8 Tegevuse edasiandmise poliitika

Juhtorgan peaks kinnitama krediidiasutuse või investeerimisühingu tegevuse edasiandmise poliitika ning seda korrapäraselt üle vaatama ja ajakohastama, et tagatud oleks asjakohaste muudatuste õigeaegne rakendamine.

Tegevuse edasiandmise poliitikas tuleks arvesse võtta tegevuse edasiandmise mõju krediidiasutuse või investeerimisühingu äritegevusele ning avalduvaid riske (nt operatsiooniriski, sh juriidilist ja IT-riski, maineriski ning kontsentratsiooniriski). Poliitika peaks hõlmama tegevuse edasiandmise lepingu algusest lõpuni rakendatavat aruandlus- ja järelevalvekorda (sh tegevuse edasiandmise kirjelduse koostamist, tegevuse edasiandmise lepingu sõlmimist, lepingu täitmist kuni selle aegumiseni, situatsiooniplaane ning lepingu lõpetamise strateegiaid). Asutus vastutab täielikult kõikide tegevuse edasiandmise korras tellitud teenuste ja toimingute ning nendega seotud juhtimisotsuste eest. Sellest tulenevalt tuleks tegevuse edasiandmise poliitikas selgelt määratleda, et tegevuse edasiandmine ei vabasta krediidiasutust või investeerimisühingut seadustest tulenevatest kohustustest ja vastutusest klientide ees.

Poliitikas tuleks sätestada, et tegevuse edasiandmise korraldus ei tohiks takistada asutuse tõhusat kohapealset või välist järelevalvet ning ei tohiks kuidagi piirata teenuste ja toimingute järelevalvet. Poliitika peaks käsitlema ka konsolideerimisgrupisisest tegevuse edasiandmist (st krediidiasutuse või investeerimisühingu konsolideerimisgruppi kuuluva juriidilise isiku pakutavaid teenuseid) ning arvestama konkreetse konsolideerimisgrupi eripäraga.