+77. cikk Az adatok megőrzése
---+77. cikk (1)
---+77. cikk (2)
---+77. cikk (3)
---+77. cikk (4)

77. cikk Az adatok megőrzése

1. Áttekintés

,
77. cikk (1)

A kötelezett szolgáltatóknak az alábbi dokumentumokat és információkat kell megőrizniük:

a) 

a III. fejezet szerinti ügyfél-átvilágítás során beszerzett dokumentumok és információk másolata, beleértve az elektronikus azonosító eszközökkel szerzett információkat is;

b) 

a 69. cikk (2) bekezdése szerint elvégzett értékelés nyilvántartása, beleértve a figyelembe vett információkat és körülményeket, valamint az ilyen értékelés eredményeit, függetlenül attól, hogy ezek az értékelések a pénzügyi információs egységhez gyanús ügyletekről szóló bejelentést eredményeznek-e, valamint – ha van ilyen – a gyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentések másolata;

c) 

az ügyletek azonosítását alátámasztó bizonyítékok és nyilvántartások, amelyek az alkalmazandó nemzeti jog értelmében az igazságszolgáltatási eljárásokban elfogadható eredeti dokumentumokból vagy másolatokból állnak;

d) 

amennyiben a VI. fejezet alapján információmegosztási partnerségekben vesznek részt, az e partnerségek keretében megszerzett dokumentumok és információk másolatai, valamint az információmegosztás valamennyi esetéről készült nyilvántartás.

A kötelezett szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy az e cikk alapján megőrzött dokumentumok, információk és nyilvántartások ne kerüljenek szerkesztésre.
77. cikk (2)
Az (1) bekezdéstől eltérve a kötelezett szolgáltatók dönthetnek úgy, hogy az információk másolatának megőrzése helyett az adott információkra való hivatkozásokat őrzik meg, feltéve, hogy az információk jellege és megőrzési módja biztosítja, hogy a kötelezett szolgáltatók azonnal átadhassák az információkat az illetékes hatóságoknak, és hogy az információk nem módosíthatók vagy változtathatók meg.

Az első albekezdésben említett eltéréssel élő kötelezett szolgáltatóknak a 9. cikk alapján kidolgozott belső eljárásaikban meg kell határozniuk azokat az információkategóriákat, amelyeket másolat vagy eredeti példány helyett hivatkozás formájában őriznek meg, valamint az információk lekérdezésére szolgáló eljárásokat, hogy azokat kérésre az illetékes hatóságok rendelkezésére lehessen bocsátani.
77. cikk (3)
Az (1) és a (2) bekezdésben említett információkat az üzleti kapcsolat megszűnésének vagy az alkalmi ügylet végrehajtásának időpontját, vagy az üzleti kapcsolat létesítése, vagy az alkalmi ügylet végrehajtása megtagadásának időpontját követő 5 évig meg kell őrizni. Az (EU) 2016/679 rendeletnek megfelelő egyéb uniós jogi aktusok vagy nemzeti jog alkalmazásában gyűjtött adatok megőrzési idejének sérelme nélkül a kötelezett szolgáltatóknak az ötéves időszak lejártakor törölniük kell a személyes adatokat.

Az illetékes hatóságok eseti alapon előírhatják az első albekezdésben említett információk további megőrzését, feltéve, hogy az ilyen megőrzés a pénzmosás vagy a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséhez, felderítéséhez, kivizsgálásához vagy vádeljárás lefolytatásához szükséges. Az említett további adatmegőrzés időtartama nem haladhatja meg az 5 évet.
77. cikk (4)
Amennyiben 2027. július 10-én valamely tagállamban folyamatban van olyan bírósági eljárás, amely feltételezett pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás megelőzéséhez, felderítéséhez, az azzal kapcsolatos nyomozáshoz, illetve vádemeléshez kapcsolódik, és valamely kötelezett szolgáltató birtokában van olyan információknak vagy dokumentumoknak, amelyek az említett folyamatban lévő eljáráshoz kapcsolódnak, a kötelezett szolgáltató 2027. július 10-től számított 5 évig megőrizheti ezeket az információkat, illetve dokumentumokat.

A tagállamok a nemzeti büntetőjog bizonyítékokra vonatkozó, a büntető eljárásokban folyamatban lévő nyomozásokra és bírósági eljárásokra alkalmazandó rendelkezéseinek sérelme nélkül lehetővé tehetik vagy előírhatják az említett információk, illetve dokumentumok további 5 évig történő megőrzését, amennyiben megállapításra került, hogy a megőrzési idő meghosszabbítása feltételezett pénzmosás vagy terrorizmusfinanszírozás megelőzése, felderítése, az azzal kapcsolatos nyomozás, vagy az azt érintő vádemelés szempontjából szükséges és arányos.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok