Άρθρο 69 Αναφορά υπονοιών

1.   Οι υπόχρεες οντότητες και, ανάλογα με την περίπτωση, οι διευθυντές και οι υπάλληλοί τους, συνεργάζονται πλήρως με τη ΜΧΠ:

Αναφέρονται όλες οι ύποπτες συναλλαγές, μεταξύ των οποίων οι απόπειρες συναλλαγών και οι υπόνοιες που προκύπτουν από την αδυναμία άσκησης δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη σύμφωνα με το πρώτο εδάφιο.

Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, οι υπόχρεες οντότητες απαντούν σε αίτημα παροχής πληροφοριών που υποβάλλεται από τη ΜΧΠ εντός 5 εργάσιμων ημερών. Σε δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις έκτακτης ανάγκης, οι ΜΧΠ μπορούν να συντομεύσουν την εν λόγω προθεσμία, μεταξύ άλλων σε λιγότερο από 24 ώρες.

Κατά παρέκκλιση από το τρίτο εδάφιο, η ΜΧΠ μπορεί να παρατείνει την προθεσμία απάντησης πέραν των 5 εργάσιμων ημερών, εφόσον το κρίνει δικαιολογημένο και υπό την προϋπόθεση ότι η παράταση δεν υπονομεύει την ανάλυση της ΜΧΠ.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι υπόχρεες οντότητες αξιολογούν τις συναλλαγές ή τις δραστηριότητες που πραγματοποιούνται από τους πελάτες τους βάσει και έναντι κάθε σχετικού γεγονότος και πληροφορίας που γνωρίζουν ή έχουν στην κατοχή τους. Όταν κρίνεται αναγκαίο, οι υπόχρεες οντότητες ιεραρχούν την αξιολόγησή τους λαμβάνοντας υπόψη τον επείγοντα χαρακτήρα της συναλλαγής ή της δραστηριότητας και τους κινδύνους που επηρεάζουν το κράτος μέλος στο οποίο είναι εγκατεστημένες.

Μια υπόνοια δυνάμει της παραγράφου 1 στοιχείο α) βασίζεται στα χαρακτηριστικά του πελάτη και των αντισυμβαλλομένων του, στο μέγεθος και τον χαρακτήρα της συναλλαγής ή της δραστηριότητας ή των μεθόδων και των μοτίβων τους, στη σύνδεση μεταξύ διαφόρων συναλλαγών ή δραστηριοτήτων, στην προέλευση, τον προορισμό ή τη χρήση των χρηματικών ποσών, ή σε οποιαδήποτε άλλη περίσταση είναι γνωστή στην υπόχρεη οντότητα, συμπεριλαμβανομένης της συνοχής της συναλλαγής ή της δραστηριότητας με τις πληροφορίες που αποκτώνται δυνάμει του κεφαλαίου III συμπεριλαμβανομένου του προφίλ κινδύνου του πελάτη.

3.   Έως τις 10 Ιουλίου 2026, η ΑΚΝΕΠΑΔ αναπτύσσει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων και τα υποβάλλει προς έγκριση στην Επιτροπή. Στα εν λόγω σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων διευκρινίζεται ο μορφότυπος που πρέπει να χρησιμοποιείται για την αναφορά υπονοιών σύμφωνα με την παράγραφο 1 στοιχείο α) και για την παροχή αρχείων συναλλαγών σύμφωνα με την παράγραφο 1 στοιχείο β).

4.   Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου σύμφωνα με το άρθρο 53 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620.

5.   Έως τις 10 Ιουλίου 2027, η ΑΚΝΕΠΑΔ κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τους δείκτες ύποπτης δραστηριότητας ή συμπεριφορών. Οι εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές επικαιροποιούνται ανά τακτά χρονικά διαστήματα.

6.   Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης που έχει διορισθεί σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 διαβιβάζει τις πληροφορίες της παραγράφου 1 του παρόντος άρθρου στη ΜΧΠ του κράτους μέλους στο έδαφος του οποίου είναι εγκατεστημένη η υπόχρεη οντότητα που τις διαβιβάζει.

7.   Οι υπόχρεες οντότητες διασφαλίζουν ότι ο υπεύθυνος συμμόρφωσης που διορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2, καθώς και κάθε υπάλληλος ή πρόσωπο σε ισοδύναμη θέση, συμπεριλαμβανομένων των αντιπροσώπων και των διανομέων, που συμμετέχει στην εκτέλεση των καθηκόντων που καλύπτονται από το παρόν άρθρο προστατεύεται από αντίποινα, διακρίσεις και κάθε άλλη άδικη μεταχείριση ως αποτέλεσμα της εκτέλεσης των εν λόγω καθηκόντων.

Η παρούσα παράγραφος δεν θίγει την προστασία την οποία μπορεί να δικαιούνται τα πρόσωπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο δυνάμει της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937.

8.   Όταν από τις δραστηριότητες σύμπραξης για τον διαμοιρασμό πληροφοριών προκύπτουν η γνώση, η υπόνοια ή εύλογοι λόγοι να εικάζεται ότι τα χρηματικά ποσά, ανεξαρτήτως του ύψους του σχετικού ποσού, είναι έσοδα από εγκληματική δραστηριότητα ή σχετίζονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, οι υπόχρεες οντότητες που είχαν υπόνοιες σε σχέση με τις δραστηριότητες των πελατών τους μπορούν να ορίζουν μία από αυτές, η οποία επιφορτίζεται με την υποβολή αναφοράς στη ΜΧΠ σύμφωνα με την παράγραφο 1 στοιχείο α). Η εν λόγω αναφορά περιλαμβάνει τουλάχιστον το όνομα και τα στοιχεία επικοινωνίας όλων των υπόχρεων οντοτήτων που συμμετείχαν στις δραστηριότητες που οδήγησαν στην αναφορά.

Όταν οι υπόχρεες οντότητες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο είναι εγκατεστημένες σε περισσότερα του ενός κράτη μέλη, οι πληροφορίες υποβάλλονται σε κάθε σχετική ΜΧΠ. Για τον σκοπό αυτόν, οι υπόχρεες οντότητες διασφαλίζουν ότι η αναφορά υποβάλλεται από υπόχρεη οντότητα στο έδαφος των κρατών μελών όπου βρίσκεται η ΜΧΠ.

Όταν οι υπόχρεες οντότητες αποφασίζουν να μην αξιοποιήσουν τη δυνατότητα υποβολής ενιαίας αναφοράς στη ΜΧΠ σύμφωνα με το πρώτο εδάφιο, περιλαμβάνουν στις αναφορές τους μνεία του γεγονότος ότι η υπόνοια είναι αποτέλεσμα των δραστηριοτήτων σύμπραξης για τον διαμοιρασμό πληροφοριών.

9.   Οι υπόχρεες οντότητες που αναφέρονται στην παράγραφο 8 του παρόντος άρθρου διατηρούν αντίγραφο των αναφορών που υποβάλλουν δυνάμει της εν λόγω παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 77.