1. Kliendi, tegeliku kasusaaja ja kõigi artikli 20 lõike 1 punktide h ja i kohaste isikute isikusamasuse kontrollimine toimub enne ärisuhte loomist või juhutehingu tegemist Sellist kohustust ei kohaldata käesoleva peatüki 3. jao kohaste väiksema riskiga olukordade suhtes, kui väiksem risk õigustab sellise kontrolli edasilükkamist.
Kinnisvaramaaklerite puhul viiakse esimeses lõigus osutatud kontroll läbi pärast seda, kui müüja või rendileandja või üürileandja pakkumise vastu võtab, ning igal juhul enne vahendite või vara üleandmist.