+TITEL VII BEAUFSICHTIGUNG
---+KAPITEL 1 Grundsätze der Beaufsichtigung
------+Abschnitt I Befugnisse und Pflichten von Herkunfts- und Aufnahmemitgliedstaaten
---------+Artikel 49 Befugnisse der zuständigen Behörden der Herkunfts- und der Aufnahmemitgliedstaaten
------------+49 artikla 1.
------------+49 artikla 2.
------------+49 artikla 3.
---------+Artikel 50 Zusammenarbeit bei der Aufsicht
------------+50 artikla 1.
------------+50 artikla 2.
------------+50 artikla 3.
------------+50 artikla 4.
------------+50 artikla 5.
------------+50 artikla 6.
------------+50 artikla 7.
------------+50 artikla 8.
---------+Artikel 51 Bedeutende Zweigstellen
------------+51 artikla 1.
------------+51 artikla 2.
------------+51 artikla 3.
------------+51 artikla 4.
------------+51 artikla 5.
------------+51 artikla 6.
---------+Artikel 52 Nachprüfung vor Ort und Inspektion von Zweigstellen in einem anderen Mitgliedstaat
------------+52 artikla 1.
------------+52 artikla 2.
------------+52 artikla 3.
------------+52 artikla 4.
------+Abschnitt II Informationsaustausch und Geheimhaltungspflicht
---------+Artikel 53 Geheimhaltungspflicht
------------+53 artikla 1.
------------+53 artikla 2.
------------+53 artikla 3.
---------+Artikel 54 Verwendung vertraulicher Informationen
---------+Artikel 54a
---------+Artikel 55 Kooperationsvereinbarungen
---------+Artikel 56 Informationsaustausch zwischen Behörden
---------+Artikel 57 Austausch von Informationen mit Aufsichtsstellen
------------+57 artikla 1.
------------+57 artikla 2.
------------+57 artikla 3.
------------+57 artikla 4.
------------+57 artikla 5.
------------+57 artikla 6.
---------+Artikel 58 Übermittlung von Informationen betreffend geldpolitische, einlagensicherungsbezogene, systembezogene und zahlungsrelevante Aspekte
------------+58 artikla 1.
------------+58 artikla 2.
------------+58 artikla 3.
------------+58 artikla 4.
---------+Artikel 58a Übermittlung von Informationen an internationale Stellen
------------+58 a artikla 1.
------------+58 a artikla 2.
------------+58 a artikla 3.
------------+58 a artikla 4.
---------+Artikel 59 Übermittlung von Informationen an andere Einrichtungen
------------+59 artikla 1.
------------+59 artikla 2.
---------+Artikel 60 Weitergabe von durch Nachprüfungen vor Ort und Inspektionen erlangter Informationen
---------+Artikel 61 Weitergabe von Informationen über Clearing- und Abwicklungsdienstleistungen
------------+61 artikla 1.
------------+61 artikla 2.
---------+Artikel 62 Verarbeitung personenbezogener Daten
------+Abschnitt III Pflichten der Personen, die für die Pflichtprüfung des Jahresabschlusses und des konsolidierten Abschlusses zuständig sind
---------+Artikel 63 Pflichten der Personen, die für die Pflichtprüfung des Jahresabschlusses und des konsolidierten Abschlusses zuständig sind
------------+63 artikla 1.
------------+63 artikla 2.
------+Abschnitt IV Aufsichtsbefugnisse, Sanktionsbefugnisse und Rechtsmittel
---------+Artikel 64 Aufsichts- und Sanktionsbefugnisse
------------+64 artikla 1.
------------+64 artikla 2.
------------+64 artikla 3.
---------+Artikel 65 Verwaltungssanktionen, Zwangsgelder und andere Verwaltungsmaßnahmen
------------+65 artikla 1.
------------+65 artikla 2.
------------+65 artikla 3.
------------+65 artikla 4.
------------+65 artikla 5.
---------+Artikel 66 Verwaltungssanktionen, Zwangsgelder und andere Verwaltungsmaßnahmen bei Verstößen gegen Zulassungsanforderungen und Anforderungen für den Erwerb oder die Veräußerung wesentlicher Beteiligungen, wesentliche Übertragungen von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten, Verschmelzungen oder Spaltungen
------------+66 artikla 1.
------------+66 artikla 2.
------------+66 artikla 3.
------------+66 artikla 4.
---------+Artikel 67 Sonstige Bestimmungen
------------+67 artikla 1.
------------+67 artikla 2.
------------+67 artikla 3.
------------+67 artikla 4.
---------+Artikel 68 Öffentliche Bekanntmachung von Verwaltungssanktionen
------------+68 artikla 1.
------------+68 artikla 2.
------------+68 artikla 3.
------------+68 artikla 4.
---------+Artikel 69 Austausch von Informationen über Sanktionen und Betrieb einer zentralen Datenbank durch die EBA
------------+69 artikla 1.
------------+69 artikla 2.
------------+69 artikla 3.
------------+69 artikla 4.
---------+Artikel 70 Wirksame Verhängung von Verwaltungssanktionen und anderen Verwaltungsmaßnahmen sowie Wahrnehmung der Sanktionsbefugnisse durch die zuständigen Behörden
------------+70 artikla 1.
------------+70 artikla 2.
------------+70 artikla 3.
------------+70 artikla 4.
------------+70 artikla 5.
---------+Artikel 71 Meldung von Verstößen
------------+71 artikla 1.
------------+71 artikla 2.
------------+71 artikla 3.
---------+Artikel 72 Rechtsmittel
---+KAPITEL 2 Überprüfungsverfahren
------+Abschnitt I Beurteilung der Angemessenheit des internen Kapitals
---------+Artikel 73 Internes Kapital
------+Abschnitt II Regelungen, Verfahren und Mechanismen der Institute
---------+Unterabschnitt 1 Allgemeine Grundsätze
------------+Artikel 74 Interne Unternehmensführung und Sanierungs- und Abwicklungspläne
---------------+74 artikla 1.
---------------+74 artikla 2.
---------------+74 artikla 3.
------------+Artikel 75 Überwachung der Vergütungspolitik
---------------+75 artikla 1.
---------------+75 artikla 2.
---------------+75 artikla 3.
---------+Unterabschnitt 2 Technische Kriterien für die Organisation und Behandlung von Risiken
------------+Artikel 76 Behandlung von Risiken
---------------+76 artikla 1.
---------------+76 artikla 2.
---------------+76 artikla 3.
---------------+76 artikla 4.
---------------+76 artikla 5.
---------------+76 artikla 6.
------------+Artikel 77 Interne Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen
---------------+77 artikla 1.
---------------+77 artikla 2.
---------------+77 artikla 3.
---------------+77 artikla 4.
------------+Artikel 78 Aufsichtlicher Vergleich der Ansätze zur Berechnung der Eigenmittelanforderungen
---------------+78 artikla 1.
---------------+78 artikla 2.
---------------+78 artikla 3.
---------------+78 artikla 4.
---------------+78 artikla 5.
---------------+78 artikla 6.
---------------+78 artikla 7.
---------------+78 artikla 8.
---------------+78 artikla 9.
------------+Artikel 79 Kreditrisiko und Gegenparteiausfall
------------+Artikel 80 Restrisiko
------------+Artikel 81 Konzentrationsrisiko
------------+Artikel 82 Verbriefungsrisiko
---------------+82 artikla 1.
---------------+82 artikla 2.
------------+Artikel 83 Marktrisiko
---------------+83 artikla 1.
---------------+83 artikla 2.
---------------+83 artikla 3.
---------------+83 artikla 4.
------------+Artikel 84 Zinsänderungsrisiko bei Geschäften des Anlagebuchs
---------------+84 artikla 1.
---------------+84 artikla 2.
---------------+84 artikla 3.
---------------+84 artikla 4.
---------------+84 artikla 5.
---------------+84 artikla 6.
------------+Artikel 85 Operationelles Risiko
---------------+85 artikla 1.
---------------+85 artikla 2.
------------+Artikel 86 Liquiditätsrisiko
---------------+86 artikla 1.
---------------+86 artikla 2.
---------------+86 artikla 3.
---------------+86 artikla 4.
---------------+86 artikla 5.
---------------+86 artikla 6.
---------------+86 artikla 7.
---------------+86 artikla 8.
---------------+86 artikla 9.
---------------+86 artikla 10.
---------------+86 artikla 11.
------------+Artikel 87 Risiko einer übermäßigen Verschuldung
---------------+87 artikla 1.
---------------+87 artikla 2.
------------+Artikel 87a Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungsrisiken
---------------+87 a artikla 1.
---------------+87 a artikla 2.
---------------+87 a artikla 3.
---------------+87 a artikla 4.
---------------+87 a artikla 5.
---------+Unterabschnitt 3 Unternehmensführung
------------+Artikel 88 Unternehmensführung und -kontrolle
---------------+88 artikla 1.
---------------+88 artikla 2.
---------------+88 artikla 3.
------------+Artikel 89 Länderspezifische Berichterstattung
---------------+89 artikla 1.
---------------+89 artikla 2.
---------------+89 artikla 3.
---------------+89 artikla 4.
---------------+89 artikla 5.
---------------+89 artikla 6.
------------+Artikel 90 Offenlegung der Kapitalrendite
------------+Artikel 91 Leitungsorgan und Eignungsbeurteilung
---------------+91 artikla 1.
---------------+91 artikla 1 a.
---------------+91 artikla 1 b.
---------------+91 artikla 1 c.
---------------+91 artikla 1 d.
---------------+91 artikla 1 e.
---------------+91 artikla 1 f.
---------------+91 artikla 1 g.
---------------+91 artikla 1 h.
---------------+91 artikla 1 i.
---------------+91 artikla 1 j.
---------------+91 artikla 2.
---------------+91 artikla 2 a.
---------------+91 artikla 2 b.
---------------+91 artikla 3.
---------------+91 artikla 4.
---------------+91 artikla 5.
---------------+91 artikla 6.
---------------+91 artikla 7.
---------------+91 artikla 8.
---------------+91 artikla 9.
---------------+91 artikla 10.
---------------+91 artikla 11.
---------------+91 artikla 12.
---------------+91 artikla 13.
---------------+91 artikla 14.
------------+Artikel 91a Inhaber von Schlüsselfunktionen und Eignungsbeurteilung
---------------+91 a artikla 1.
---------------+91 a artikla 2.
---------------+91 a artikla 3.
---------------+91 a artikla 4.
---------------+91 a artikla 5.
---------------+91 a artikla 6.
---------------+91 a artikla 7.
---------------+91 a artikla 8.
------------+Artikel 92 Vergütungspolitik
---------------+92 artikla 2.
---------------+92 artikla 3.
------------+Artikel 93 Institute, die staatliche Unterstützung erhalten
------------+Artikel 94 Variable Vergütungsbestandteile
---------------+94 artikla 1.
---------------+94 artikla 2.
---------------+94 artikla 3.
---------------+94 artikla 4.
---------------+94 artikla 5.
---------------+94 artikla 6.
---------------+94 artikla 7.
------------+Artikel 95 Vergütungsausschuss
---------------+95 artikla 1.
---------------+95 artikla 2.
------------+Artikel 96 Betrieb einer Website über die Unternehmensführung und -kontrolle und die Vergütung
------+Abschnitt III Prozess der aufsichtlichen Überprüfung und Bewertung
---------+Artikel 97 Aufsichtliche Überprüfung und Bewertung
------------+97 artikla 1.
------------+97 artikla 2.
------------+97 artikla 3.
