+Yhteiset ohjeet rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnan koordinointijärjestelyjen yhdenmukaistamiseen liittyvästä valvontakäytäntöjen lähentämisestä
---+Näiden ohjeiden status
---+Raportointivaatimukset
---+I osasto – Aihe ja soveltamisala
------+1. Näillä ohjeilla täytetään direktiivin 2002/87/EC (finanssiryhmittymädirektiivi) 11 artiklan 1 …
------+2. Ohjeilla pyritään selkeyttämään ja tehostamaan toimivaltaisten viranomaisten välistä rajat …
------+3. Direktiivin 2002/87/EY 11 artiklan 1 kohdassa säädetään lisävalvonnasta vastaavan toimivaltaisen …
------+4. Ohjeet osoitetaan direktiivin 2002/87/EY 2 artiklan 16 kohdassa määritellyille toimivaltaisille …
------+5. Ellei toisin mainita, näissä ohjeissa olevat viittaukset koskevat direktiivin 2002/87/EY asiaa …
---+II osasto – Kartoitusmenettely, yhteistyörakenne ja koordinointijärjestelyt
------+6. Kartoituksessa kerätään ja analysoidaan tiedot, joiden perusteella voidaan selvittää direktiivin …
---+Kartoitusmenettely
------+7. Koordinoijan olisi toteutettava kartoitusmenettely yhteistyössä muiden toimivaltaisten …
------+8. Kartoitusmenettelyä toteutettaessa olisi otettava asianmukaisesti huomioon direktiivin …
------+9. Kartoitusmenettelyyn pitäisi kuulua sellaisten tietojen kerääminen ja analysointi, joiden …
------+10. Jotta kartoitusmenettelystä saataisiin hyvät tulokset, koordinoijan olisi varmistettava …
------+11. Kartoitusmenettelyssä olisi a) otettava huomioon alakohtaisten kartoitusmenettelyjen tulokset …
------+12. Jotta koordinoija voisi laatia alustavan kartoituksen ja toimittaa sen asiaankuuluville …
------+13. Kartoitusta olisi päivitettävä säännöllisesti, vähintään kerran vuodessa. Päivityksessä olisi …
------+14. Kartoituksessa olisi otettava huomioon kaikki ryhmään kuuluvat valvonnan kannalta …
------+15. Edellä 14 kohdassa mainittujen valvonnan kannalta merkityksellisten yritysten osalta …
------+16. Koordinoijan olisi tehtävä kartoitus liitteessä 1 olevan mallin mukaisesti.
---+Yhteistyörakenne
------+17. Koordinoijan olisi kartoituksen tulosten perusteella päätettävä, onko sen tehtävien …
------+18. Lisävalvontaan liittyvissä kokouksissa tai toimissa olisi oltava riittävä määrä osallistujia …
---+Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten väliset kirjalliset koordinointijärjestelyt
------+19. Alakohtaista valvontaa koskevia kirjallisia koordinointijärjestelyjä olisi täydennettävä …
------+20. Lisäjärjestelyissä olisi otettava huomioon rahoitus- ja vakuutusryhmittymän luonne, laajuus ja …
------+21. Koordinoija ja toimivaltaiset viranomaiset voivat vaihtoehtoisesti sopia uusien kirjallisten …
---+Koordinointijärjestelyt kolmansien maiden valvontaviranomaisten kanssa
------+22. Jos rahoitus- ja vakuutusryhmittymään kuuluu kolmansissa maissa toimivia merkittäviä yrityksiä …
---+Laajuus ja tiheys
---+Tietojen kerääminen
------+23. Toimivaltaisten viranomaisten välisen tietojenvaihdon olisi katettava kaikki asiaankuuluvat tai …
------+24. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten välisessä tietojenvaihdossa olisi otettava …
------+25. Toimivaltaisten viranomaisten olisi sovittava säännöllisen tietojenvaihdon tiheydestä …
------+26. Jos toimivaltainen viranomainen saa asiaankuuluvia tietoja koskevan pyynnön toiselta …
---+Viestintäkanavat
------+27. Toimivaltaisten viranomaisten olisi kerättävä tietoja valvomistaan yrityksistä ja toimitettava …
------+28. Koordinoijalla olisi oltava vastuu rahoitus- ja vakuutusryhmittymää koskevista tietopyynnöistä. …
---+Viestintä rahoitus- ja vakuutusryhmittymän kanssa
------+29. Toimivaltaisten viranomaisten ja koordinoijan olisi harkittava useita eri viestintäkanavia …
---+Viestintä kriisitilanteissa
------+30. Koordinoijan olisi vastattava viestinnästä ryhmän johdossa olevan emoyrityksen kanssa tai, jos …
---+IV osasto – Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvontaan liittyvä arviointi
------+31. Jos toimivaltainen viranomainen havaitseerahoitus- ja vakuutusryhmittymän säänneltyihin …
---+Rahoitus- ja vakuutusryhmittymän rahoitustilanteen arviointi
---+Vakavaraisuuteen liittyvien toimintaperiaatteiden arviointi
------+32. Rahoitus- ja vakuutusryhmittymän yleistä valvontaa ja sen rahoitustilanteen arviointia varten …
------+33. Koordinoijan olisi varmistettava, että vuoropuhelussa määritetään a) rahoitus- ja …
---+Riskikeskittymän arviointi
------+34. Koordinoijan ja asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten olisi arvioitava rahoitus- ja …
------+35. Näillä arvioinneilla ei rajoiteta alakohtaisen lainsäädännön mukaisten vakavaraisuusvaatimusten …
------+36. Koordinoija vastaa ryhmittymän vakavaraisuuteen liittyvien toimintaperiaatteiden arvioinnista. …
------+37. Koordinoijan olisi vakavaraisuuden laskennan yhteydessä kuultava asiaankuuluvia toimivaltaisia …
---+Keskinäisten liiketoimien arviointi
------+38. Suorittaessaan finanssiryhmittymään kuuluvien säänneltyjen yritysten riskikeskittymien …
------+39. Koordinoijan ja asiaankuuluvien toimivaltaisten viranomaisten olisi rahoitus- ja …
------+40. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten väliseen tietojenvaihtoon voi kuulua muun muassa …
------+41. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten olisi ilmoitettava toisilleen riskikeskittymiin …
---+Sisäinen valvonta ja riskienhallintajärjestelmien arviointi
------+42. Suorittaessaan rahoitus- ja vakuutusryhmittymään kuuluvien säänneltyjen yritysten keskinäisten …
------+43. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten olisi rahoitus- ja vakuutusryhmittymän rakenne …
------+44. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten olisi sovittava seuraavista seikoista: a) minkä …
------+45. Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten olisi ilmoitettava toisilleen keskinäisiin …
---+V osasto – Valvonnan suunnittelu ja valvontatoimien koordinointi jatkuvassa toiminnassa ja kriisitilanteissa
------+46. Arvioidessaan riskienhallintajärjestelmiä ja sisäistä valvontaa koordinoijan olisi tehtävä …
------+47. Toimivaltaisten viranomaisten olisi toimitettava koordinoijalleasiaankuuluvia tietoja …
------+48. Koordinoijan olisi keskusteltava yksittäisistä arvioinneista ja kokonaisarvioinnista …
---+Valvontatoimien suunnittelu ja koordinointi
---+Koordinoitu toimintasuunnitelma
------+49. Koordinoijan olisi IV osaston mukaisesti toteutetun analyysin jälkeen sisällytettävä rahoitus- …
------+50. Jos käytössä on 17 kohdassa kuvattuja erityisiä menettelyyn liittyviä järjestelyjä …
------+51. Jos lisävalvontaa toteuttavan alakohtaisen kollegion esityslistalle ei ole lisätty asiaa …
---+Tehtävänjako ja tehtävien siirtäminen
------+52. Jos on perustettu vain yksi alakohtainen kollegio, rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvontaan …
------+53. Josrahoitus- ja vakuutusryhmittymän lisävalvontaa toteuttavan alakohtaisen kollegion …
---+Valmiussuunnittelu
------+54. Koordinoijan olisi johdettava alakohtaiset säännöt huomioon ottaen keskustelua siitä …
---+VI osasto – Toimivaltaisten viranomaisten päätöksentekomenettelyt
------+55. Viranomaisten yhteistyön toteuttamiseksi kriisitilanteissa alakohtaisesti laaditut …
---+Kuulemisprosesseissa käytettävät menettelyt
------+56. Tässä VI osastossa esitetään menettelyt, joita toimivaltaisten viranomaisten olisi noudatettava …
---+Sopimusprosesseissa käytettävät menettelyt
------+57. Tässä osastossa tarkoitetut kuulemisprosessit ovat seuraavat: a) direktiivin 2002/87/EY 6 …
------+58. Toimivaltaisten viranomaisten olisi kuulemisia järjestäessään toteutettava seuraavat toimet: a) …
---+Poikkeuksien vuosittaisessa uudelleenarvioinnissa käytettävät menettelyt
------+59. Tässä osastossa tarkoitetut sopimusprosessit ovat seuraavat: a) direktiivin 2002/87/EY 3 …
------+60. Toimivaltaisten viranomaisten olisi sopimuksen teon yhteydessä toteutettava seuraavat toimet …
---+Täytäntöönpanotoimenpiteiden koordinoinnissa käytettävät menettelyt
------+61. Arvioidessaan vuosittain uudelleen lisävalvonnan toteuttamiseen sovellettavia poikkeuksia ja …
---+VII osasto – Loppumääräykset ja täytäntöönpano
------+62. Koordinoidessaan direktiivin 2002/87/EY 16 artiklan nojalla toteutettavia …
------+63. Täytäntöönpanotoimien koordinointiin olisi sovellettava III osastossa kuvattuja …
---+Title VII- Final provisions and implementation
------+64. Näitä ohjeita sovelletaan sivulla 3tarkoitetun raportointivaatimuksen päivästä alkaen.

