Članak 69. Prijavljivanje sumnji

1.   Obveznici i, ako je to primjenjivo, njihovi direktori i zaposlenici u potpunosti surađuju s FOJ-em na način da odmah:

Sve sumnjive transakcije, uključujući pokušane transakcije i sumnje koje proizlaze iz nemogućnosti provođenja dubinske analize stranke prijavljuju se u skladu s prvim podstavkom.

Za potrebe prvog podstavka obveznici na zahtjeve za informacije FOJ-a odgovaraju u roku od pet radnih dana. U opravdanim i hitnim slučajevima FOJ-evi mogu skratiti taj rok, među ostalim na manje od 24 sata.

Odstupajući od trećeg podstavka, FOJ može produljiti rok za odgovor na više od pet radnih dana ako to smatra opravdanim i pod uvjetom da to produljenje ne ugrožava analizu FOJ-a.

2.   Za potrebe stavka 1. obveznici procjenjuju transakcije koje izvršavaju ili aktivnosti koje provode njihove stranke na temelju svih relevantnih činjenica i informacija koje su im poznate ili kojima raspolažu. Obveznici prema potrebi daju prednost svojoj procjeni uzimajući u obzir hitnost transakcije ili aktivnosti i rizike koji utječu na državu članicu u kojoj imaju poslovni nastan.

Sumnja na temelju stavka 1. točke (a) temelji se na karakteristikama stranke i njezinih drugih ugovornih strana, veličini i vrsti transakcije ili aktivnosti ili njihovim metodama i obrascima, povezanosti između nekoliko transakcija ili aktivnosti, podrijetlu, odredištu ili upotrebi sredstava ili bilo kojoj drugoj okolnosti poznatoj obvezniku, uključujući usklađenost transakcije ili aktivnosti s informacijama pribavljenima na temelju poglavlja III., uključujući profil rizičnosti klijenta.

3.   AMLA do 10. srpnja 2026. izrađuje nacrt provedbenih tehničkih standarda i dostavlja ga Komisiji na donošenje. Tim nacrtom provedbenih tehničkih standarda određuje se format koji se treba upotrebljavati za prijavljivanje sumnji na temelju stavka 1. točke (a) i dostavljanje evidencija o transakcijama na temelju stavka 1. točke (b).

4.   Komisiji se dodjeljuje ovlast za donošenje provedbenih tehničkih standarda iz stavka 3. ovog članka u skladu s člankom 53. Uredbe (EU) 2024/1620.

5.   AMLA do 10. srpnja 2027. izdaje i redovito ažurira smjernice o pokazateljima sumnjive aktivnosti ili ponašanja. Te se smjernice redovito ažuriraju.

6.   Službenik za praćenje usklađenosti imenovan u skladu s člankom 11. stavkom 2. prenosi informacije iz stavka 1. ovog članka FOJ-u države članice na čijem državnom području obveznik koji prenosi informaciju ima poslovni nastan.

7.   Obveznici osiguravaju da su službenik za praćenje usklađenosti imenovan u skladu s člankom 11. stavkom 2., kao i svi zaposlenici ili osobe na usporedivom položaju, uključujući zastupnike i distributere, koji sudjeluju u obavljanju zadaća obuhvaćenih ovim člankom zaštićeni od osvete, diskriminacije i bilo kojeg drugog nepravednog tretmana zbog obavljanja tih zadaća.

Ovaj stavak ne utječe na zaštitu na koju osobe iz prvog podstavka mogu imati pravo na temelju Direktive (EU) 2019/1937.

8.   Ako na temelju aktivnosti partnerstva za razmjenu informacija dođe do saznanja, sumnje ili opravdanih razloga za sumnju da su sredstva, bez obzira na njihov iznos, imovinska korist ostvarena kriminalnom aktivnošću ili su povezana s financiranjem terorizma, obveznici koji su utvrdili sumnje u vezi s aktivnostima svojih stranaka mogu među sobom imenovati osobu koja je zadužena za podnošenje prijave FOJ-u na temelju stavka 1. točke (a). Ta prijava uključuje barem ime i podatke za kontakt svih obveznika koji su sudjelovali u aktivnostima koje su dovele do prijave.

Ako obveznici iz prvog podstavka imaju poslovni nastan u nekoliko država članica, informacije se dostavljaju svakom relevantnom FOJ-u. U tu svrhu obveznici osiguravaju da prijavu podnese obveznik na državnom području država članica u kojima se nalazi FOJ.

Ako obveznici odluče ne iskoristiti mogućnost podnošenja jedinstvene prijave FOJ-u na temelju prvog podstavka, u svoju prijavu uključuju upućivanje na činjenicu da je sumnja proizašla iz aktivnosti partnerstva za razmjenu informacija.

9.   Obveznici iz stavka 8. ovog članka čuvaju primjerak svih prijava podnesenih na temelju tog stavka u skladu s člankom 77.