------------+97 artikla 4.
------------+97 artikla 4 a.
------------+97 artikla 5.
------------+97 artikla 6.
---------+Artikel 98 Technische Kriterien für die aufsichtliche Überprüfung und Bewertung
------------+98 artikla 1.
------------+98 artikla 2.
------------+98 artikla 3.
------------+98 artikla 4.
------------+98 artikla 5.
------------+98 artikla 5 a.
------------+98 artikla 6.
------------+98 artikla 7.
------------+98 artikla 8.
------------+98 artikla 9.
------------+98 artikla 10.
---------+Artikel 99 Aufsichtliche Prüfungsprogramme
------------+99 artikla 1.
------------+99 artikla 2.
------------+99 artikla 3.
------------+99 artikla 4.
---------+Artikel 100 Aufsichtliche Stresstests
------------+100 artikla 1.
------------+100 artikla 2.
------------+100 artikla 3.
------------+100 artikla 4.
------------+100 artikla 5.
---------+Artikel 101 Laufende Überprüfung der Erlaubnis zur Verwendung interner Ansätze
------------+101 artikla 1.
------------+101 artikla 2.
------------+101 artikla 3.
------------+101 artikla 4.
------------+101 artikla 5.
------+Abschnitt IV Aufsichtsmaßnahmen und befugnisse
---------+Artikel 102 Aufsichtsmaßnahmen
------------+102 artikla 1.
------------+102 artikla 2.
---------+Artikel 104 Aufsichtsbefugnisse
------------+104 artikla 1.
------------+104 artikla 2.
------------+104 artikla 4.
---------+Artikel 104a Zusätzliche Eigenmittelanforderung
------------+104 a artikla 1.
------------+104 a artikla 2.
------------+104 a artikla 3.
------------+104 a artikla 4.
------------+104 a artikla 5.
------------+104 a artikla 6.
------------+104 a artikla 7.
------------+104 a artikla 8.
---------+Artikel 104b Empfehlungen für zusätzliche Eigenmittel
------------+104 b artikla 1.
------------+104 b artikla 2.
------------+104 b artikla 3.
------------+104 b artikla 4.
------------+104 b artikla 4 a.
------------+104 b artikla 5.
------------+104 b artikla 6.
---------+Artikel 104c Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
---------+Artikel 105 Besondere Liquiditätsanforderungen
---------+Artikel 106 Spezielle Publizitätsanforderungen
------------+106 artikla 1.
------------+106 artikla 2.
---------+Artikel 107 Angleichung der aufsichtlichen Überprüfungen, Bewertungen und Aufsichtsmaßnahmen
------------+107 artikla 1.
------------+107 artikla 2.
------------+107 artikla 3.
------+Abschnitt V Anwendungsebene
---------+Artikel 108 Beurteilung der Angemessenheit des internen Kapitals
------------+108 artikla 1.
------------+108 artikla 2.
------------+108 artikla 4.
---------+Artikel 109 Regeln, Verfahren und Mechanismen der Institute
------------+109 artikla 1.
------------+109 artikla 2.
------------+109 artikla 3.
------------+109 artikla 4.
------------+109 artikla 5.
------------+109 artikla 6.
---------+Artikel 110 Überprüfung und Bewertung und Aufsichtsmaßnahmen
---+KAPITEL 3 Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
------+ABSCHNITT I Anwendung dieses Kapitels auf Wertpapierfirmengruppen
---------+Artikel 110a Anwendungsbereich mit Blick auf Wertpapierfirmengruppen
------+Abschnitt I Grundsätze für die Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
---------+Artikel 111 Bestimmung der konsolidierenden Aufsichtsbehörde
------------+111 artikla 1.
------------+111 artikla 2.
------------+111 artikla 3.
------------+111 artikla 4.
------------+111 artikla 5.
------------+111 artikla 6.
------------+111 artikla 7.
---------+Artikel 112 Koordinierung der Aufsichtstätigkeiten durch die konsolidierende Aufsichtsbehörde
------------+112 artikla 1.
