(vii) Ændringer til retningslinje 8: Sektorretningslinje for korrespondentforbindelser

I retningslinje 8.6 erstattes litra d) af følgende:

"d) Respondenten gør betydelige forretninger med sektorer, der er forbundet med en forhøjet ML/TF-risiko. Respondenten driver f.eks:

• i. en betydelig pengeoverførselsvirksomhed
• ii. virksomhed på vegne af visse pengeoverførselsvirksomheder eller vekselkontorer
• iii. virksomhed på vegne af eller med udbydere af kryptoaktivtjenester, som ikke er CASP'er, der er reguleret i henhold til forordning (EU) 2023/1114,³ og som er omfattet af en AML/CFT-regulerings- og tilsynsordning, der er mindre robust end den ordning, der er fastsat i direktiv (EU) 2015/849, eller som slet ikke er omfattet af AML/CFT-forpligtelser
• iv. væsentlige forretningsaktiviteter på vegne af CASP'er, hvor forretningsmodellen fokuserer på at levere de produkter og tjenesteydelser, der er beskrevet i retningslinje 21.3, litra d)
• v. forretninger med ikke-hjemmehørende eller
• vi. forretninger i en anden valuta end valutaen i det land, hvor vedkommende er hjemmehørende

³ Forordning (EU) 2023/1114 om markeder for kryptoaktiver og om ændring af forordning (EU) nr. 1093/2010 og (EU) nr. 1095/2010 samt direktiv 2013/36/EU og (EU) 2019/1937

I retningslinje 8.6 tilføjes følgende punkt:

"h) Den IBAN-konto, som en CASP (respondent) stiller til rådighed for modtagelse af midler i en officiel valuta⁴ fra kunder, står i et andet selskabs navn og indehaves af et selskab, der ikke tilhører respondenten (CASP'en), eller som, så vidt det vides, ikke har forbindelse til responenten (CASP'en)."

⁴ I artikel 3, nr. 8), i forordning (EU) 2023/1114 defineres officiel valuta som en officiel valuta i et land udstedt af en centralbank eller en anden monetær myndighed.

I retningslinje 8.8 tilføjes følgende punkt:

"d) Respondenten er ikke i stand til i tilstrækkelig grad at forvisse sig om, at dennes kunder ikke er hjemmehørende i nogen af de jurisdiktioner, der er nævnt i litra a) i retningslinje 8.8, herunder gennem kontrol af kundernes internetprotokoladresser (IP-adresser) eller ved hjælp af andre midler, under omstændigheder hvor det er påkrævet i henhold til respondentens politikker og procedurer."

I retningslinje 8.17 erstattes litra a) og litra c) af følgende:

"a) Indsamle tilstrækkelige oplysninger om et respondentinstitut for fuldt ud at fastslå karakteren af respondentens virksomhed, herunder i hvilket omfang respondentens virksomhed udsætter korrespondenten for en højere risiko for hvidvask af penge. Dette bør omfatte foranstaltninger, der gør det muligt at forstå og foretage en risikovurdering af karakteren af respondentens kundegrundlag, eventuelt ved at spørge respondenten om dennes kunder, og den type aktiviteter, som respondenten vil foretage via korrespondentkontoen, eller, hvis det er relevant, den type kryptoaktiver, der indgår i de transaktioner, som respondenten, der udbyder kryptoaktiver, vil overføre via korrespondentkontoen."

• c) Vurdere respondentinstituttets AML/CFT-kontroller med hensyn til bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Dette indebærer, at korrespondenten bør foretage en kvalitativ vurdering af respondentens kontrolstruktur for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme og ikke blot indhente en kopi af respondentens politikker og procedurer for bekæmpelse af hvidvask af penge. Denne vurdering bør omfatte de værktøjer til overvågning af transaktioner, der er indført, for at sikre, at de er hensigtsmæssige til den type virksomhed, som respondenten driver. Denne vurdering bør dokumenteres behørigt. I overensstemmelse med den risikobaserede tilgang, hvor risikoen er særlig høj, og navnlig hvis mængden af korrespondentbanktransaktioner er væsentlig, bør korrespondenten overveje on-site-besøg og/eller stikprøvetest for at sikre, at respondentens AML-politikker og -procedurer gennemføres effektivt.