Člen 23 Čas preverjanja identitete stranke in dejanskega lastnika

1.   Preverjanje identitete stranke, dejanskega lastnika in vseh oseb na podlagi člena 20(1), točki (h) in (i), se izvede pred vzpostavitvijo poslovnega odnosa ali izvedbo občasne transakcije. Taka obveznost se ne uporablja za primere nizkega tveganja iz oddelka 3 tega poglavja, če manjše tveganje upravičuje odlog takega preverjanja.

Za nepremičninske posrednike se preverjanje iz prvega pododstavka izvede po tem, ko prodajalec ali najemodajalec sprejme ponudbo, v vsakem primeru pa pred prenosom sredstev ali nepremičnin.

2.   Z odstopanjem od odstavka 1 se lahko preverjanje identitete stranke in dejanskega lastnika izvede med vzpostavitvijo poslovnega odnosa, če je potrebno, da se ne prekine običajno poslovanje, in kadar obstaja nizko tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma. V takih primerih se ti postopki zaključijo kar najhitreje po prvem stiku.

3.   Z odstopanjem od odstavka 1 tega člena lahko kreditna institucija ali finančna institucija na morebitno zahtevo stranke odpre račun, vključno z računi, ki omogočajo transakcije s prenosljivimi vrednostnimi papirji, pod pogojem, da so vzpostavljena ustrezna varovala za zagotovitev, da stranka ne izvaja transakcij oziroma da se ne izvajajo v njenem imenu, dokler ni dosežena popolna skladnost z ukrepi skrbnega pregleda strank, določenimi v členu 20(1), točki (a) in (b).

4.   Ob vzpostavitvi novega poslovnega odnosa s pravnim subjektom ali skrbnikom izrecnega sklada ali osebo na enakovrednem položaju v podobni pravni ureditvi iz členov 51, 57, 58, 61 in 67, za katere je treba na podlagi člena 10 Direktive (EU) 2024/1640 registrirati informacije o dejanskem lastništvu, zavezanci pridobijo veljavno dokazilo o registraciji ali pred kratkim izdan izpisek iz registra, ki potrjujejo veljavnost registracije.