35. Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä koskevan merkittävän huolenaiheen on perustuttava vähintään …

Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä koskevan merkittävän huolenaiheen on perustuttava vähintään yhteen seuraavista syistä:

Laitosta koskevat merkittävät huolenaiheet

• a) Vaihtoehtoisen käsittelyn käyttö johtaa tai todennäköisesti johtaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdassa säädettyjen suurten asiakasriskien rajojen rikkomiseen.
• b) Laitos ei noudata ilmoittamista koskevia vaatimuksia asetuksen (EU) N:o 575/2013 394 ja 430 artiklan mukaisesti.
• c) Vaihtoehtoista käsittelyä ei ole yhdistetty tai se on yhdistetty vain osittain laitoksen riskienhallintakehykseen.
• d) Paikalla tehtävien tarkastusten, sisäisten ja ulkoisten tarkastusten tai muiden valvontaan liittyvien arviointien asiaankuuluvista havainnoista käy ilmi, että sisäiset menettelyt, joilla vaihtoehtoisen käsittelyn käyttöä hallitaan ja/tai valvotaan, ovat näiden ohjeiden mukaan riittämättömiä.

11 OSAPUOLEN TAKAISINOSTOTRANSAKTIOITA” KOSKEVAN SUBSTITUUTIOMENETELMÄN SOVELTAMISTA KOSKEVISTA EDELLYTYKSISTÄ

Palvelusopimusta koskevat merkittävät huolenaiheet

• e) Palvelusopimukseen sisältyvillä säännöksillä ei varmisteta sovellettavien lakien ja sääntelyä koskevien vaatimusten, muun muassa näiden ohjeiden, noudattamista. Erityisesti:
• i. Määritettyjen raja-arvojen tarkistamista koskevien palvelusopimuksen säännösten nojalla laitos ei voisi pyytää toteuttamaan ajoissa muutoksia, joilla estetään asetuksen (EU) N:o 575/2013 395 artiklan 1 kohdan suurten asiakasriskien rajojen rikkominen.
• ii. Laitoksella tai hyväksytyllä kolmannella osapuolella ei ole oikeutta tarkastaa kolmikantasopimusagentin palvelusopimuksen nojalla tarjoamia palveluja, jotta voidaan todentaa, että kolmikantasopimusagentilla on käytössä asianmukaiset suojatoimenpiteet, jotta voidaan estää asetuksen (EU) N:o 575/2013 403 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitettujen laitoksen määrittämien raja-arvojen rikkominen.

Kolmikantasopimusagenttia koskevat merkittävät huolenaiheet

• f) Kolmikantasopimusagentti on säännelty yhteisö, ja toimivaltainen viranomainen peruu sen luvan myöhemmin
• g) On näyttöä siitä, että kolmikantasopimusagentti ei ole noudattanut vaatimuksia määritettyjen raja-arvojen tarkistamisesta ajoissa palvelusopimuksen ehtojen mukaisesti tai se ei ole noudattanut laitoksen pyyntöjä sulkea pois tietyt vakuudet tai vakuuden antajien tyypit tai sen valvontajärjestelmillä ei taata määritettyjen raja-arvojen täsmällistä ja oikea-aikaista hallintaa.

4.5.3 Merkittävien huolenaiheiden käsittelymenettely

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 395 artikla 1.
• 394 artikla Raportointivaatimukset
• 430 artikla Vakavaraisuusvaatimuksista ja rahoitustiedoista ilmoittaminen
• 403 artikla 3.

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.