Iránymutatások a 2014/59/EU irányelv 15. és 16. cikkének hatálya alá tartozó intézmények és szanálási hatóságok számára a szanálhatóság javításáról szóló EBA/GL/2022/01 iránymutatásoknak (szanálhatósági iránymutatások) a szanálhatóság tesztelésére vonatkozó új szakasz beillesztése céljából történő módosításáról (EBA/GL/2023/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/recovery-resolution-and-dgs/guidelines – PDF

1. Áttekintés

1. Megfelelési és jelentéstételi kötelezettségek

2. Tárgy, alkalmazási kör és fogalommeghatározások

3. Az alkalmazás időpontja

4. A szanálhatósági iránymutatások módosításai

4. melléklet – nem teljes körű lista az intézmények számára a minőségbiztosítási munkájukhoz, illetve a hatóságok számára a teszteléshez rendelkezésre álló módszerekről

a. Öntanúsítás	Az intézmény öntanúsítja valamely szabálynak való megfelelését. Az önértékelés az intézmény saját, a kért feladatok időben történő elvégzésére és a várt minőség teljesítésére való képességeinek saját maga általi értékelése. Az önértékelés
b. Önértékelés	feltételezi a meglévő folyamatok és eljárások, valamint potenciálisan a korábbi stresszhelyzetekből levont tanulságok felülvizsgálatát. Az önértékelés az intézmény képességei és a hatóság elvárásai közötti eltérés elemzéséhez vezet.

c. A cég megosztja rendszereinek vagy belső

értékelésének eredményeit a hatóságok

A „próbateszt” lépésről lépésre követ végig egy műveletet az MIS - en vagy eljárásokon keresztül, a kezdetektől a végső eredményig .

számára történő bemutatás/próba útján.

d. Tűzriasztás	A kiválasztott lépések valószínűségének folyamatorientált, célirányos és rugalmas ellenőrzése egy szabálykönyvbe n. A tesztgyakorlatok olyan valóságot szimuláló gyakorlatok, amelyek során az intézmények tesztelik a szanálási hatóság
e. Tesztgyakorlat	által meghatározott elemek (kiválasztott) részeit egy kísérleti válságesemény alapján, és azonosítják azokat a területeket, amelyeken fejleszteni kell annak biztosítása érdekében, hogy a szanálási stratégia hatékonyan és időben végrehajtható legyen. A szabálykönyvek tökéletesítésének, valamint a szabványosítás, a konzisztencia és a kulcsfontosságú folyamatok dokumentálására vonatkozó követelményekkel való összehangolás egyéni lépések szerint történő
f. Asztali gyakorlat	biztosítás ának kezdeti szakasza, beleértve az időzítést, a felelősségi köröket és a függőségeket. I rodai (back - office) teszt, ahol a számadatokat egyeztetik a különböző dokumentumokban az adatkészlet pontosságának és megbízhatóságának értékelése érdekében. A szanálhatósági képességek belső ellenőrzés keretében történő felülvizsgálata az intézmény folyamatos
g. Belső ellenőrzés	szanálhatóságra vonatkozó minőségbiztosítási munkájának részeként.

h. Független

harmadik fél általi ellenőrzés	A szanálhatósági képességek harmadik fél szakértő általi felülvizsgálata. Az intézmény telephelyén, előre meghatározott
i. Mélyreható elemzés	időintervallumban, egy adott témában végzett mélyreható vizsgálat. A helyszíni ellenőrzések olyan vizsgálatok és tesztek, amelyeket a hatóságok előre meghatározott hatókörrel és időkerettel végeznek az intézmények telephelyén. Az ellenőrzéseknek
j. Helyszíni ellenőrzés	beavatkozó jellegűnek kell lenniük, ugyanakkor tiszteletben kell tartaniuk az arányosság elvét, és arra kell törekedniük, hogy részletes pillanatképet adjanak a folyamatok megfelelőségéről és végrehajtásáról.

5. melléklet – Fő szabálykönyv

A szabálykönyv magas szintű, illusztrált szerkezete:

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények
Forrás	Követelmény

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
Forrás	Követelmény

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
Kapcsolattípus	Feladat
is related to	Imported: Guidelines for institutions and resolution authorities on improving resolvability (2024-01-01-f14a34b93e-3dad)

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/