+Business Continuity & Disaster Recovery Policy
|
Business Continuity & Disaster Recovery Policy
Description
Mechanisms exist to establish a formal, documented Business Continuity and Disaster Recovery (BC/DR) policy that:
(1) Conveys executive management's intent;
(2) Provides organizational direction and expected behaviors;
(3) Is reviewed at least annually; and
(4) Is updated, as necessary, to adapt to evolving risks, threats and other changes that affect the organization.
Possible Solutions & Considerations
Micro-Small Business (<10 staff) / BLS Firm Size Classes 1-2
∙ ComplianceForge - Security, Compliance & Resilience Program (SCRP) (https://complianceforge.com)
∙ Executive-approved written policy with documented annual review
Small Business (10-49 staff) / BLS Firm Size Classes 3-4
∙ ComplianceForge - Security, Compliance & Resilience Program (SCRP) (https://complianceforge.com)
∙ Executive-approved written policy with documented annual review
∙ Policy acknowledgement tracking (e.g., HR onboarding records)
Medium Business (50-249 staff) / BLS Firm Size Classes 5-6
∙ ComplianceForge - Security, Compliance & Resilience Program (SCRP) (https://complianceforge.com)
∙ GRC solution (e.g., SCFConnect, Cyturus, SureCloud, SimpleRisk, Ignyte, ZenGRC, Galvanize, MetricStream, Archer, etc.) for policy lifecycle management
∙ Documented annual policy review with version control
Large Business (250-999 staff) / BLS Firm Size Classes 7-8
∙ ComplianceForge - Security, Compliance & Resilience Program (SCRP) (https://complianceforge.com)
∙ GRC solution (e.g., SCFConnect, Cyturus, SureCloud, SimpleRisk, Ignyte, ZenGRC, Galvanize, MetricStream, Archer, etc.) for policy lifecycle management
∙ Policy governance committee with formal annual review and approval workflow
∙ Automated policy attestation and acknowledgement tracking
Enterprise (> 1,000 staff) / BLS Firm Size Class 9
∙ Steering committee
∙ ComplianceForge - Security, Compliance & Resilience Program (SCRP) (https://complianceforge.com)
∙ Enterprise GRC platform (e.g., Cyturus, Archer, MetricStream, ServiceNow IRM) for policy lifecycle management
∙ Automated policy attestation, exception tracking and change history
∙ Annual executive approval and board-level reporting
SCR-CMM
Level 0 Not Performed
Practices are non-existent, based on the inability to demonstrate an implemented and operational capability. A reasonable person would conclude the control is not being performed.
Level 1 Performed Informally
SCR-CMM Level 1 criteria definitions are not available for this control:
▪ A reasonable person would conclude this control requires a structured process.
▪ At this level of maturity, the "ad hoc" nature of performing a capability informally would indicate the intent of the control is not met due to a lack of consistency and formality.
Level 2 Planned Tracked
Business Continuity & Disaster Recovery (BCD) capabilities are requirements-driven, but are not standardized across the entity (e.g., local/regional level consistency). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with BCD domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with BCD domain capabilities are documented and maintained by process owners.
▪ IT and/or cybersecurity personnel work with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with BCD domain capabilities to address applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD).
▪ Business Continuity / Disaster Recovery (BC/DR)-related controls are primarily administrative and preventative in nature (e.g., policies, standards and procedures & guidelines).
▪ BC/DR may be a defined function (e.g., team or department) or assigned as an additional duty to existing IT and/or cybersecurity personnel.
Level 3 Well Defined
Business Continuity & Disaster Recovery (BCD) capabilities are standardized across the entity for applicability to People, Processes, Technologies, Data and/or Facilities (PPTDF) to ensure consistency for Technology Assets, Applications, Services and/or Data (TAASD). Capability criteria associated with this control reasonably expect the following criteria to exist:
▪ Policies and standards associated with BCD domain capabilities are formally documented and centrally-managed by the entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function.
▪ Standardized Operating Procedures (SOP) associated with BCD domain capabilities are well-documented and kept current by process owners.
▪ A Business Continuity & Disaster Recovery (BC/DR) team, or similar function, is appropriately staffed and supported to implement and maintain BCD domain capabilities.
▪ Technology is leveraged to enhance the efficiency and accuracy of BC/DR operations (e.g., BC/DR planning software, Disaster Recovery as a Service (DRaaS), Orchestration and Automation Tools).
▪ The entity's Governance, Risk & Compliance (GRC) team, or similar function, works with business stakeholders and process owners to appropriately scope and reasonably implement cybersecurity and data protection controls associated with BCD domain capabilities to address Minimum Compliance Requirements (MCR) (e.g., applicable statutory, regulatory and/or contractual requirements) and Discretionary Security Requirements (DSR) (e.g., entity-required controls).
Level 4 Quantitatively Controlled
Utilize SCR-CMM Level 3 criteria definitions:
▪ There are no defined Level 4 criteria, since it is reasonable to assume a quantitatively-controlled process is not necessary to operationalize this control.
▪ While it may be possible to develop “metrics-driven” capabilities for this control, the criteria would be organization-specific to define.
Level 5 Continuously Improving
Utilize SCR-CMM Level 3 or Level 4 (if available) criteria definitions:
▪ There are no defined Level 5 criteria, since it is reasonable to assume a continuously-improving process is not necessary to operationalize this control.
▪ Level 5 capabilities should be considered “world-class” where the control builds on Level 4 capabilities, but are continuously improving through Artificial Intelligence (AI) and/or Machine Learning (ML) technologies.
▪ While it may be possible to develop responsive capabilities for this control through the use of AI and/or ML technologies, the criteria would be organization-specific to define.
1. Yleiskatsaus
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät säädökset
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät säädökset
Säädökset
| Lähde |
Sääntely |
|
EULAW
|
11 artikla 1
1. Finanssiyhteisöjen on osana 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua TVT-riskinhallintajärjestelmää ja 8 artiklassa vahvistettujen yksilöintivaatimusten pohjalta otettava käyttöön kattavat TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet, jotka voidaan hyväksyä erillisinä erityisinä toimintaperiaatteina ja jotka ovat olennainen osa finanssiyhteisön yleisiä liiketoiminnan jatkuvuutta koskevia toimintaperiaatteita.
|
|
EULAW
|
11 artikla 2
2. Finanssiyhteisöjen on toteutettava TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet sellaisten erityisten, asianmukaisten ja dokumentoitujen järjestelyjen, suunnitelmien, menettelyjen ja mekanismien avulla, joiden tavoitteena on
|
a)
|
varmistaa finanssiyhteisön kriittisten tai tärkeiden toimintojen jatkuvuus;
|
|
b)
|
reagoida kaikkiin TVT:hen liittyviin poikkeamiin nopeasti, asianmukaisesti ja tuloksellisesti ja ratkaista ne, siten että voidaan rajoittaa vahinkoja ja asettaa etusijalle toiminnan jatkaminen ja toipumistoimet;
|
|
c)
|
aktivoida viipymättä erityiset suunnitelmat, joiden nojalla voidaan ottaa käyttöön kunkin TVT:hen liittyvän poikkeamatyypin edellyttämät rajoittamistoimet, -menettelyt ja -teknologiat ja estää lisävahinkojen syntyminen, sekä 12 artiklan mukaisesti vahvistetut räätälöidyt reagointi- ja toipumismenettelyt;
|
|
d)
|
arvioida alustavat vaikutukset, vahingot ja menetykset;
|
|
e)
|
vahvistaa viestintä- ja kriisinhallintatoimet, joilla varmistetaan, että ajantasaiset tiedot toimitetaan kaikille asianomaisille sisäisen henkilöstön jäsenille ja ulkopuolisille sidosryhmille 14 artiklan mukaisesti sekä toimivaltaisille viranomaisille 19 artiklan mukaisesti.
|
|
|
EULAW
|
11 artikla 3
3. Finanssiyhteisöjen on osana 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua TVT-riskinhallintajärjestelmää toteutettava siihen liittyvät TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmat, joille on tehtävä riippumaton sisäinen auditointi, jos finanssiyhteisö on muu kuin mikroyritys.
|
|
EULAW
|
11 artikla 4
4. Finanssiyhteisöjen on laadittava asianmukainen TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat suunnitelmat, pidettävä niitä yllä ja testattava niitä määräajoin, erityisesti sellaisten kriittisten tai tärkeiden toimintojen osalta, jotka on ulkoistettu tai joiden toteuttamisesta on tehty sopimusjärjestely TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa.
|
|
EULAW
|
11 artikla 5
5. Finanssiyhteisöjen on osana yleisiä liiketoiminnan jatkuvuutta koskevia toimintaperiaatteita tehtävä liiketoimintaan kohdistuvien vaikutusten analyysi (liiketoiminnan vaikutusanalyysi) altistumisestaan vakaville liiketoiminnan häiriöille. Finanssiyhteisöjen on liiketoiminnan vaikutusanalyysin mukaisesti arvioitava vakavien liiketoiminnan häiriöiden mahdolliset vaikutukset määrällisin ja laadullisin perustein käyttäen tapauksen mukaan sisäistä ja ulkoista dataa ja skenaarioanalyysejä. Liiketoiminnan vaikutusanalyysissä on otettava huomioon yksilöityjen ja kartoitettujen liiketoimintojen, tukiprosessien, kolmansista osapuolista riippuvuuden ja tieto-omaisuuden kriittisyys sekä niiden keskinäiset riippuvuussuhteet. Finanssiyhteisöjen on varmistettava, että TVT-omaisuus ja TVT-palvelut suunnitellaan ja niitä käytetään täysin liiketoiminnan vaikutusanalyysin mukaisesti, erityisesti siten, että varmistetaan asianmukaisesti kaikkien kriittisten komponenttien varakapasiteetti.
|
|
EULAW
|
11 artikla 6
6. Finanssiyhteisöjen on osana kattavaa TVT-riskinhallintajärjestelmäänsä
|
a)
|
testattava TVT-toiminnan jatkuvuussuunnitelmia ja TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmia suhteessa kaikkia toimintoja tukeviin TVT-järjestelmiin ainakin kerran vuodessa sekä siinä tapauksessa, että kriittisiä tai tärkeitä toimintoja tukevissa TVT-järjestelmissä tapahtuu merkittäviä muutoksia;
|
|
b)
|
testattava 14 artiklan mukaisesti laadittuja kriisiviestintäsuunnitelmia.
|
Ensimmäisen alakohdan a alakohdan soveltamista varten muiden kuin mikroyrityksiä olevien finanssiyhteisöjen on sisällytettävä testaussuunnitelmiin skenaariot, jotka koskevat kyberhyökkäyksiä ja vaihtoa ensisijaisen TVT-infrastruktuurin ja 12 artiklassa säädettyjen velvoitteiden täyttämiseksi tarvittavan varakapasiteetin, varmuuskopioiden ja varajärjestelmien välillä.
Finanssiyhteisöjen on tarkasteltava TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevia toimintaperiaatteitaan ja TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmiansa säännöllisesti uudelleen ottaen huomioon ensimmäisen alakohdan mukaisesti suoritettujen testien tulokset ja auditointien tai valvontatarkastusten perusteella annetut suositukset.
|
|
EULAW
|
11 artikla 7
7. Muilla kuin mikroyrityksiä olevilla finanssiyhteisöillä on oltava kriisinhallintatoiminto, jossa muun muassa esitetään niiden TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevien suunnitelmien tai TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmien käynnistämisen varalta selkeät menettelyt sisäisen ja ulkoisen kriisiviestinnän hoitamiseksi 14 artiklan mukaisesti.
