+6. cikk Egyes pénzügyi tevékenységekre vonatkozó mentességek
---+6. cikk (1)
---+6. cikk (2)
---+6. cikk (3)
---+6. cikk (4)
---+6. cikk (5)
---+6. cikk (6)

6. cikk Egyes pénzügyi tevékenységekre vonatkozó mentességek

1. Áttekintés

,
6. cikk (1)

Az (EU) 2015/2366 irányelv 4. cikkének 22. pontjában meghatározott készpénzátutalási tevékenységet végző személyek kivételével a tagállamok dönthetnek úgy, hogy a 2013/36/EU irányelv I. mellékletének 2–12., 14. és 15. pontjában felsorolt pénzügyi tevékenységet csak alkalomszerűen vagy nagyon korlátozott mértékben végző természetes vagy jogi személyeket mentesítik az e rendeletben foglalt követelmények alól, amennyiben csekély a pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás kockázata, feltéve, hogy teljesül az összes következő feltétel:

a) 

a pénzügyi tevékenység abszolút értelemben korlátozott;

b) 

a pénzügyi tevékenység ügyleti alapon korlátozott;

c) 

a pénzügyi tevékenység nem az említett személyek fő tevékenysége;

d) 

a pénzügyi tevékenység kiegészíti az említett személyek fő tevékenységét, és közvetlenül kapcsolódik ahhoz;

e) 

az említett személyek fő tevékenysége nem az e rendelet 3. cikke 3. pontjának a)–d) vagy g) alpontjában említett tevékenység;

f) 

a pénzügyi tevékenységet csak az említett személyek fő tevékenysége szerinti ügyfeleinek nyújtják, és nem általánosan a nyilvánosságnak kínálják.
6. cikk (2)
Az (1) bekezdés a) pontjának alkalmazásában a tagállamok előírják, hogy a pénzügyi tevékenység teljes árbevétele nem haladhat meg egy bizonyos küszöbértéket, amelynek megfelelően alacsonynak kell lennie. Ezt a küszöbértéket nemzeti szinten kell meghatározni, a pénzügyi tevékenység típusától függően.
6. cikk (3)
Az (1) bekezdés b) pontjának alkalmazásában a tagállamok ügyfelenként és egyedi ügyletenként maximális küszöbértéket alkalmaznak, függetlenül attól, hogy az ügyletre egyetlen művelet vagy ügyletsorozat keretében kerül-e sor. A maximális küszöbértéket a pénzügyi tevékenység típusától függően, nemzeti szinten kell meghatározni. A maximális küszöbértéknek kellően alacsonynak kell lennie annak biztosítása érdekében, hogy a kérdéses ügylettípusok pénzmosás, illetve terrorizmusfinanszírozás céljára gyakorlati szempontból ne legyenek alkalmasak, illetve hatékonyak, és nem haladhatja meg az 1 000  EUR-t vagy azzal egyenértékű, hazai pénznemben kifejezett összeget, a fizetési módtól függetlenül.
6. cikk (4)
Az (1) bekezdés c) pontjának alkalmazásában a tagállamok előírják, hogy a pénzügyi tevékenység árbevétele nem haladhatja meg az érintett természetes vagy jogi személy teljes árbevételének az 5 %-át.
6. cikk (5)
A pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás kockázatának e cikk alkalmazásában történő értékelése során a tagállamok különös figyelmet fordítanak minden olyan pénzügyi tevékenységre, amelyek esetében – jellegénél fogva – különösen valószínűnek tartható az, hogy pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás céljából veszik igénybe vagy élnek vissza vele.
6. cikk (6)
A tagállamok kockázatalapú monitoringtevékenységeket alakítanak ki, vagy más megfelelő intézkedéseket tesznek annak biztosítása érdekében, hogy az e cikk alapján adott mentességekkel ne történjen visszaélés.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok