Článek 12 Převody peněžních prostředků s chybějícími informacemi o plátci nebo příjemci peněžních prostředků

1.   Zprostředkující poskytovatel platebních služeb zavede účinné postupy založené na posouzení rizik pro rozhodování, zda provést, odmítnout nebo pozastavit převod peněžních prostředků, u něhož chybí požadované informace o plátci a příjemci peněžních prostředků, a pro přijímání vhodných následných opatření.

Pokud zprostředkující poskytovatel platebních služeb při přijetí převodu peněžních prostředků zjistí, že informace uvedené v čl. 4 odst. 1 písm. a), b) a c), čl. 4 odst. 2 písm. a) a b), čl. 5 odst. 1 nebo článku 6 chybějí nebo nebyly vyplněny za použití znaků nebo vstupů, které jsou přípustné podle pravidel daného komunikačního nebo platebního a vypořádacího systému, jak je uvedeno v čl. 7 odst. 1, zprostředkující poskytovatel platebních služeb na základě zohlednění míry rizika:

2.   Nedodá-li poskytovatel platebních služeb požadované informace o plátci nebo příjemci peněžních prostředků opakovaně, zprostředkující poskytovatel platebních služeb:

Zprostředkující poskytovatel platebních služeb oznámí toto opakované nedodání informací a učiněné kroky orgánu příslušnému pro sledování souladu s předpisy v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu.