Artikkel 23 Kliendi ja tegeliku kasusaaja isikusamasuse kontrollimise aeg

1.   Kliendi, tegeliku kasusaaja ja kõigi artikli 20 lõike 1 punktide h ja i kohaste isikute isikusamasuse kontrollimine toimub enne ärisuhte loomist või juhutehingu tegemist Sellist kohustust ei kohaldata käesoleva peatüki 3. jao kohaste väiksema riskiga olukordade suhtes, kui väiksem risk õigustab sellise kontrolli edasilükkamist.

Kinnisvaramaaklerite puhul viiakse esimeses lõigus osutatud kontroll läbi pärast seda, kui müüja või rendileandja või üürileandja pakkumise vastu võtab, ning igal juhul enne vahendite või vara üleandmist.

2.   Erandina lõikest 1 võib kliendi ja tegeliku kasusaaja isikusamasust kontrollida ärisuhte loomise ajal, kui seda on vaja, et äritegevuse tavapärast käiku mitte häirida ja kui rahapesu või terrorismi rahastamise risk on väike. Sellisel juhul tuleb see menetlus lõpule viia võimalikult kiiresti pärast esmakontakti.

3.   Erandina käesoleva artikli lõikest 1 võib krediidiasutus või finantseerimisasutus avada konto, sealhulgas vabalt võõrandatavate väärtpaberitega tehingute tegemist võimaldava konto, mida klient võib nõuda, tingimusel et on piisavalt tagatud see, et klient ei tee tehinguid või et neid ei tehta tema nimel, kuni kliendi suhtes on täielikult rakendatud artikli 20 lõike 1 punktides a ja b sätestatud hoolsusmeetmed.

4.   Kui kohustatud isikud astuvad uude ärisuhtesse juriidilise isikuga või lepingulise usaldushalduse halduriga või isikuga, kellel on samaväärne positsioon sarnases õiguslikus üksuses, millele on osutatud artiklites 51, 57, 58, 61 ja 67, ning nad peavad registreerima tegelikku kasusaajat käsitleva teabe vastavalt direktiivi (EL) 2024/1640 artiklile 10, hangivad kohustatud isikud kehtiva tõendi registreerimise kohta või hiljuti väljastatud ja registreerimise kehtivust kinnitava registri väljavõtte.