Airteagal 23 Uainiú na céannachta ar aitheantas an chustaiméara agus an úinéara thairbhiúil

1.   Déanfar céannacht an chustaiméara, an úinéara thairbhiúil, agus aon duine de bhun Airteagal 20(1), pointí (h) agus (i), a fhíorú sula mbunófar gaolmhaireacht gnó nó sula ndéanfar idirbheart ócáideach. Ní bheidh feidhm ag an oibleagáid sin maidir le cásanna lena mbaineann riosca níos ísle de réir Roinn 3 den Chaibidil seo, ar choinníoll go dtugann an riosca níos ísle údar leis an bhfíorú sin a chur siar.

I gcás gníomhairí réadmhaoine, déanfar an fíorú dá dtagraítear sa chéad fhomhír tar éis don díoltóir nó an léasóir glacadh le tairiscint, agus i ngach cás sula n-aistreofar aon chistí nó maoin.

2.   De mhaolú ar mhír 1, féadfar fíorú ar chéannacht an chustaiméara agus an úinéara thairbhiúil a chur i gcrích le linn bhunú na gaolmhaireachta gnó más gá ionas nach gcuirfear isteach ar ghnáthsheoladh gnó agus i gcás inar beag riosca go dtarlódh sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta. Sna himthosca sin, déanfar na nósanna imeachta sin a chríochnú a luaithe is indéanta tar éis na teagmhála tosaigh.

3.   De mhaolú ar mhír 1 den Airteagal seo, féadfaidh institiúid creidmheasa nó institiúid airgeadais cuntas a oscailt, lena n-áirítear cuntais a cheadaíonn idirbhearta in urrúis inaistrithe, de réir mar a cheanglódh custaiméir ar an gcoinníoll go bhfuil dóthain coimircí ann chun a áirithiú nach ndéanfaidh an custaiméir idirbhearta ná nach ndéanfar ar a shon iad go dtí go gcomhlíonfar na bearta díchill chuí do chustaiméirí a leagtar síos in Airteagal 20(1),),pointí (a) agus (b), ina n-iomláine.

4.   Nuair a dhéantar gaolmhaireacht gnó nua le heintiteas dlítheanach nó le hiontaobhaí iontaobhais shainráite nó an duine i mbun poist choibhéisigh i socrú dlíthiúil comhchosúil dá dtagraítear in Airteagail 51, 57, 58, 61 agus 67 agus faoi réir chlárú na faisnéise faoi úinéireacht thairbhiúil de bhun Airteagal 10 de Threoir (AE) 2024/1640, baileoidh eintitis faoi oibleagáid cruthúnas bailí ar chlárúchán nó sliocht den chlár a eisíodh le déanaí lena ndeimhnítear bailíocht an chlárúcháin.