AMLR – Άρθρο 18 Εξωτερική ανάθεση

Άρθρο 18 1

1. Οι υπόχρεες οντότητες μπορούν να αναθέτουν σε παρόχους υπηρεσιών καθήκοντα που απορρέουν από τον παρόντα κανονισμό. Η υπόχρεη οντότητα κοινοποιεί στον εποπτικό φορέα την εξωτερική ανάθεση, προτού ο πάροχος υπηρεσιών αρχίσει να παρέχει τις υπηρεσίες που του ανατέθηκαν.

Άρθρο 18 2

2. Κατά την εκτέλεση των καθηκόντων βάσει του παρόντος άρθρου, ο πάροχος υπηρεσιών θεωρείται μέρος της υπόχρεης οντότητας, μεταξύ άλλων όταν οι πάροχοι υπηρεσιών υποχρεούνται να συμβουλεύονται τα κεντρικά μητρώα που αναφέρονται στο άρθρο 10 της οδηγίας (EΕ) 2024/1640 («κεντρικά μητρώα») για τους σκοπούς της άσκησης δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη για λογαριασμό της υπόχρεης οντότητας.

Η υπόχρεη οντότητα παραμένει πλήρως υπεύθυνη για κάθε πράξη, είτε διάπραξη είτε παράλειψη, η οποία συνδέεται με τα καθήκοντα που ανατίθενται εξωτερικά και εκτελούνται από τον πάροχο υπηρεσιών.

Για κάθε καθήκον που ανατίθεται εξωτερικά, η υπόχρεη οντότητα είναι σε θέση να αποδείξει στον εποπτικό φορέα ότι κατανοεί το σκεπτικό στο οποίο βασίζονται οι δραστηριότητες που ασκεί ο πάροχος υπηρεσιών και την προσέγγιση που ακολουθείται κατά την εφαρμογή τους, και ότι οι εν λόγω δραστηριότητες μετριάζουν τους συγκεκριμένους κινδύνους στους οποίους εκτίθεται η υπόχρεη οντότητα.

Άρθρο 18 3

3. Τα καθήκοντα που ανατίθενται εξωτερικά δυνάμει της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου δεν εκτελούνται κατά τρόπο που παραβλάπτει ουσιωδώς την ποιότητα της συμμόρφωσης των πολιτικών και διαδικασιών της υπόχρεης οντότητας με τις απαιτήσεις του παρόντος κανονισμού και του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, και των εφαρμοζόμενων ελέγχων για την εξακρίβωση των εν λόγω πολιτικών και διαδικασιών. Τα ακόλουθα καθήκοντα δεν ανατίθενται εξωτερικά υπό οιεσδήποτε περιστάσεις:

α)	η πρόταση και η έγκριση της εκτίμησης κινδύνου σε επίπεδο επιχείρησης της υπόχρεης οντότητας σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2·

β)	η έγκριση των εσωτερικών πολιτικών, των διαδικασιών και των ελέγχων της υπόχρεης οντότητας σύμφωνα με το άρθρο 9·

γ)	η απόφαση σχετικά με το προφίλ κινδύνου που πρέπει να αποδοθεί στον πελάτη·

δ)	η απόφαση σύναψης επιχειρηματικής σχέσης ή πραγματοποίησης περιστασιακής συναλλαγής με πελάτη·

ε)	η αναφορά στη ΜΧΠ ύποπτων δραστηριοτήτων σύμφωνα με το άρθρο 69 ή οι αναφορές βάσει κατωτάτου ορίου σύμφωνα με το άρθρα 74 και 80, εκτός εάν οι εν λόγω δραστηριότητες ανατίθενται εξωτερικά σε άλλη υπόχρεη οντότητα που ανήκει στον ίδιο όμιλο και είναι εγκατεστημένη στο ίδιο κράτος μέλος·

στ)	η έγκριση των κριτηρίων για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων συναλλαγών και δραστηριοτήτων.

Άρθρο 18 4

4. Προτού μια υπόχρεη οντότητα αναθέσει καθήκοντα σύμφωνα με την παράγραφο 1, βεβαιώνεται ότι ο πάροχος υπηρεσιών διαθέτει επαρκή προσόντα για την εκτέλεση των καθηκόντων που πρόκειται να ανατεθούν εξωτερικά.

Σε περίπτωση που υπόχρεη οντότητα αναθέτει εξωτερικά καθήκον δυνάμει της παραγράφου 1, διασφαλίζει ότι ο πάροχος υπηρεσιών ή οποιοσδήποτε επιμέρους πάροχος εξωτερικών υπηρεσιών εφαρμόζει τα μέτρα που ενέκρινε η υπόχρεη οντότητα. Οι όροι για την εκτέλεση των εν λόγω καθηκόντων καθορίζονται σε γραπτή συμφωνία που συνάπτεται μεταξύ της υπόχρεης οντότητας και του παρόχου υπηρεσιών. Η υπόχρεη οντότητα διενεργεί τακτικούς ελέγχους, προκειμένου να βεβαιώνεται για την αποτελεσματική εφαρμογή των εν λόγω πολιτικών και διαδικασιών από τον πάροχο υπηρεσιών. Η συχνότητα των εν λόγω ελέγχων καθορίζεται βάσει της κρισιμότητας του χαρακτήρα των εξωτερικά ανατιθέμενων καθηκόντων.

Άρθρο 18 5

5. Οι υπόχρεες οντότητες διασφαλίζουν ότι η εκτέλεση των καθηκόντων μέσω εξωτερικής ανάθεσης δεν παραβλάπτει ουσιωδώς την ικανότητα των εποπτικών αρχών να παρακολουθούν και να εξακριβώνουν τη συμμόρφωση της υπόχρεης οντότητας με τον παρόντα κανονισμό και τον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1113.

Άρθρο 18 6

6. Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, οι υπόχρεες οντότητες δεν αναθέτουν καθήκοντα που απορρέουν από τις απαιτήσεις του παρόντος κανονισμού σε παρόχους υπηρεσιών οι οποίοι διαμένουν ή είναι εγκατεστημένοι σε τρίτες χώρες που προσδιορίζονται σύμφωνα με το κεφάλαιο III τμήμα 2, εκτός εάν πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)	η υπόχρεη οντότητα αναθέτει καθήκοντα αποκλειστικά σε πάροχο υπηρεσιών που ανήκει στον ίδιο όμιλο·

β)	ο όμιλος εφαρμόζει πολιτικές και διαδικασίες ΚΞΧ/ΧΤ, μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη και κανόνες τήρησης αρχείων που συμμορφώνονται πλήρως με τον παρόντα κανονισμό ή με ισοδύναμους κανόνες σε τρίτες χώρες·

γ)	η αποτελεσματική εφαρμογή των απαιτήσεων που αναφέρονται στο στοιχείο β) της παρούσας παραγράφου εποπτεύεται σε επίπεδο ομίλου από την εποπτική αρχή του κράτους μέλους καταγωγής σύμφωνα με το κεφάλαιο IV της οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640.

Άρθρο 18 7

7. Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο, όταν ένας οργανισμός συλλογικών επενδύσεων δεν έχει νομική προσωπικότητα ή διαθέτει μόνο διοικητικό συμβούλιο και έχει αναθέσει την επεξεργασία των εγγραφών και τη συλλογή χρηματικών ποσών, όπως ορίζεται στο άρθρο 4 σημείο 25) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366, από επενδυτές σε άλλη οντότητα, μπορεί να αναθέσει το καθήκον που αναφέρεται στα στοιχεία γ), δ) και ε) του παρόντος άρθρου σε έναν από τους παρόχους υπηρεσιών του.

Η εξωτερική ανάθεση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο αφού ο οργανισμός συλλογικών επενδύσεων κοινοποιήσει την πρόθεσή του να αναθέσει το καθήκον στον εποπτικό φορέα σύμφωνα με την παράγραφο 1 και ο εποπτικός φορέας έχει εγκρίνει την εν λόγω εξωτερική ανάθεση, λαμβάνοντας υπόψη:

α)	τους πόρους, την πείρα και τις γνώσεις του παρόχου υπηρεσιών σε σχέση με την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·

β)	τη γνώση του παρόχου υπηρεσιών σχετικά με το είδος των δραστηριοτήτων ή συναλλαγών που πραγματοποιεί ο οργανισμός συλλογικών επενδύσεων.

Άρθρο 18 8

8. Έως τις 10 Ιουλίου 2027, η ΑΚΝΕΠΑΔ εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές προς τις υπόχρεες οντότητες σχετικά με τα ακόλουθα θέματα:

α)

τη σύναψη σχέσεων εξωτερικής ανάθεσης, συμπεριλαμβανομένης τυχόν μεταγενέστερης σχέσης εξωτερικής ανάθεσης σύμφωνα με το παρόν άρθρο, τη διακυβέρνηση και τις διαδικασίες τους για την παρακολούθηση της άσκησης των λειτουργιών από τον πάροχο υπηρεσιών, ιδίως δε εκείνες τις λειτουργίες που πρέπει να θεωρούνται κρίσιμης σημασίας·

β)	τους ρόλους και την ευθύνη της υπόχρεης οντότητας και του παρόχου υπηρεσιών στο πλαίσιο συμφωνίας εξωτερικής ανάθεσης·

γ)	εποπτικές προσεγγίσεις όσον αφορά την εξωτερική ανάθεση, καθώς και εποπτικές προσδοκίες όσον αφορά την εξωτερική ανάθεση λειτουργιών κρίσιμης σημασίας.

Άρθρο 18 Εξωτερική ανάθεση

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα