3. Krediidiasutused ja finantseerimisasutused koguvad teavet, et tuvastada sellised füüsilised või juriidilised isikud või kontrollida nende isikusamasust, kes kasutavad nende poolt väljastatavat virtuaalset IBANit ning sellega seotud panga- või maksekontot.
Krediidiasutus või finantseerimisasutus, kes teenindab panga- või maksekontot, millele teise krediidiasutuse või finantseerimisasutuse väljastatud virtuaalne IBAN makseid ümber suunab, tagab, et ta saab virtuaalse IBANi väljastanud asutuselt viivitamata ja igal juhul viie tööpäeva jooksul pärast teabe taotlemist teavet virtuaalset IBANit kasutava füüsilise isiku tuvastamiseks ja tema isikusamasuse kontrollimiseks.