Artikel 46 Bepalingen betreffende samenwerking in het kader van groepstoezicht

1.   In het geval van kredietinstellingen en financiële instellingen die deel uitmaken van een groep, zorgen de lidstaten ervoor dat, voor de doeleinden van artikel 37, lid 1, de financiële toezichthouders van de lidstaat van herkomst en die van de lidstaat van ontvangst zoveel mogelijk met elkaar samenwerken, ongeacht hun respectieve aard of status. Zij werken ook samen met de AMLA wanneer deze als toezichthouder optreedt.

2.   Behalve wanneer de AMLA als toezichthouder optreedt, zorgen de lidstaten ervoor dat de financiële toezichthouders van de lidstaat van herkomst toezicht houden op de effectieve uitvoering van de op groepsniveau geldende beleidslijnen, procedures en controles als bedoeld in hoofdstuk II, afdeling 2, van Verordening (EU) 2024/1624. De lidstaten zorgen er ook voor dat de financiële toezichthouders van de lidstaat van ontvangst erop toezien dat de op het grondgebied van hun lidstaat gelegen vestigingen voldoen aan de Verordeningen (EU) 2024/1624 en (EU) 2023/1113.

3.   Voor de toepassing van dit artikel, en behalve in gevallen waarin AML/CFT-toezichtcolleges overeenkomstig artikel 49 zijn opgezet, zorgen de lidstaten ervoor dat de financiële toezichthouders elkaar alle informatie verstrekken die zij nodig hebben voor de uitoefening van hun toezichthoudende taken, hetzij op verzoek, hetzij op eigen initiatief. Met name wisselen financiële toezichthouders alle informatie uit die van aanzienlijke invloed kan zijn op de beoordeling van de inherente of restrisicoblootstelling van een kredietinstelling of financiële instelling in een andere lidstaat, met inbegrip van:

De lidstaten zorgen er ook voor dat financiële toezichthouders, binnen de grenzen van hun bevoegdheden, namens een verzoekende toezichthouder onderzoeken kunnen verrichten en de via die onderzoeken verkregen informatie kunnen delen, of het uitvoeren van dat onderzoek door de verzoekende toezichthouder kunnen vergemakkelijken.

4.   Uiterlijk op 10 juli 2026 stelt de AMLA ontwerpen van technische reguleringsnormen op en legt ze deze ter goedkeuring voor aan de Commissie. In deze ontwerpen van technische reguleringsnormen worden de respectieve taken van de toezichthouders van de lidstaat van herkomst en van de lidstaat van ontvangst en de modaliteiten van hun onderlinge samenwerking nader omschreven.

Aan de Commissie wordt de bevoegdheid overgedragen om deze richtlijn aan te vullen door de in de eerste alinea bedoelde technische reguleringsnormen vast te stellen overeenkomstig de artikelen 49 tot en met 52 van Verordening (EU) 2024/1620.

5.   De financiële toezichthouders kunnen elk van de volgende situaties naar de AMLA verwijzen:

De AMLA kan handelen overeenkomstig de haar bij artikel 33 van Verordening (EU) 2024/1620 verleende bevoegdheden. In dat geval brengt de AMLA binnen één maand advies uit over het onderwerp van het verzoek.

6.   De lidstaten zorgen ervoor dat dit artikel ook van toepassing is op het toezicht op:

Indien de in lid 5 bedoelde situaties zich voordoen met betrekking tot niet-financiële toezichthouders, kan de AMLA handelen overeenkomstig de haar krachtens artikel 38 van Verordening (EU) 2024/1620 verleende bevoegdheden.

De lidstaten zorgen er ook voor dat in gevallen waarin meldingsplichtige entiteiten in de niet-financiële sector deel uitmaken van structuren met gemeenschappelijke eigendom, beheer of controle op de naleving, met inbegrip van netwerken of maatschappen, de niet-financiële toezichthouders samenwerken en informatie uitwisselen.