4.8. Fő szabálykönyv

138. Az uniós anyavállalatnak és az 575/2013/EU rendelet 92a. vagy 92b. cikkének hatálya alá tartozó vagy a szanálás alá vonható csoport szintjén 100 milliárd EUR - t meghaladó telje s eszközállománnyal rendelkező szanálás alá vonható csoport szanálás alá vonható szervezeteinek, valamint az érintett szanálási hatóság által kijelölt azon szervezeteknek, amelyek nem tartoznak ugyan az 575/2013/EU rendelet 92a. cikkének hatálya alá, és amelyek olyan szanálás alá vonható csoport részét képezik, amelynek teljes eszközállománya 100 milliárd EUR - nál alacsonyabb, de amelyek a szanálási hatóság megítélése szerint a 2014/59/EU irányelv 45c. cikkének (6) bekezdésével összhangban észszerűen valószínűsíthető, hogy fizetésképtelenség esetén rendszerszintű kockázatot jelentenek, fő szabálykönyvet kell kidolgozniuk.

139. A fő szabálykönyv kidolgozását a 138. bekezdésben meghatározottaktól eltérő intézményektől abban az esetben kell kérni, amikor a szanálási hatóság úgy értékeli, hogy azt a szervezet összetettsége és ebből következően a szanálhatósági képességek magas szintű koordinációjának szükségessége indokolja.

140. A fő szabálykönyv¹¹ :

• a. meghatározza a felső vezetés kulcsfontosságú szerepeit és felelősségi köreit a szanálást megelőzően és a szanálás során;
• b. meghatározza azokat a témákat , amelyekkel kapcsolatban a vezetőségnek a szanálást megelőzően és a szanálás során döntést kell hoznia, továbbá a vonatkozó időkeretet;
• c. meghatározza az al - szabálykönyvek (hitelezői feltőkésítés szabálykönyve, átruházási szabálykönyv, a pénzügyi piaci infrastruktúrákhoz való hozzáférésre vonatkozó vészhelyzeti tervek, kommunikáció) aktiválását kiváltó tényezőket;
• d. meghatározza az igazgatótanács ezen döntéseit alátámasztó információk forrását, határidejét és formátumát;
• e. bemutatja, hogy a szanálási stratégia végrehajtásának különböző elemei hogyan hatnak egymásra, és különösen a következőket:
• i. Hitelezői feltőkésítés végrehajtása (hitelezői feltőkésítés szabálykönyve);
• ii. Átruházási szabálykönyv (adott esetben);
• iii. Értékelés;
• iv. Finanszírozás és likviditás szanálás során (beleértve a biztosítékok nyomon követését/a szanálás során történő finanszírozás stratégiáját);
• v. Hozzáférés az FMI - khez (beleértve a vészhelyzeti terveket);
• vi. A működés folyamatossága (beleértve a szolgáltatási katalógust);
• vii. Üzleti reorganizációs terv.

141. Az intézményeknek legalább évente frissíteniük kell fő szabálykönyvüket, továbbá a jogi vagy szervezeti struktúrájukban bekövetkező olyan változás, illetve a működési vagy pénzügyi feltételeikben bekövetkező olyan változás után, amely lényeges hatással lehet a fő szabálykönyvre, vagy amely a fő szabálykönyv módosítását teszi szükségessé. Az éves felülvizsgálat eredményéről indokolatlan késedelem nélkül értesíteni kell a szanálási hatóságokat.

142. A szanálhatósági iránymutatások 3. melléklete után 4. és 5. melléklet kerül beillesztésre a következők szerint:

¹¹ Az 5. melléklet a fő szabálykönyv szerkezetének magas szintű leírását tartalmazza.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/