+21. cikk Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó követelmény teljesítésére való képesség hiánya
---+21. cikk (1)
---+21. cikk (2)
---+21. cikk (3)
---+21. cikk (4)

21. cikk Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó követelmény teljesítésére való képesség hiánya

1. Áttekintés

,
21. cikk (1)
Amennyiben egy kötelezett szolgáltató nem képes megfelelni a 20. cikk (1) bekezdésében meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó követelménynek, tartózkodnia kell az ügylet végrehajtásától vagy az üzleti kapcsolat létesítésétől, meg kell szüntetnie az üzleti kapcsolatot, és mérlegelnie kell, hogy az ügyféllel kapcsolatban a 69. cikknek megfelelően a gyanús ügyletre vonatkozó bejelentést tesz a pénzügyi információs egység felé.

Az üzleti tevékenységnek az e bekezdés első albekezdése alapján történő megszüntetése nem jelenti azt, hogy a kötelezett szolgáltató nem fogadhatja a számára fizetendő, az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 25. pontjában meghatározottak szerinti pénzeket.

Amennyiben egy kötelezett szolgáltató köteles védelmet biztosítani ügyfele vagyoni eszközeit számára, az üzleti kapcsolat megszüntetése nem értelmezhető úgy, hogy el kell idegeníteni az ügyfél vagyoni eszközeit.

Életbiztosítási szerződések esetén a kötelezett szolgáltatóknak – szükség esetén az üzleti kapcsolat megszüntetésének alternatívájaként – a 20. cikk (1) bekezdésében meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések teljesüléséig tartózkodniuk kell az ügyfél számára történő ügyletek végrehajtásától, beleértve a kedvezményezetteknek történő kifizetéseket is.
21. cikk (2)
Az (1) bekezdés nem alkalmazandó a közjegyzőkre, az ügyvédekre, az egyéb független jogi szakemberekre, a könyvvizsgálókra, a külső könyvelőkre és az adótanácsadókra, annyiban amennyiben az említett személyek ügyfeleik jogi helyzetének megállapítását végzik, illetve amennyiben igazságszolgáltatási eljárásokban vagy azokkal kapcsolatban ügyfeleik védelmét vagy képviseletét látják el, beleértve az ilyen eljárások kezdeményezésére vagy az azok elkerülésére vonatkozó tanácsadást is.

Az első albekezdés nem alkalmazandó, ha az ott említett kötelezett szolgáltatók:

a) 

pénzmosásban, annak alapbűncselekményeiben vagy terrorizmusfinanszírozásban vesznek részt;

b) 

pénzmosás, annak alapbűncselekményei vagy terrorizmusfinanszírozás céljából nyújtanak jogi tanácsadást; vagy

c) 

tudomással bírnak arról, hogy az ügyfél pénzmosás, annak alapbűncselekményei vagy terrorizmusfinanszírozás céljából kér jogi tanácsadást; a tudomásra vagy a szándékra objektív ténybeli körülményekből lehet következtetni.
21. cikk (3)
A kötelezett szolgáltatóknak nyilvántartást kell vezetniük az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó követelménynek való megfelelés érdekében tett intézkedésekről, beleértve a meghozott határozatok adatait, valamint a vonatkozó igazoló dokumentumokat és indokolásokat is. A kötelezett szolgáltatónak az ügyfél-átvilágítás 26. cikk szerinti felülvizsgálatakor minden alkalommal frissítenie kell a nyilvántartásában szereplő dokumentumokat, adatokat vagy információkat.

Az e bekezdés első albekezdésében meghatározott nyilvántartás vezetésére vonatkozó kötelezettség olyan helyzetekben is alkalmazandók, amikor a kötelezett szolgáltatók megtagadják üzleti kapcsolat kialakítását, megszüntetik az üzleti kapcsolatot, vagy az (1) bekezdés alapján alternatív intézkedéseket alkalmaznak.
21. cikk (4)
Az AMLA 2027. július 10-ig közös iránymutatásokat ad ki az Európai Bankhatósággal azokról az intézkedésekről, amelyeket a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények – a 2014/92/EU irányelv követelményeinek végrehajtása során, többek között a kockázatmentesítés gyakorlatok által leginkább érintett üzleti kapcsolatokkal összefüggésben – meghozhatnak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó szabályoknak való megfelelés biztosítása érdekében.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok