+35. O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la …
|
35. O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la …
O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la bază cel puțin unul dintre următoarele motive: Preocupări semnificative cu privire la instituție - a) utilizarea tratamentului alternativ duce sau ar putea duce la încălcarea limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
- b) instituția nu respectă obligațiile de raportare ce îi revin în conformitate cu articolele 394 și 430 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
11 „TRANZACȚIILE DE RĂSCUMPĂRARE TRIPARTITE ”, ASTFEL CUM SUNT S PECIFICATE LA ARTICO LUL 403 ALINEATUL (3) DIN REGULAMENTUL PRIVIND CERINȚELE DE CAPITAL (CRR) - c) tratamentul alternativ nu este integrat sau este doar parțial integrat în cadrul de gestionare a riscurilor al instituției;
- d) constatările relevante ale inspecțiilor la fața locului, ale auditurilor interne și externe sau ale altor evaluări prudențiale oferă dovezi privind insuficiența procedurilor interne de gestionare și/sau monitorizare a utilizării tratamentului alternativ în conformitate cu prezentul ghid.
Preocupări semnificative cu privire la contractul de servicii - e) dispozițiile incluse în contractul de servicii nu asigură conformitatea cu legile și cerințele de reglementare aplicabile, inclusiv cu prezentul ghid. În special:
- i. dispozițiile contractului de servicii referitoare la revizuirea limitelor specificate ar face imposibilă solicitarea de către o instituție a punerii în aplicare în timp util a modificărilor, pentru a preveni o încălcare a limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
- ii. instituția sau un terț legitim nu are dreptul de a audita serviciile furnizate de agentul tripartit în temeiul contractului de servicii pentru a verifica dacă agentul tripartit a instituit protecții adecvate pentru a preveni încălcarea limitelor specificate de instituție, astfel cum se menționează la articolul 403 alineatul (3) litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
Preocupări semnificative cu privire la agentul tripartit - f) agentul tripartit este o entitate reglementată, iar autorizația sa este retrasă ulterior de autoritatea competentă a acestuia;
- g) există dovezi că agentul tripartit nu a respectat cerințele privind introducerea în timp util a revizuirii limitelor specificate în conformitate cu termenii contractului de servicii sau nu a dat curs cererilor instituției de excludere a anumitor tipuri de garanții reale sau de emitenți de garanții reale; sau sistemele de monitorizare ale acestuia nu asigură gestionarea precisă și la timp a limitelor specificate.
4.5.3 Procedura de tratare a unei preocupări semnificative
1. Prezentare generală
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|