+69. cikk Gyanú bejelentése
---+69. cikk (1)
---+69. cikk (2)
---+69. cikk (3)
---+69. cikk (4)
---+69. cikk (5)
---+69. cikk (6)
---+69. cikk (7)
---+69. cikk (8)
---+69. cikk (9)

69. cikk Gyanú bejelentése

1. Áttekintés

,
69. cikk (1)

A kötelezett szolgáltatóknak és adott esetben igazgatóiknak és alkalmazottaiknak teljes mértékben együtt kell működniük a pénzügyi információs egységgel a következők révén:

a) 

saját kezdeményezésükre haladéktalan bejelentik a pénzügyi információs egységnek, ha a kötelezett szolgáltató tudomására jut, vagy feltételezi, illetve alapos okkal feltételezi, hogy bizonyos pénzeszközök vagy tevékenységek – tekintet nélkül az érintett pénzösszeg nagyságára – büntetendő cselekményből befolyt jövedelemből származnak vagy terrorizmus finanszírozásához vagy büntetendő cselekményhez kapcsolódnak, valamint ilyen esetben haladéktalanul választ adnak a pénzügyi információs egység további információt igénylő kérésére;

b) 

a pénzügyi információs egység kérésére az összes szükséges információt átadják az előírt határidőn belül, beleértve az ügyleti adatokra vonatkozó információkat is.

Az első albekezdéssel összhangban jelenteni kell minden gyanús ügyletet, beleértve a megkísérelt ügyleteket is, továbbá az abból eredő gyanút is, hogy nem lehet végrehajtani az ügyfél-átvilágítást.

Az első albekezdés alkalmazásában a kötelezett szolgáltatóknak 5 munkanapon belül válaszolniuk kell a pénzügyi információs egység információkérésére. Indokolt és sürgős esetekben a pénzügyi információs egységek e határidőt akár 24 óránál rövidebb időre is lerövidíthetik.

A harmadik albekezdéstől eltérve, a pénzügyi információs egység meghosszabbíthatja 5 munkanapon túlra a válaszadási határidőt, amennyiben azt indokoltnak ítéli meg, és feltéve, hogy a határidő meghosszabbítása nem ássa alá a pénzügyi információs egység elemzését.
69. cikk (2)
Az (1) bekezdés alkalmazásában a kötelezett szolgáltatóknak az ügyfeleik által végrehajtott ügyleteket vagy tevékenységeket az általuk ismert, illetve a birtokukban lévő vonatkozó tények és információk alapján kell értékelniük. Amennyiben szükséges, a kötelezett szolgáltatóknak az ügylet vagy tevékenység sürgősségének, valamint a letelepedésük szerinti tagállamot érintő kockázatoknak a figyelembevételével kell rangsorolniuk az értékelésüket.

Az (1) bekezdés a) pontja szerinti gyanú az ügyfél és partnerei jellemzőin, az ügylet vagy tevékenység méretén és jellegén, illetve annak módszerein és mintáin, a több ügylet vagy tevékenység közötti kapcsolaton, a pénzeszközök eredetén, rendeltetési helyén vagy felhasználásán, illetve a kötelezett szolgáltató által ismert bármely egyéb körülményen alapul, ideértve az ügylet vagy tevékenység összhangját a III. fejezet alapján szerzett információkkal, ideértve az ügyfél kockázati profilját is.
69. cikk (3)
Az AMLA 2026. július 10-ig végrehajtás-technikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. A végrehajtás-technikai standardtervezetek meghatározzák a gyanúnak az (1) bekezdés a) pontja szerinti bejelentése és az ügyleti adatoknak az (1) bekezdés b) pontja szerinti megadása során használandó formátumot.
69. cikk (4)
A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az (EU) 2024/1620 rendelet 53. cikkével összhangban elfogadja az e cikk (3) bekezdésében említett végrehajtás-technikai standardokat.
69. cikk (5)
Az AMLA 2027. július 10-ig iránymutatást ad ki a gyanús tevékenységekre vagy magatartásokra utaló körülményekről. Az említett iránymutatásokat rendszeresen naprakésszé kell tenni.
69. cikk (6)
A 11. cikk (2) bekezdésével összhangban kijelölt megfelelési vezetőnek továbbítania kell az e cikk (1) bekezdésében említett információt annak a tagállamnak a pénzügyi információs egységéhez, amelynek a területén az információt továbbító kötelezett szolgáltató letelepedett.
69. cikk (7)
A kötelezett szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy a 11. cikk (2) bekezdésével összhangban kijelölt megfelelési vezető, valamint a vele összehasonlítható pozíciót betöltő bármely olyan alkalmazott vagy személy, a közvetítőket és a forgalmazókat is beleértve, aki közreműködik az e cikk hatálya alá tartozó feladatok ellátásában, védelemben részesüljön az említett feladatok ellátása miatt őt érő megtorlással, hátrányos megkülönböztetéssel és minden más tisztességtelen bánásmóddal szemben.

Ez a bekezdés nem érinti azt a védelmet, amelyre az első albekezdésben említett személyek az (EU) 2019/1937 irányelv alapján jogosultak.
69. cikk (8)
Ha egy információmegosztási partnerség tevékenységei eredményeként ismertté válik, felmerül a gyanú, vagy alapos okkal feltételezhető, hogy bizonyos pénzeszközök – tekintet nélkül az érintett pénzösszeg nagyságára – büntetendő cselekményből befolyt jövedelemből származnak vagy terrorizmus finanszírozásához kapcsolódnak, az ügyfeleik tevékenységeivel összefüggésben gyanút azonosító kötelezett szolgáltatók kijelölhetnek maguk közül egyet, amelynek feladata lesz az (1) bekezdés a) pontja szerinti bejelentés megtétele a pénzügyi információs egység felé. E bejelentésben meg kell adni legalább a bejelentés alapjául szolgáló tevékenységekben részt vevő összes kötelezett szolgáltató nevét és elérhetőségét.

Ha az első albekezdésben említett kötelezett szolgáltatók több különböző tagállamban telepedtek le, az információt minden egyes releváns pénzügyi információs egységnek be kell jelenteni. E célból a kötelezett szolgáltatóknak gondoskodniuk kell arról, hogy a jelentést az azon tagállamok területén lévő kötelezett szolgáltató nyújtsa be, ahol a pénzügyi információs egység található.

Ha a kötelezett szolgáltatók úgy döntenek, hogy nem veszik igénybe azt a lehetőséget, hogy egyetlen bejelentést tegyenek a pénzügyi információs egységnek az első albekezdés alapján, a bejelentésükben hivatkozniuk kell arra a tényre, hogy a gyanú egy információmegosztási partnerség tevékenységei eredményeként merült fel.
69. cikk (9)
Az e cikk (8) bekezdésében említett kötelezett szolgáltatóknak másolatot kell tartaniuk az említett bekezdés szerint benyújtott jelentésekről a 77. cikkel összhangban.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok