4.3 Document authenticity & integrity

Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta oriģinālu, tām jāpārliecinās, vai kopija ir ticama. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānosaka vismaz:

• a) vai dokumenta kopijā ir aizsardzības elementi, kas iekļauti dokumenta oriģinālā, un vai dokumenta kopijā esošie specifiski elementi ir derīgi un vai atbilst dokumenta oriģinālā esošajiem elementiem, pievēršot īpašu uzmanību , dokumenta veidam, rakstzīmju lielumam un uzbūvei, salīdzinot tās ar informāciju oficiālajās datubāzēs, piemēram, PRADO⁷ ;
• b) vai personas dati ir pārveidoti vai citādi laboti vai – attiecīgā gadījumā – ir aizstāts dokumentā iestrādātais klienta attēls;
• c) vai ir saglabāta dokumenta oriģināla unikālā identifikācijas numura ģenerēšanai izmantotā algoritma integritāte, ja oficiālais dokuments ietver mašīnlasāmu zonu ( MRZ );
• d) vai iesniegtajai kopijai ir pietiekama kvalitāte un skaidrība, lai nodrošinātu, ka attiecīgā informācija ir nepārprotama;
• e) ka iesniegtā kopija nav izveidota, izmantojot identifikācijas dokumenta oriģināla fotokopiju vai skenēto kopiju.

⁷ https://www.consilium.europa.eu/prado/en/prado - start - page.html

Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto rīkus (funkcijas), ar kuru palīdzību var automātiski nolasīt informāciju no dokumentiem, piemēram, izmanto optiskas rakstzīmju pazīšanas ( OCR ) algoritmus vai mašīnlasāmās zonas ( MRZ ) verifikāciju, tad tām jāveic darbības, kas ir nepieciešamas, lai nodrošinātu, ka šie rīki precīzi un konsekventi nolasa informāciju.

Situācijās, kad ierīce, ko klients izmanto, lai pierādītu identitāti, ļauj iegūt attiecīgos datus, piemēram, gadījumos, kad dati ir ierakstīti personas elektroniskās identifikācijas kartes čipā un kredītiestādes un finanšu iestādes ar tehniskiem līdzekļiem var piekļūt šiem datiem, kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāapsver iespēja izmantot šo informāciju, lai pārbaudītu tās atbilstību informācijai, kas iegūta no citiem avotiem, piemēram, no iesniegtajiem datiem vai citiem dokumentiem, ko iesniedzis klients.

Ja pārbaudes procesā ir pieejams oficiālais dokuments, lai pārbaudītu tā autentiskumu, kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāpārbauda tajā iestrādātie aizsardzības elementi, ja tādi ir, piemēram, hologrammas.

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās politikas nostādnēs un procedūrās jānosaka, kā tās pielāgos savus dokumentu iesniegšanas pieprasījumus finansiālās integrācijas vajadzībām. Ja finanšu integrācijas dēļ tiek akceptēti mazāk aizsargāti vai netradicionāli dokumentu veidi, kredītiestādēm un finanšu iestādēm papildus pasākumiem, kas izklāstīti EBI riska faktoru pamatnostādņu 4.10. iedaļā, jāveic kontroles pasākumi vai jānodrošina pastiprināta cilvēku iejaukšanās, lai pārliecinātos, ka viņi izprot NIIL/TF riskus saistībā ar darījumu attiecībām.