Članak 6. Izuzeća za određene financijske djelatnosti

1.   Uz iznimku osoba koje pružaju usluge novčanih pošiljaka kako su definirane u članku 4. točki 22. Direktive (EU) 2015/2366, države članice mogu od zahtjeva utvrđenih u ovoj Uredbi izuzeti fizičke ili pravne osobe koje neku od financijskih djelatnosti iz točaka od 2. do 12., 14. i 15. Priloga I. Direktivi 2013/36/EU obavljaju na povremenoj ili vrlo ograničenoj osnovi i ako je rizik od pranja novca ili financiranja terorizma nizak, pod uvjetom da su ispunjeni svi sljedeći kriteriji:

2.   Za potrebe stavka 1. točke (a), države članice zahtijevaju da ukupni promet financijske djelatnosti ne prelazi prag koji mora biti dovoljno nizak. Taj prag utvrđuje se na nacionalnoj razini, ovisno o vrsti financijske djelatnosti.

3.   Za potrebe stavka 1. točke (b), države članice primjenjuju maksimalni prag po stranci i po jednoj transakciji, neovisno o tome provodi li se transakcija kao jedna operacija ili putem povezanih transakcija. Taj maksimalni prag utvrđuje se na nacionalnoj razini, ovisno o vrsti financijske djelatnosti. Mora biti dovoljno nizak kako bi se osiguralo da su predmetne vrste transakcija nepraktična i neučinkovita metoda za pranje novca ili financiranje terorizma, a ne smije biti veći od 1 000 EUR, ili protuvrijednosti u nacionalnoj valuti, bez obzira na sredstva plaćanja.

4.   Za potrebe stavka 1. točke (c), države članice zahtijevaju da promet financijske djelatnosti ne prelazi 5 % ukupnog prometa dotične fizičke ili pravne osobe.

5.   U procjeni rizika od pranja novca ili financiranja terorizma za potrebe ovoga članka, države članice obraćaju posebnu pozornost na svaku financijsku djelatnost koja se po svojoj prirodi smatra osobito pogodnom za upotrebu ili zloupotrebu u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma.

6.   Države članice uvode aktivnosti praćenja koje se temelje na procjeni rizika ili poduzimaju druge odgovarajuće mjere kojima se osigurava da se izuzeća odobrena u skladu s ovim člankom ne zloupotrebljavaju.