80. Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell …

Az illetékes hatóságoknak meg kell határozniuk a BMA fókuszát. Azokra az üzletágakra kell összpontosítaniuk, amelyek a jelenlegi üzleti modell életképessége vagy jövőbeli fenntarthatósága szempontjából a legfontosabbak, és/vagy a legnagyobb valószínűséggel növelik a befektetési vállalkozás meglévő vagy új sebezhetőségeknek való kitettségét. Az illetékes hatóságok figyelembe vehetik:

• a. az üzleti tevékenységek lényegessége – hogy bizonyos üzleti tevékenységek fontosabbak- e a nyereség (vagy veszteségek) vagy a pénzforgalom szempontjából;
• b. korábbi felügyeleti megállapítások – a SREP egyéb elemeire vonatkozó megállapítások szolgáltathatnak-e mutatókat a t ovábbi vizsgálatot igénylő üzletágakra vonatkozóan, beleértve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok megállapításait is;
• c. belső vagy külső ellenőrzési jelentések megállapításai és észrevételei – az ellenőrzési funkció azonosított-e konkrét problémákat bizonyos üzletágak fenntarthatóságával vagy életképességével kapcsolatban;
• d. a stratégiai tervek fontossága – hogy vannak- e olyan üzletágak, amelyeket a befektetési vállalkozás jelentősen növelni vagy csökkenteni kíván;
• e. az üzleti modell megfigyelt változásai – megfigyelhetők -e olyan változások az üzleti modellben, amelyek anélkül következtek be, hogy a befektetési vállalkozás bármilyen tervezett változtatást jelentett volna be vagy új stratégiai terveket bocsátott volna ki, és hogy az üzleti modell változásai kitehetik-e a befektetési vállalkozást megnövekedett pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak; és
• f. szakértői összehasonlítások – hogy egy üzletág atipikusan (kiugróan) teljesített-e a versenytársakhoz képest.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/