+Članak 18. Eksternalizacija
---+Članak 18. 1
---+Članak 18. 2
---+Članak 18. 3
---+Članak 18. 4
---+Članak 18. 5
---+Članak 18. 6
---+Članak 18. 7
---+Članak 18. 8
|
Članak 18. Eksternalizacija
-
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 18. 1
|
1. Obveznici mogu pružateljima usluga eksternalizirati zadaće koje proizlaze iz ove Uredbe. Obveznik obavješćuje nadzornika o toj eksternalizaciji prije nego što pružatelj usluga započne obavljati eksternaliziranu zadaću.
|
|
Članak 18. 2
|
2. Pri obavljanju zadaća iz ovog članka pružatelj usluga smatra se dijelom obveznika, među ostalim ako se od njih zahtijeva uvid u središnje registre iz članka 10. Direktive (EU) 2024/1640 („središnji registri”) za potrebe provedbe dubinske analize stranke u ime obveznika.
Obveznik ostaje u potpunosti odgovoran za svako djelovanje, bilo da je riječ o pogrešci ili propustu, povezano s eksternaliziranim zadaćama koje obavljaju pružatelji usluga.
Za svaku eksternaliziranu zadaću obveznik nadzorniku mora moći dokazati da razumije razloge za aktivnosti koje obavlja pružatelj usluga i pristup koji se primjenjuje pri njihovoj provedbi te da se takvim aktivnostima smanjuju specifični rizici kojima je obveznik izložen.
|
|
Članak 18. 3
|
3. Zadaće eksternalizirane na temelju stavka 1. ovog članka provode se na način kojim se bitno ne narušava kvaliteta politika i postupaka obveznika za usklađivanje sa zahtjevima iz ove Uredbe i Uredbe (EU) 2023/1113 i kontrola uspostavljenih za testiranje tih politika i postupaka. Sljedeće zadaće ne eksternaliziraju se ni u kojem slučaju:
|
(a)
|
prijedlog i odobrenje procjene rizika obveznika na razini cijelog poslovanja na temelju članka 10. stavka 2.;
|
|
(b)
|
odobrenje unutarnjih politika, postupaka i kontrola obveznika na temelju članka 9.;
|
|
(c)
|
odluka o profilu rizika koji se pripisuje stranci;
|
|
(d)
|
odluka o uspostavi poslovnog odnosa ili provedbi povremene transakcije s klijentom;
|
|
(e)
|
prijava sumnjivih aktivnosti FOJ-u na temelju članka 69. ili prijave koje se temelje na pragovima u skladu s člancima 74. i 80., osim ako su te aktivnosti eksternalizirane drugom obvezniku koji pripada istoj grupi i ima poslovni nastan u istoj državi članici;
|
|
(f)
|
odobrenje kriterija za otkrivanje sumnjivih ili neobičnih transakcija i aktivnosti.
|
|
|
Članak 18. 4
|
4. Prije nego što obveznik eksternalizira zadaću na temelju stavka 1., on utvrđuje da je pružatelj usluga dovoljno kvalificiran za obavljanje zadaća koje će se eksternalizirati.
Ako obveznik eksternalizira zadaću na temelju stavka 1., on osigurava da pružatelj usluga te svi oni kojima taj pružatelj usluga podeksternalizira zadaće primjenjuju politike i postupke koje je donio obveznik. Uvjeti za obavljanje takvih zadaća utvrđuju se u pisanom sporazumu između obveznika i pružatelja usluga. Obveznik provodi redovite kontrole kako bi se uvjerio da pružatelj usluga djelotvorno provodi takve politike i postupke. Učestalost takvih kontrola utvrđuje se na temelju važnosti eksternaliziranih zadaća.
|
|
Članak 18. 5
|
5. Obveznici osiguravaju da se eksternalizacija ne provodi na način da se njome bitno narušava sposobnost nadzornih tijela da prate i nadziru usklađenost obveznika s ovom Uredbom i Uredbom (EU) 2023/1113.
|
|
Članak 18. 6
|
6. Odstupajući od stavka 1., obveznici ne eksternaliziraju zadaće koje proizlaze iz zahtjeva u okviru ove Uredbe pružateljima usluga s boravištem ili poslovnim nastanom u trećim zemljama identificiranima u skladu s poglavljem III. odjeljkom 2., osim ako su ispunjeni svi sljedeći uvjeti:
|
(a)
|
obveznik eksternalizira zadaće isključivo pružatelju usluga koji je dio iste grupe;
|
|
(b)
|
grupa primjenjuje politike i postupke za SPNFT, mjere dubinske analize stranke i pravila o vođenju evidencije koji su potpuno u skladu s ovom Uredbom ili istovjetnim pravilima u trećim zemljama;
|
|
(c)
|
djelotvornu provedbu zahtjeva iz točke (b) ovog stavka nadzire na razini grupe nadzorno tijelo matične države članice u skladu s poglavljem IV. Direktive (EU) 2024/1640.
|
|
|
Članak 18. 7
|
7. Odstupajući od stavka 3., ako subjekt za zajednička ulaganja nema pravnu osobnost ili ima samo upravni odbor te je obradu upisa i prikupljanje ulagateljevih novčanih sredstava kako su definirana u članku 4. točki 25. Direktive (EU) 2015/2366 delegirao drugom subjektu, on zadaću iz stavka 3. točaka (c), (d) i (e) može eksternalizirati jednom od svojih pružatelja usluga.
Do eksternalizacije iz prvog podstavka ovog stavka može doći tek nakon što je subjekt za zajednička ulaganja obavijestio nadzornika o svojoj namjeri da eksternalizira zadaću u skladu sa stavkom 1. i ako je nadzornik odobrio takvu eksternalizaciju uzimajući u obzir:
|
(a)
|
resurse, iskustvo i znanje pružatelja usluga u vezi sa sprečavanjem pranja novca i financiranja terorizma;
|
|
(b)
|
znanje pružatelja usluga o vrsti aktivnosti ili transakcija koje provodi subjekt za zajednička ulaganja.
|
|
|
Članak 18. 8
|
8. AMLA do 10. srpnja 2027. izdaje smjernice namijenjene obveznicima koje se odnose na:
|
(a)
|
uspostavu odnosa eksternalizacije, među ostalim svakog odnosa podeksternalizacije, u skladu s ovim člankom, upravljanje tim odnosima i postupcima za praćenje načina na koji pružatelj usluga obavlja funkcije, a posebno funkcije koje se smatraju ključnima;
|
|
(b)
|
uloge i odgovornosti obveznika i pružatelja usluga u okviru ugovora o eksternalizaciji;
|
|
(c)
|
nadzorne pristupe eksternalizaciji, kao i nadzorna očekivanja u pogledu eksternalizacije ključnih funkcija.
|
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
|