+12 artikla Varainsiirrot, joissa maksajaa tai maksunsaajaa koskevat tiedot puuttuvat
---+12 artikla 1
---+12 artikla 2

12 artikla Varainsiirrot, joissa maksajaa tai maksunsaajaa koskevat tiedot puuttuvat

-

1. Yleiskatsaus

,
12 artikla 1

1.   Välittäjänä toimivan maksupalveluntarjoajan on vahvistettava tehokkaat riskiperusteiset menettelyt, joiden avulla määritetään, onko varainsiirto, jonka mukana ei toimiteta vaadittuja maksajaa ja maksunsaajaa koskevia tietoja, toteutettava, evättävä vai keskeytettävä, ja joiden avulla toteutetaan aiheelliset jatkotoimet.

Jos välittäjänä toimiva maksupalveluntarjoaja havaitsee varainsiirtoa vastaanottaessaan, että 4 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdassa, 4 artiklan 2 kohdan a ja b alakohdassa, 5 artiklan 1 kohdassa tai 6 artiklassa vaaditut maksajaa tai maksunsaajaa koskevat tiedot puuttuvat tai niitä ei ole täytetty kyseisen viestijärjestelmän taikka maksu- ja selvitysjärjestelmän käytäntöjen mukaisilla merkinnöillä tai sisällöillä 7 artiklan 1 kohdan mukaisesti, kyseisen välittäjänä toimiva maksupalveluntarjoajan on riskialttiuden perusteella

a)

evättävä siirto; tai

b)

pyydettävä vaaditut tiedot maksajasta ja maksunsaajasta ennen varainsiirron toteuttamista taikka tämän jälkeen.
12 artikla 2

2.   Jos maksupalveluntarjoaja jättää toistuvasti toimittamatta vaaditut maksajaa tai maksunsaajaa koskevat tiedot, välittäjänä toimivan maksupalveluntarjoajan on

a)

ryhdyttävä toimiin, joihin voivat alussa kuulua varoitusten antaminen ja määräaikojen asettaminen ennen b alakohdan mukaisesti tehtävää epäämistä, rajoittamista tai lopettamista, jos vaadittuja tietoja ei vieläkään toimiteta; tai

b)

evättävä suoraan kyseisen maksupalveluntarjoajan myöhemmät varainsiirrot tai rajoitettava liikesuhdettaan kyseiseen maksupalveluntarjoajaan tai lopetettava tämä liikesuhde kokonaan.

Välittäjänä toimivan maksupalveluntarjoajan on ilmoitettava tietojen toimittamatta jättämisestä ja toteutetuista toimista toimivaltaiselle viranomaiselle, joka vastaa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien säännösten noudattamisen valvonnasta.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit