Keskinäisten liiketoimien arviointi

Suorittaessaan finanssiryhmittymään kuuluvien säänneltyjen yritysten riskikeskittymien lisävalvontaa koordinoijan olisi tehtävä yhteistyötä asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten kanssa, jotta se voisi valvoa, johtavatko riskikeskittymät mahdollisesti leviämisriskiin finanssiryhmittymässä, eturistiriitoihin ja/tai alakohtaisten sääntöjen kiertämiseen.

Koordinoijan ja asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten olisi rahoitus- ja vakuutusryhmittymän rakenteen perusteella päätettävä, onko riskikeskittymän arvioinnin tehokkuuden kannalta tarpeen pyytää rahoitus- ja vakuutusryhmittymään kuuluvilta säännellyiltä yrityksiltä tietoja, joilla täydennettäisiin raportointivaatimusten perusteella jo käytettävissä olevia tietoja.

Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten väliseen tietojenvaihtoon voi kuulua muun muassa seuraavaa edellyttäen, että kyseiset tiedot ovat saatavissa:

• a) tapa, jolla rahoitus- ja vakuutusryhmittymään kuuluvat säännellyt yritykset hallitsevat keskenään vuorovaikutuksessa olevia eri riskiluokkien riskejä
• b) toimivaltaisten viranomaisten tekemät analyysit ja arvioinnit rahoitus- ja vakuutusryhmittymän alaryhmien tai yksittäisten yritysten sisäiseen raportointiin ja rajoihin liittyvistä järjestelmistä
• c) eri alojen väliset riskikeskittymät, joita ei ole jo arvioitu alakohtaisesti rajatylittävällä tasolla.

Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten olisi ilmoitettava toisilleen riskikeskittymiin liittyvistä valvontatoimista tai -toimenpiteistä, jotka kohdistuvat rahoitus- ja vakuutusryhmittymään kuuluviin yrityksiin.Koordinoijan olisi oltava valmis helpottamaan yhteisten aiheeseen liittyvien valvontamenettelyjen määrittämistä.