Artikkel 69 Kahtlustest teatamine

1.   Kohustatud isikud ning asjakohasel juhul nende juhid ja töötajad teevad täielikult koostööd rahapesu andmebürooga, et viivitamata

Kõigist kahtlastest tehingutest, sealhulgas tehingute katsetest ja kahtlustest, mis tulenevad suutmatusest rakendada kliendi suhtes hoolsusmeetmeid, tuleb teatada kooskõlas esimese lõiguga.

Esimese lõigu kohaldamisel vastavad kohustatud isikud rahapesu andmebüroo teabetaotlustele viie tööpäeva jooksul. Põhjendatud ja kiireloomulistel juhtudel võib rahapesu andmebüroo lühendada seda tähtaega, sealhulgas vähem kui 24 tunnini.

Erandina kolmandast lõigust võib rahapesu andmebüroo pikendada vastamise tähtaega kauemaks kui viis tööpäeva, kui ta peab seda põhjendatuks ja tingimusel, et pikendamine ei kahjusta rahapesu andmebüroo analüüsi.

2.   Lõike 1 kohaldamisel hindavad kohustatud isikud oma klientide tehinguid või tegevust neile teada või nende valduses oleva asjakohase fakti ja teabe põhjal. Vajaduse korral seavad kohustatud isikud hindamise esikohale, võttes arvesse tehingu või tegevuse kiireloomulisust ja riske, mis mõjutavad nende asukohaliikmesriiki.

Lõike 1 punkti a kohane kahtlus põhineb kliendi ja tema vastaspoolte omadustel, tehingu või tegevuse mahul ja olemusel või meetoditel ja mustritel, seosel mitme tehingu või tegevuse vahel, vahendite päritolul, sihtkohal või kasutamisel, või muul kohustatud isikule teadaoleval asjaolul, sealhulgas tehingu või tegevuse kooskõlal III peatüki kohaselt saadud teabega, sealhulgas kliendi riskiprofiilil.

3.   AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja rakenduslike tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Kõnealuses rakenduslike tehniliste standardite eelnõus määratakse kindlaks vorm, mida kasutatakse kahtlustest teatamiseks vastavalt lõike 1 punktile a ja tehinguandmete esitamiseks vastavalt lõike 1 punktile b.

4.   Komisjonile antakse õigus võtta vastu käesoleva artikli lõikes 3 osutatud rakenduslikud tehnilised standardid kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artikliga 53.

5.   Hiljemalt 10. juuliks 2027 annab AMLA välja suunised kahtlase tegevuse või käitumise tunnuste kohta. Kõnealuseid suuniseid ajakohastatakse korrapäraselt.

6.   Artikli 11 lõike 2 kohaselt määratud vastavuskontrolli spetsialist edastab käesoleva artikli lõikes 1 osutatud teabe rahapesu andmebüroole selles liikmesriigis, kelle territooriumil teavet edastav kohustatud isik on asutatud.

7.   Kohustatud isikud tagavad, et artikli 11 lõike 2 kohaselt määratud vastavuskontrolli spetsialist ning kõik samaväärset positsiooni omavad töötajad või isikud, sealhulgas agendid ja levitajad, kes on seotud käesoleva artikli kohaste ülesannete täitmisega, on kaitstud kättemaksu, diskrimineerimise ja igasuguse muu ebaõiglase kohtlemise eest, mis tuleneb nende ülesannete täitmisest.

Käesolev lõige ei mõjuta kaitset, millele esimeses lõigus osutatud isikutel võib olla õigus direktiivi (EL) 2019/1937 alusel.

8.   Kui teabejagamispartnerluse tegevus annab teadmise, kahtluse või põhjendatud aluse kahtlustada, et olenemata asjaomasest summast on vahendite puhul tegemist kuritegelikust tegevusest saadud tuluga või on need seotud terrorismi rahastamisega, võivad kohustatud isikud, kes avastasid oma klientide tegevusega seotud kahtlused, määrata oma hulgast ühe, kellele tehakse ülesandeks esitada lõike 1 punkti a kohane teade rahapesu andmebüroole. Selline teade peab sisaldama vähemalt kõigi teate aluseks olnud tegevuses osalenud kohustatud isikute nimesid ja kontaktandmeid.

Kui esimeses lõigus osutatud kohustatud isikud tegutsevad mitmes liikmesriigis, esitatakse teade igale asjaomasele rahapesu andmebüroole. Selleks tagavad kohustatud isikud, et teate esitab kohustatud isik selle liikmesriigi territooriumil, kus rahapesu andmebüroo asub.

Kui kohustatud isikud otsustavad esimese lõigu kohaselt rahapesu andmebüroole üheainsa teate esitamise võimalust mitte kasutada, lisavad nad oma teatele viite asjaolule, et kahtlus tuleneb teabejagamispartnerluse tegevusest.

9.   Käesoleva artikli lõikes 8 osutatud kohustatud isikud säilitavad koopia kõigist kõnealuse lõike kohaselt esitatud teadetest kooskõlas artikliga 77.