|
|
EULAW
|
11 artikla 8
8. Finanssiyhteisöjen on pidettävä kirjaa helposti saatavilla olevassa muodossa ennen toiminnan keskeytymistä ja sen aikana toteutetuista toimista, kun niiden TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat suunnitelmat ja TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmat on käynnistetty.
|
|
EULAW
|
11 artikla 9
9. Arvopaperikeskusten on toimitettava toimivaltaisille viranomaisille jäljennökset TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevien testien tai vastaavien toimenpiteiden tuloksista.
|
|
EULAW
|
11 artikla 10
10. Muiden kuin mikroyrityksiä olevien finanssiyhteisöjen on toimitettava toimivaltaisille viranomaisille näiden pyynnöstä arvio laajavaikutteisten TVT:hen liittyvien poikkeamien aiheuttamista vuotuisista kokonaiskustannuksista ja -tappioista.
|
|
EULAW
|
11 artikla 11
11. Euroopan valvontaviranomaiset laativat asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 1094/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 16 artiklan mukaisesti yhteiskomiteassa viimeistään 17 päivänä heinäkuuta 2024 yhteiset suuntaviivat 10 kohdassa tarkoitettujen vuotuisten kokonaiskustannusten ja -tappioiden arvioimiseksi.
|
|
EULAW
|
12 artikla 1
1. Jotta TVT-järjestelmät ja data voidaan palauttaa niin, että palvelukatkos jää mahdollisimman lyhyeksi ja keskeytymisten ja menetysten määrää rajoitetaan, finanssiyhteisöjen on osana TVT-riskinhallintajärjestelmäänsä laadittava ja dokumentoitava:
|
a)
|
varmuuskopiointikäytännöt ja -menettelyt, joissa määritellään varmuuskopioitava data ja varmuuskopioinnin vähimmäistiheys tietojen kriittisyyden tai datan luottamuksellisuustason mukaan;
|
|
b)
|
palautus- ja toipumismenettelyt ja -menetelmät.
|
|
|
EULAW
|
32 artikla Käsittelyn turvallisuus
-
|
|
EULAW
|
21 artikla Kyberturvallisuusriskien hallintatoimenpiteet
-
|
|
EULAW
|
24 artikla TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevien toimintaperiaatteiden osatekijät
-
|
|
EULAW
|
5 artikla Hallinto ja organisaatio
-
|
|
EULAW
|
11 artikla Reagointi ja toipuminen
-
|
|
EULAW
|
16 artikla Yksinkertaistettu TVT-riskinhallintajärjestelmä
-
|
|
EULAW
|
5 artikla 2
2. Finanssiyhteisön ylimmän hallintoelimen on määriteltävä ja vahvistettava kaikki 6 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuun TVT-riskinhallintajärjestelmään liittyvät järjestelyt, valvottava niiden toteuttamista ja vastattava niistä.
Ensimmäisen alakohdan soveltamiseksi ylimmän hallintoelimen on
|
a)
|
kannettava lopullinen vastuu finanssiyhteisön TVT-riskistä;
|
|
b)
|
otettava käyttöön toimintatapoja, joilla pyritään pitämään datan saatavuus, aitous, eheys ja luottamuksellisuus korkealla tasolla;
|
|
c)
|
määriteltävä selkeät roolit ja vastuut kaikille TVT:hen liittyville toiminnoille ja otettava käyttöön asianmukaiset hallintojärjestelyt, joilla varmistetaan tehokas ja oikea-aikainen viestintä, yhteistyö ja koordinointi kyseisten toimintojen välillä;
|
|
d)
|
kannettava kokonaisvastuu 6 artiklan 8 kohdassa tarkoitetun digitaalisen häiriönsietokyvyn strategian laatimisesta ja hyväksymisestä, mukaan lukien finanssiyhteisön TVT-riskin asianmukaisen 6 artiklan 8 kohdan b alakohdassa tarkoitetun riskitason määrittäminen;
|
|
e)
|
vahvistettava 11 artiklan 1 kohdassa tarkoitetut finanssiyhteisön TVT-liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet sekä 11 artiklan 3 kohdassa tarkoitetut TVT-reagointi- ja palautumissuunnitelmat, jotka voidaan hyväksyä erityisinä toimintaperiaatteina, jotka ovat erottamaton osa finanssiyhteisön yleisiä liiketoiminnan jatkuvuutta koskevia toimintaperiaatteita ja reagointi- ja palautussuunnitelmaa, sekä valvottava niiden täytäntöönpanoa ja tarkasteltava niitä säännöllisesti uudelleen;
|
|
f)
|
vahvistettava finanssiyhteisön sisäiset TVT-auditointisuunnitelmat, tehdyt TVT-auditoinnit ja olennaiset muutokset niihin sekä tarkasteltava niitä säännöllisesti uudelleen;
|
|
g)
|
osoitettava asianmukaiset määrärahat ja tarkasteltava niitä säännöllisesti uudelleen, jotta finanssiyhteisön digitaalisen häiriönsietokyvyn tarpeet voidaan täyttää kaikkien eri resurssityyppien osalta, mukaan lukien 13 artiklan 6 kohdassa tarkoitetut asianmukaiset TVT-turvallisuutta koskevat valistusohjelmat ja digitaalista häiriönsietokykyä käsittelevä koulutus sekä koko henkilöstön TVT-osaaminen;
|
|
h)
|
vahvistettava finanssiyhteisön toimintaperiaatteet, jotka koskevat TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten tarjoamien TVT-palvelujen käyttöön liittyviä järjestelyjä, ja tarkasteltava niitä säännöllisesti uudelleen;
|
|
i)
|
otettava käyttöön yritystasolla raportointikanavia, joiden avulla sille voidaan asianmukaisesti tiedottaa seuraavista:
|
i)
|
TVT-palveluntarjoajana olevien kolmansien osapuolten kanssa tehdyistä TVT-palvelujen käyttöä koskevista järjestelyistä,
|
|
ii)
|
suunnitelluista TVT-palveluntarjoajana olevia kolmansia osapuolia koskevista merkittävistä muutoksista,
|
|
iii)
|
tällaisten muutosten mahdollisesta vaikutuksesta kyseisten järjestelyjen kohteena oleviin kriittisiin tai tärkeisiin toimintoihin, mukaan lukien riskianalyysin tiivistelmä kyseisten muutosten vaikutusten arvioimiseksi, ja ainakin laajavaikutteisista TVT:hen liittyvistä poikkeamista ja niiden vaikutuksista sekä reagointi-, palautus- ja korjaustoimenpiteistä.
|
|
|
|
EULAW
|
16 artikla 1
1. Tämän asetuksen 5–15 artiklaa ei sovelleta pieniin ja ilman sidossuhteita oleviin sijoituspalveluyrityksiin eikä maksulaitoksiin, joihin sovelletaan vapautusta direktiivin (EU) 2015/2366 nojalla; laitoksiin, joihin sovelletaan vapautusta direktiivin 2013/36/EU nojalla ja joiden osalta jäsenvaltiot ovat päättäneet olla soveltamatta tämän asetuksen 2 artiklan 4 kohdassa tarkoitettua vaihtoehtoa; sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksiin, joihin sovelletaan vapautusta direktiivin 2009/110/EY nojalla; eikä pieniin ammatillisia lisäeläkkeitä tarjoaviin laitoksiin.
Ensimmäisen alakohdan soveltamista rajoittamatta ensimmäisessä alakohdassa lueteltujen finanssiyhteisöjen on
|
a)
|
otettava käyttöön luotettava ja dokumentoitu TVT-riskinhallintajärjestelmä, jossa esitetään yksityiskohtaisesti mekanismit ja toimenpiteet, joilla pyritään nopeaan, tehokkaaseen ja kattavaan TVT-riskin hallintaan, mukaan lukien asiaankuuluvien fyysisten komponenttien ja infrastruktuurien suojaaminen, ja ylläpidettävä sitä;
|
|
b)
|
valvottava jatkuvasti kaikkien TVT-järjestelmien turvallisuutta ja toimintaa;
|
|
c)
|
minimoitava TVT-riskin vaikutukset käyttämällä luotettavia, häiriönsietokykyisiä ja ajantasaisia TVT-järjestelmiä, -protokollia ja -välineitä, jotka ovat asianmukaisia tukemaan niiden toimintaa ja palvelujen tarjoamista ja suojaamaan riittävällä tavalla verkko- ja tietojärjestelmien sisältämän datan saatavuutta, aitoutta, eheyttä ja luottamuksellisuutta;
|
|
d)
|
mahdollistettava TVT-riskin ja poikkeamien lähteiden nopea tunnistaminen ja havaitseminen verkko- ja tietojärjestelmissä ja TVT:hen liittyvien poikkeamien nopea käsittely;
|
|
e)
|
yksilöitävä keskeiset riippuvuudet TVT-palveluntarjoajana olevista kolmansista osapuolista;
|
|
f)
|
varmistettava kriittisten tai tärkeiden toimintojen jatkuvuus sellaisten liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmien ja reagointi- ja toipumistoimenpiteiden avulla, joihin sisältyy vähintään varmuuskopiointi- ja palauttamistoimenpiteitä;
|
|
g)
|
testattava säännöllisesti f alakohdassa tarkoitettuja suunnitelmia ja toimenpiteitä sekä a ja c alakohdan mukaisesti toteutettujen tarkastusten tehokkuutta;
|
|
h)
|
pantava tarvittaessa g alakohdassa tarkoitetuista testeistä ja poikkeamien jälkeisestä analyysistä saadut asiaankuuluvat toimintaa koskevat johtopäätökset täytäntöön TVT-riskinarviointiprosessissa ja laadittava tarpeiden ja TVT-riskiprofiilin mukaisesti henkilöstölle ja johdolle suunnattuja TVT-turvallisuutta koskevia valistusohjelmia ja digitaalista häiriönsietokykyä koskevaa koulusta.
|
|
Linkitetyt tehtävät
- Secure Controls Framework -
"The SCF is the Common Controls Framework™ (CCF), the world's most comprehensive cybersecurity and data privacy metaframework - it is also free to use. The entire concept is building secure, compliant and resilient capabilities in the most efficient and cost-effective manner possible.
The SCF is more than just a unified control catalog, since its included content creates a playbook for Governance, Risk & Compliance (GRC) capabilities. Used globally by organizations of every size, the SCF is a robust and scalable solution for security, compliance and resilience controls. As a comprehensive security framework, the SCF maps 1,400+ controls across 200+ laws, regulations, and industry frameworks so you can implement once and comply everywhere.
Like it or not, cybersecurity is a protracted war on an asymmetric battlefield, where the threats are everywhere and as defenders we have to make the effort to work together to help improve cybersecurity and data privacy practices, since we all suffer when massive data breaches occur or when cyber attacks have physical impacts. Hackers share information on attack methods with other hackers, so why shouldn’t the good guys share information on how to best protect an organization? We decided to take action and make a difference, since we feel it is too important to wait for someone else to fix the problems that exist.
The SCF is made up of volunteers, mainly specialists within the cybersecurity profession, who focus on GRC and the cybersecurity side of data privacy. These are auditors, engineers, architects, incident responders, consultants and other specialists who live and breathe these topics on a daily basis. The end product is "expert-derived content" that makes up the SCF." https://securecontrolsframework.com/
Terms & Conditions
The SCF End User License Agreement (EULA) governs the use of the Secure Controls Framework® (SCF) under the Creative Commons Attribution-No Derivatives 4.0 International Public License.
|