------------+112 artikla 2.
------------+112 artikla 3.
---------+Artikel 113 Gemeinsame Entscheidungen über institutsspezifische Aufsichtsanforderungen
------------+113 artikla 1.
------------+113 artikla 2.
------------+113 artikla 3.
------------+113 artikla 4.
------------+113 artikla 5.
---------+Artikel 114 Informationspflichten in Krisensituationen
------------+114 artikla 1.
------------+114 artikla 2.
---------+Artikel 115 Koordinierungs- und Kooperationsvereinbarungen
------------+115 artikla 1.
------------+115 artikla 2.
------------+115 artikla 3.
---------+Artikel 116 Aufsichtskollegien
------------+116 artikla 1.
------------+116 artikla 1 a.
------------+116 artikla 2.
------------+116 artikla 3.
------------+116 artikla 4.
------------+116 artikla 5.
------------+116 artikla 6.
------------+116 artikla 7.
------------+116 artikla 8.
------------+116 artikla 9.
---------+Artikel 116a Zugänglichkeit von Informationen im zentralen europäischen Zugangsportal
---------+Artikel 117 Pflicht zur Zusammenarbeit
------------+117 artikla 1.
------------+117 artikla 2.
------------+117 artikla 3.
------------+117 artikla 4.
------------+117 artikla 5.
------------+117 artikla 6.
---------+Artikel 118 Nachprüfung von Informationen über Unternehmen in anderen Mitgliedstaaten
------+Abschnitt II Finanzholdinggesellschaften, gemischte Finanzholdinggesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften
---------+Artikel 119 Einbeziehung von Holdinggesellschaften in die Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
------------+119 artikla 1.
------------+119 artikla 2.
------------+119 artikla 3.
---------+Artikel 120 Beaufsichtigung gemischter Finanzholdinggesellschaften
------------+120 artikla 1.
------------+120 artikla 2.
------------+120 artikla 3.
------------+120 artikla 4.
---------+Artikel 121 Eignung der Mitglieder des Leitungsorgans
---------+Artikel 122 Ersuchen um Informationen und Inspektionen
------------+122 artikla 1.
------------+122 artikla 2.
---------+Artikel 123 Aufsicht
------------+123 artikla 1.
------------+123 artikla 2.
---------+Artikel 124 Informationsaustausch
------------+124 artikla 1.
------------+124 artikla 2.
------------+124 artikla 3.
---------+Artikel 125 Zusammenarbeit
------------+125 artikla 1.
------------+125 artikla 2.
------------+125 artikla 3.
---------+Artikel 126 Sanktionen
---------+Artikel 127 Bewertung der Gleichwertigkeit der Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis in Drittländern
------------+127 artikla 1.
------------+127 artikla 2.
------------+127 artikla 3.
---+KAPITEL 4 Kapitalpuffer
------+Abschnitt I Puffer
---------+Artikel 128 Begriffsbestimmungen
---------+Artikel 129 Pflicht zum Vorhalten eines Kapitalerhaltungspuffers
------------+129 artikla 1.
------------+129 artikla 5.
---------+Artikel 130 Pflicht zum Vorhalten eines institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers
------------+130 artikla 1.
------------+130 artikla 5.
---------+Artikel 131 Global systemrelevante Institute und andere systemrelevante Institute
------------+131 artikla 1.
------------+131 artikla 2.
------------+131 artikla 2 a.
------------+131 artikla 3.
------------+131 artikla 4.
------------+131 artikla 5.
------------+131 artikla 5 a.
------------+131 artikla 6.
------------+131 artikla 7.
------------+131 artikla 8.
------------+131 artikla 9.
------------+131 artikla 10.
------------+131 artikla 12.
------------+131 artikla 14.
------------+131 artikla 15.
------------+131 artikla 18.
---------+Artikel 133 Pflicht zum Vorhalten eines Systemrisikopuffers
------------+133 artikla 1.
------------+133 artikla 2.
------------+133 artikla 3.
------------+133 artikla 4.
------------+133 artikla 5.
------------+133 artikla 6.
------------+133 artikla 7.
------------+133 artikla 8.
------------+133 artikla 9.
------------+133 artikla 10.
------------+133 artikla 11.
------------+133 artikla 12.
------------+133 artikla 13.
------------+133 artikla 14.
------------+133 artikla 15.
---------+Artikel 134 Anerkennung einer Systemrisikopufferquote
------------+134 artikla 1.
------------+134 artikla 2.
------------+134 artikla 3.
------------+134 artikla 4.
------------+134 artikla 5.
------+Abschnitt II Festlegung und Berechnung der antizyklischen Kapitalpuffer
---------+Artikel 135 Orientierungen des ESRB zur Festlegung der Quote für den antizyklischen Kapitalpuffer
------------+135 artikla 1.
------------+135 artikla 2.
------------+135 artikla 3.
---------+Artikel 136 Festlegung der Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers
------------+136 artikla 1.
------------+136 artikla 2.
------------+136 artikla 3.
------------+136 artikla 4.
------------+136 artikla 5.
------------+136 artikla 6.
------------+136 artikla 7.
---------+Artikel 137 Anerkennung von Quoten des antizyklischen Kapitalpuffers über 2,5 %
------------+137 artikla 1.
------------+137 artikla 2.
---------+Artikel 138 Empfehlung des ESRB zu den Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern
---------+Artikel 139 Entscheidung der benannten Behörden über die Quoten antizyklischer Kapitalpuffer in Drittländern
------------+139 artikla 1.
------------+139 artikla 2.
------------+139 artikla 3.
------------+139 artikla 4.
------------+139 artikla 5.
---------+Artikel 140 Berechnung der Quote des institutsspezifischen antizyklischen Kapitalpuffers
------------+140 artikla 1.
------------+140 artikla 2.
------------+140 artikla 3.
------------+140 artikla 4.
------------+140 artikla 5.
------------+140 artikla 6.
------------+140 artikla 7.
------+Abschnitt III Kapitalerhaltungsmassnahmen
---------+Artikel 141 Ausschüttungsbeschränkungen
------------+141 artikla 1.
------------+141 artikla 2.
------------+141 artikla 3.
------------+141 artikla 4.
------------+141 artikla 5.
------------+141 artikla 6.
------------+141 artikla 7.
------------+141 artikla 8.
------------+141 artikla 9.
------------+141 artikla 10.
---------+Artikel 141a Nichterfüllung der kombinierten Kapitalpufferanforderung
---------+Artikel 141b Ausschüttungsbeschränkungen im Falle der Nichterfüllung der Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
------------+141 b artikla 1.
------------+141 b artikla 2.
------------+141 b artikla 3.
------------+141 b artikla 4.
------------+141 b artikla 5.
------------+141 b artikla 6.
------------+141 b artikla 7.
------------+141 b artikla 8.
------------+141 b artikla 9.
------------+141 b artikla 10.
---------+Artikel 141c Nichterfüllung der Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
---------+Artikel 142 Kapitalerhaltungsplan
------------+142 artikla 1.
------------+142 artikla 2.
------------+142 artikla 3.
------------+142 artikla 4.

TITEL VII BEAUFSICHTIGUNG

TITEL VII BEAUFSICHTIGUNG

1. Übersicht

,
KAPITEL 1 Grundsätze der Beaufsichtigung KAPITEL 1 Grundsätze der Beaufsichtigung
KAPITEL 2 Überprüfungsverfahren KAPITEL 2 Überprüfungsverfahren
KAPITEL 3 Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis KAPITEL 3 Beaufsichtigung auf konsolidierter Basis
KAPITEL 4 Kapitalpuffer KAPITEL 4 Kapitalpuffer

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW_FI -

    EULAW_FI