktiver, vil overføre via korrespondentkontoen."

• c) Vurdere respondentinstituttets AML/CFT-kontroller med hensyn til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Dette indebærer, at korrespondenten bør foretage en kvalitativ vurdering af respondentens kontrolstruktur for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og ikke blot indhente en kopi af respondentens politikker og procedurer for bekæmpelse af hvidvask af penge. Denne vurdering bør omfatte de værktøjer til overvågning af transaktioner, der er indført, for at sikre, at de er hensigtsmæssige til den type virksomhed, som respondenten driver. Denne vurdering bør dokumenteres behørigt. I overensstemmelse med den risikobaserede tilgang, hvor risikoen er særlig høj, og navnlig hvis mængden af korrespondentbanktransaktioner er væsentlig, bør korrespondenten overveje on-site-besøg og/eller stikprøvetest for at sikre, at respondentens AML-politikker og -procedurer gennemføres effektivt.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/