Yhteiset ohjeet rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnan koordinointijärjestelyjen yhdenmukaistamiseen liittyvästä valvontakäytäntöjen lähentämisestä

Yhteiset ohjeet rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnan koordinointijärjestelyjen yhdenmukaistamiseen liittyvästä valvontakäytäntöjen lähentämisestä

1. Yleiskatsaus

,
Näiden ohjeiden status

Tämä asiakirja sisältää ohjeet, jotka on laadittu Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/78/EY kumoamisesta 24 päivänä marraskuuta 2010 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan ja 56 artiklan 1 alakohdan; Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan vakuutus- ja lisäeläkeviranomainen) perustamisesta annetun asetuksen (EU) N:o 1094/2010 ja Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta annetun asetuksen (EU) N:o 1095/2010 eli Euroopan valvontaviranomaisista annettujen asetusten nojalla. Euroopan valvontaviranomaisista annettujen asetusten 16 artiklan 3 kohdan mukaan toimivaltaisten viranomaisten ja finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan näitä ohjeita.

Ohjeissa esitetään Euroopan valvontaviranomaisten näkemys asianmukaisista Euroopan finanssivalvojien järjestelmässä toteutettavista valvontakäytännöistä tai siitä, miten unionin lainsäädäntöä olisi sovellettava tietyllä alalla. Toimivaltaisten viranomaisten, joita nämä ohjeet koskevat, olisi noudatettava ohjeita sisällyttämällä ne asianmukaisesti valvontakäytäntöihinsä (esimerkiksi muuttamalla lainsäädäntöään tai valvontasääntöjään tai valvontamenettelyjään), myös silloin, kun ohjeet on osoitettu ensisijaisesti laitoksille.
Raportointivaatimukset

Euroopan valvontaviranomaisista annettujen asetusten 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava asianomaiselle Euroopan valvontaviranomaiselle 23. helmikuuta 2015 mennessä , noudattavatko ne tai aikovatko ne noudattaa näitä ohjeita, sekä esitettävä perustelunsa, mikäli ne eivät noudata ohjeita. Jos ilmoitusta ei toimiteta tähän määräaikaan mennessä, asianomainen Euroopan valvontaviranomainen katsoo, etteivät toimivaltaiset viranomaiset noudata ohjeita. Ilmoitukset lähetetään osoitteeseen compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu ja compliance.ficod@esma.europa.eu. Viitteeksi merkitään”JC/GL/2014/01”. Ilmoituksen voi lähettää ainoastaan henkilö, jolla on asianmukaiset valtuudet ilmoittaa ohjeiden tai suositusten noudattamisesta toimivaltaisen viranomaisen puolesta.

Ilmoitukset julkaistaan Euroopan valvontaviranomaisten verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
I osasto – Aihe ja soveltamisala

I osasto – Aihe ja soveltamisala
II osasto – Kartoitusmenettely, yhteistyörakenne ja koordinointijärjestelyt

II osasto – Kartoitusmenettely, yhteistyörakenne ja koordinointijärjestelyt
Kartoitusmenettely

Kartoitusmenettely
Yhteistyörakenne

Yhteistyörakenne
Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten väliset kirjalliset koordinointijärjestelyt

Koordinoijan ja toimivaltaisten viranomaisten väliset kirjalliset koordinointijärjestelyt
Koordinointijärjestelyt kolmansien maiden valvontaviranomaisten kanssa

Koordinointijärjestelyt kolmansien maiden valvontaviranomaisten kanssa
Laajuus ja tiheys

Laajuus ja tiheys
Tietojen kerääminen

Tietojen kerääminen
Viestintäkanavat

Viestintäkanavat
Viestintä rahoitus- ja vakuutusryhmittymän kanssa

Viestintä rahoitus- ja vakuutusryhmittymän kanssa
Viestintä kriisitilanteissa

Viestintä kriisitilanteissa
IV osasto – Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvontaan liittyvä arviointi

IV osasto – Rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvontaan liittyvä arviointi
Rahoitus- ja vakuutusryhmittymän rahoitustilanteen arviointi

Rahoitus- ja vakuutusryhmittymän rahoitustilanteen arviointi
Vakavaraisuuteen liittyvien toimintaperiaatteiden arviointi

Vakavaraisuuteen liittyvien toimintaperiaatteiden arviointi
Riskikeskittymän arviointi

Riskikeskittymän arviointi
Keskinäisten liiketoimien arviointi

Keskinäisten liiketoimien arviointi
Sisäinen valvonta ja riskienhallintajärjestelmien arviointi

Sisäinen valvonta ja riskienhallintajärjestelmien arviointi
V osasto – Valvonnan suunnittelu ja valvontatoimien koordinointi jatkuvassa toiminnassa ja kriisitilanteissa

V osasto – Valvonnan suunnittelu ja valvontatoimien koordinointi jatkuvassa toiminnassa ja kriisitilanteissa
Valvontatoimien suunnittelu ja koordinointi

Valvontatoimien suunnittelu ja koordinointi
Koordinoitu toimintasuunnitelma

Koordinoitu toimintasuunnitelma
Tehtävänjako ja tehtävien siirtäminen

Tehtävänjako ja tehtävien siirtäminen
Valmiussuunnittelu

Valmiussuunnittelu
VI osasto – Toimivaltaisten viranomaisten päätöksentekomenettelyt

VI osasto – Toimivaltaisten viranomaisten päätöksentekomenettelyt
Kuulemisprosesseissa käytettävät menettelyt

Kuulemisprosesseissa käytettävät menettelyt
Sopimusprosesseissa käytettävät menettelyt

Sopimusprosesseissa käytettävät menettelyt
Poikkeuksien vuosittaisessa uudelleenarvioinnissa käytettävät menettelyt

Poikkeuksien vuosittaisessa uudelleenarvioinnissa käytettävät menettelyt
Täytäntöönpanotoimenpiteiden koordinoinnissa käytettävät menettelyt

Täytäntöönpanotoimenpiteiden koordinoinnissa käytettävät menettelyt
VII osasto – Loppumääräykset ja täytäntöönpano

VII osasto – Loppumääräykset ja täytäntöönpano
Title VII- Final provisions and implementation

Title VII- Final provisions and implementation

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/