Artikkel 21 Suutmatus täita kliendi suhtes hoolsusmeetmete rakendamise nõuet

1.   Kui kohustatud isik ei suuda täita nõuet rakendada kliendi suhtes artikli 20 lõikes 1 sätestatud hoolsusmeetmeid, ei tohi ta tehingut lõpule viia ega ärisuhet luua ning peab asjaomase ärisuhte lõpetama ja kaaluma kliendiga seoses kahtlasest tehingust teatamist rahapesu andmebüroole kooskõlas artikliga 69.

Ärisuhte lõpetamine käesoleva lõike esimese lõigu kohaselt ei keela kohustatud isikul direktiivi (EL) 2015/2366 artikli 4 punktis 25 määratletud ja talle tasumisele kuuluvate rahaliste vahendite vastuvõtmist.

Kui kohustatud isikul on kohustus kaitsta oma kliendi vara, ei käsitata ärisuhte lõpetamist kliendi vara võõrandamise nõudena.

Elukindlustuslepingute puhul hoiduvad kohustatud isikud vajaduse korral ärisuhte lõpetamisele alternatiivse meetmena kliendi jaoks tehingute tegemisest, sealhulgas väljamaksed soodustatud isikutele, kuni kliendi suhtes rakendatakse artikli 20 lõikes 1 sätestatud hoolsusmeetmeid.

2.   Lõiget 1 ei kohaldata notarite, advokaatide, muude sõltumatute õigusteenuse osutajate, audiitorite, väliste raamatupidamisteenuse osutajate ja maksunõustajate suhtes niivõrd, kui kõnealused isikud on seotud kliendi õigusliku olukorra hindamisega või ülesannete täitmisega kõnealuse kliendi kaitsja või esindajana kohtumenetluses või sellega seoses, sealhulgas seoses nõustamisega menetluse algatamise või vältimise asjus.

Esimeses lõigus sätestatud erandit ei kohaldata, kui selles osutatud kohustatud isikud

3.   Kohustatud isikud peavad arvestust kliendi suhtes hoolsusmeetmete rakendamise nõude täitmiseks võetud meetmete, sealhulgas tehtud otsuste ja asjakohaste tõendavate dokumentide ja põhjenduste kohta. Kohustatud isiku valduses olevaid dokumente, andmeid või teavet ajakohastatakse alati, kui kliendi suhtes rakendatavad hoolsusmeetmed vaadatakse läbi vastavalt artiklile 26.

Käesoleva lõike esimeses lõigus sätestatud arvestuse pidamise nõuet kohaldatakse ka olukordades, kus kohustatud isikud keelduvad ärisuhte loomisest, ärisuhte lõpetamisest või alternatiivsete meetmete kohaldamisest vastavalt lõikele 1.

4.   Hiljemalt 10. juuliks 2027 annab AMLA koos Euroopa Pangandusjärelevalvega välja ühised suunised meetmete kohta, mida krediidiasutused ja finantseerimisasutused võivad võtta, et tagada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normide järgimine direktiivi 2014/92/EL nõuete rakendamisel, sealhulgas seoses ärisuhetega, mida riskide maandamine kõige rohkem mõjutab.