+Artikkel 22 Kliendi ja tegeliku kasusaaja tuvastamine ja isikusamasuse kontrollimine
---+Artikkel 22 1
---+Artikkel 22 2
---+Artikkel 22 3
---+Artikkel 22 4
---+Artikkel 22 5
---+Artikkel 22 6
---+Artikkel 22 7

Artikkel 22 Kliendi ja tegeliku kasusaaja tuvastamine ja isikusamasuse kontrollimine

-

1. Ülevaade

,
Artikkel 22 1

1.   Välja arvatud väiksema riskiga juhtumite korral, mille suhtes kohaldatakse 3. jao kohaseid meetmeid, ja olenemata 4. jao kohaste suurema riskiga juhtumite suhtes lisameetmete kohaldamisest, peavad kohustatud isikud kliendi ja kõigi kliendi nimel tegutsevana esinevate isikute ning füüsiliste isikute, kelle nimel või kelle kasuks tehing või toiming tehakse tuvastamiseks hankima vähemalt järgmise teabe:

a)

füüsilise isiku puhul

i)

kõik ees- ja perekonnanimed;

ii)

sünnikoht ja täielik sünniaeg;

iii)

kodakondsus või kodakondsusetus ja pagulasseisund, kui see on olemas, või lisakaitse seisund ning riiklik isikukood, kui see on olemas;

iv)

alaline elukoht, või kui fikseeritud elukoha aadress ja seaduslik elukoht liidus puudub, siis postiaadress, millel füüsilise isikuga on võimalik ühendust saada, ning võimaluse korral maksukohustuslasena registreerimise number;

b)

juriidilise isiku puhul

i)

juriidilise isiku õiguslik vorm ja nimi;

ii)

registrijärgse või ametliku asukoha aadress, ja kui see on erinev, siis peamine tegevuskoht, ning asutamisriik;

iii)

juriidilise isiku esindajate nimed ning olemasolu korral registrikood, maksukohustuslasena registreerimise number ja juriidilise isiku tunnus;

iv)

isikute nimed, kes omavad aktsiaid või osi või kellel on direktori positsioon esindajana, sealhulgas viide nende staatusele variaktsionäride või varijuhtidena;

c)

lepingulise usaldushalduse halduri või sarnases õiguslikus üksuses samaväärset positsiooni omava isiku puhul

i)

põhiteave õigusliku üksuse kohta; õiguslikus üksuses hoitavate või selle kaudu hallatavate varade puhul tehakse kindlaks üksnes need varad, mis kuuluvad haldamisele ärisuhte või juhutehingu raames;

ii)

usaldushalduri või sarnases õiguslikus üksuses samaväärset positsiooni omava isiku elukoha aadress, ja kui see on erinev, siis lepingulise usaldushalduse või sarnase õigusliku üksuse juhtimise koht, ning volitused, mis reguleerivad ja seovad õiguslikke üksuseid, ning olemasolu korral maksukohustuslasena registreerimise number ja juriidilise isiku tunnus;

d)

muude organisatsioonide puhul, kellel on riigisisese õiguse kohaselt õigusvõime

i)

nimi, registrijärgse asukoha aadress või samaväärne aadress;

ii)

organisatsiooni esindama volitatud isikute nimed ning kohaldataval juhul õiguslik vorm, maksukohustuslasena registreerimise number, registrikood, juriidilise isiku tunnus ja põhikiri või samaväärne dokument.
Artikkel 22 2

2.   Juriidilise isiku või õigusliku üksuse tegeliku kasusaaja tuvastamiseks koguvad kohustatud isikud artikli 62 lõike 1 teise lõigu punktis a osutatud teavet.

Kui pärast kõigi võimalike tuvastamisviiside ammendamist ei ole ühtegi füüsilist isikut tuvastatud tegeliku kasusaajana või kui on kahtlused, kas tuvastatud isikud on tegelikud kasusaajad, dokumenteerivad kohustatud isikud, et tegelikku kasusaajat ei tuvastatud, ja teevad kindlaks kõik füüsilised isikud, kellel on juriidilises isikus kõrgema juhtkonna liikme ametikoht, ning kontrollivad nende isikusamasust.

Kui teises lõigus osutatud isikusamasuse kontrollimine võib kliendile märku anda, et kohustatud isikul on juriidilise isiku tegeliku kasusaaja suhtes kahtlusi, hoidub kohustatud isik kõrgema juhtkonna liikmete isikusamasuse kontrollimisest ning dokumenteerib selle asemel tegelike kasusaajate ja kõrgema juhtkonna liikmete isikusamasuse kindlakstegemiseks võetud meetmed. Kohustatud isikud dokumenteerivad võetud meetmed ja tuvastamise käigus ilmnenud raskused, mis viisid kõrgema juhtkonna liikme tuvastamiseni.
Artikkel 22 3

3.   Krediidiasutused ja finantseerimisasutused koguvad teavet, et tuvastada sellised füüsilised või juriidilised isikud või kontrollida nende isikusamasust, kes kasutavad nende poolt väljastatavat virtuaalset IBANit ning sellega seotud panga- või maksekontot.

Krediidiasutus või finantseerimisasutus, kes teenindab panga- või maksekontot, millele teise krediidiasutuse või finantseerimisasutuse väljastatud virtuaalne IBAN makseid ümber suunab, tagab, et ta saab virtuaalse IBANi väljastanud asutuselt viivitamata ja igal juhul viie tööpäeva jooksul pärast teabe taotlemist teavet virtuaalset IBANit kasutava füüsilise isiku tuvastamiseks ja tema isikusamasuse kontrollimiseks.
Artikkel 22 4

4.   Usaldushalduse või sarnaste juriidiliste isikute või õiguslike üksuste soodustatud isikute puhul, kes on määratud teatavate omaduste või liigi järgi, kogub kohustatud isik soodustatud isikute kohta piisavalt teavet nii, et ta oleks kindel, et ta suudab väljamakse tegemise ajal või siis, kui soodustatud isik kasutab oma õigusi, tuvastada tema isikusamasuse.
Artikkel 22 5

5.   Kaalutlusel põhineva usaldushalduse puhul kogub kohustatud isik piisavalt teavet õigustatud isikute ja vaikimisi soodustatud isikute kohta, et tal oleks võimalik teha kindlaks soodustatud isiku isikusamasus kui usaldushaldurid kasutavad oma kaalutlusõigust, või kui vaikimisi soodustatud isikust saab soodustatud isik usaldushaldurite eelnimetatud õiguse kasutamatajätmise tõttu.
Artikkel 22 6

6.   Kohustatud isikud koguvad kliendi ja kõigi kliendi nimel tegutsevana esinevate isikute tuvastamiseks vajaliku teabe, dokumendid ja andmed ühel järgmistest viisidest:

a)

esitatakse isikut tõendav dokument, passi või samaväärse dokumendi esitamine, ning kui see on asjakohane, teabe hankimine usaldusväärsetest ja sõltumatutest allikatest, millele pääsetakse juurde otse või mille esitab klient;

b)

kasutatakse e-identimise vahendeid, mis vastavad määruses (EL) nr 910/2014 sätestatud tagatistasemele „märkimisväärne“ või „kõrge“, ning asjakohaseid kvalifitseeritud usaldusteenuseid, nagu on sätestatud nimetatud määruses.
Artikkel 22 7

7.   Kohustatud isikud kontrollivad tegeliku kasusaaja ja asjakohasel juhul nende isikute, kelle nimel või kelle huvides tehing või toiming tehakse, isikusamasust ühel järgmistest viisidest:

a)

kooskõlas lõikega 6.

b)

võttes mõistlikke meetmeid, et koguda vajalikku teavet, dokumente ja andmeid kliendilt või muudest usaldusväärsetest allikatest, sealhulgas avalikest registritest, mis ei ole keskregistrid.

Kohustatud isikud määravad kindlaks teabe ulatuse, millega tuleb tutvuda, võttes arvesse juhutehingust või ärisuhtest ja tegelikust kasusaajast tulenevaid riske, sealhulgas omandistruktuuriga seotud riske.

Lisaks käesoleva lõike esimeses lõigus sätestatud tuvastamisviisidele kontrollivad kohustatud isikud tegelikke kasusaajaid käsitlevat teavet tutvudes keskregistrite kannetega.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid