+37. cikk (1)

37. cikk (1)

A 36. cikktől eltérve, a kriptoeszköz-szolgáltatások végrehajtását magában foglaló, nem az Unióban letelepedett, hasonló szolgáltatásokat nyújtó válaszadó szervezettel fennálló, határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatok tekintetében – ideértve a kriptoeszköz-átruházásokat is – a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett a kriptoeszköz-szolgáltatóknak üzleti kapcsolat létesítésekor:

a) 

meg kell állapítaniuk, hogy a válaszadó szervezet rendelkezik-e engedéllyel vagy nyilvántartásba van-e véve;

b) 

elegendő információt kell gyűjteniük a válaszadó szervezetről ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó szervezet üzleti tevékenységének jellegét, és nyilvánosan rendelkezésre álló információkból megállapítsák az intézmény megítélését és a felügyelet színvonalát;

c) 

értékelniük kell a válaszadó szervezetnek a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozni hivatott kontrollmechanizmusait;

d) 

az új levelezőbanki kapcsolat létesítése előtt meg kell szerezniük a vezető tisztségviselők jóváhagyását;

e) 

dokumentálniuk kell a levelezőbanki kapcsolatban részt vevő minden egyes fél felelősségi körét;

f) 

a „payable through” kriptoeszköz-számlák tekintetében meg kell győződniük arról, hogy a válaszadó szervezet ellenőrizte a levelező szervezet számláihoz közvetlen hozzáféréssel rendelkező ügyfelek személyazonosságát, és végrehajtotta folyamatos átvilágításukat, valamint meg kell győződniük arról is, hogy a válaszadó szervezet kérésre közölni tudja a vonatkozó ügyfél-átvilágítási adatokat.

Amennyiben a kriptoeszköz-szolgáltatók úgy döntenek, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos okokból megszüntetik a levelezőbanki kapcsolatokat, e döntésüket dokumentálniuk kell.

A kriptoeszköz-szolgáltatóknak a levelezőbanki kapcsolatra vonatkozó átvilágítási információkat rendszeresen frissíteniük kell, illetve akkor is, ha új kockázatok merülnek fel a válaszadó szervezettel kapcsolatban.

1. Áttekintés

,

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok