+Článok 46 Ustanovenia týkajúce sa spolupráce v rámci dohľadu nad skupinou
---+Článok 46 1
---+Článok 46 2
---+Článok 46 3
---+Článok 46 4
---+Článok 46 5
---+Článok 46 6

Článok 46 Ustanovenia týkajúce sa spolupráce v rámci dohľadu nad skupinou

1. Prehľad

,
Článok 46 1

1.   V prípade úverových inštitúcií a finančných inštitúcií, ktoré sú súčasťou skupiny, členské štáty zabezpečia, aby na účely stanovené v článku 37 ods. 1 orgány dohľadu nad finančnými subjektmi domovského členského štátu aj hostiteľského členského štátu navzájom bez ohľadu na svoju povahu alebo postavenie v čo najväčšej miere spolupracovali. Spolupracujú aj s úradom AMLA, ak konajú ako orgán dohľadu.
Článok 46 2

2.   S výnimkou prípadu, keď úrad AMLA koná ako orgán dohľadu, členské štáty zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi domovského členského štátu vykonávali dohľad nad účinným vykonávaním celoskupinových politík, postupov a kontrol uvedených v kapitole II oddiele 2 nariadenia (EÚ) 2024/1624. Členské štáty takisto zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi hostiteľského členského štátu vykonávali dohľad nad dodržiavaním nariadení (EÚ) 2024/1624 a (EÚ) 2023/1113 zo strany organizačných jednotiek, ktoré sa nachádzajú na území ich členského štátu.
Článok 46 3

3.   Členské štáty na účely tohto článku a s výnimkou prípadov, keď sa zriaďujú kolégiá orgánov dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade s článkom 49, zabezpečia, aby si orgány dohľadu nad finančnými subjektmi navzájom poskytovali všetky informácie, ktoré potrebujú na výkon svojich úloh v oblasti dohľadu, či už na požiadanie, alebo z vlastného podnetu. Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi si predovšetkým vymieňajú informácie, ktoré by mohli mať významný vplyv na posudzovanie vystavenia úverovej inštitúcie alebo finančnej inštitúcie v inom členskom štáte inherentnému alebo reziduálnemu riziku, vrátane:

a)

identifikácie právnej, riadiacej a organizačnej štruktúry skupiny zahŕňajúcej všetky dcérske podniky a pobočky;

b)

relevantných informácií o konečných užívateľoch výhod a vrcholovom manažmente vrátane výsledkov kontrol odbornosti a vhodnosti vykonaných podľa tejto smernice alebo iných právnych aktov Únie;

c)

politík, postupov a kontrol zavedených v rámci skupiny;

d)

informácií o náležitej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi vrátane dokumentácie klienta a záznamov o transakciách;

e)

nepriaznivého vývoja vo vzťahu k materskému podniku, dcérskym podnikom alebo pobočkám, ktorý by mohol mať závažný vplyv na iné časti skupiny;

f)

peňažných sankcií, ktoré orgány dohľadu nad finančnými subjektmi zamýšľajú uložiť, a administratívnych opatrení, ktoré orgány dohľadu nad finančnými subjektmi zamýšľajú uplatniť v súlade s oddielom 4 tejto kapitoly.

Členské štáty takisto zabezpečia, aby orgány dohľadu nad finančnými subjektmi mohli v medziach svojich právomocí vykonávať zisťovania v mene žiadajúceho orgánu dohľadu a poskytovať informácie získané prostredníctvom takýchto zisťovaní alebo uľahčovať vykonávanie takýchto zisťovaní žiadajúcim orgánom dohľadu.
Článok 46 4

4.   Úrad AMLA do 10. júla 2026 vypracuje návrh regulačných technických predpisov a predloží ho na prijatie Komisii. V uvedenom návrhu regulačných technických predpisov sa podrobne uvedú príslušné povinnosti domovských a hostiteľských orgánov dohľadu a spôsoby ich vzájomnej spolupráce.

Na Komisiu sa deleguje právomoc doplniť túto smernicu prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku v súlade s článkami 49 až 52 nariadenia (EÚ) 2024/1620.
Článok 46 5

5.   Orgány dohľadu nad finančnými subjektmi sa môžu obrátiť na úrad AMLA v ktorejkoľvek z týchto situácií:

a)

v prípade, že orgán dohľadu nad finančnými subjektmi neoznámil informácie uvedené v odseku 3;

b)

v prípade, že žiadosť o spoluprácu bola zamietnutá alebo sa nevybavila v primeranej lehote;

c)

v prípade nezhody na základe objektívnych dôvodov týkajúcej sa zistených porušení a peňažných sankcií, ktoré sa majú uložiť subjektu alebo skupine, alebo administratívnych opatrení, ktoré sa majú uplatniť na subjekt alebo skupinu, na nápravu týchto porušení.

Úrad AMLA môže konať v súlade s právomocami, ktoré mu boli zverené podľa článku 33 nariadenia (EÚ) 2024/1620. Úrad AMLA v tom prípade poskytne stanovisko k predmetu žiadosti do jedného mesiaca.
Článok 46 6

6.   Členské štáty zabezpečia, aby sa tento článok uplatňoval aj na dohľad nad:

a)

skupinami povinných subjektov v nefinančnom sektore;

b)

povinnými subjektmi vykonávajúcimi činnosť na základe slobody poskytovať služby bez akejkoľvek infraštruktúry v inom členskom štáte, než je členský štát, v ktorom sú usadené, ak dohľad nad činnosťami v tomto inom členskom štáte vykonávajú orgány dohľadu tohto iného členského štátu podľa článku 37 ods. 1 druhého pododseku.

Ak v súvislosti s orgánmi dohľadu nad nefinančnými subjektmi vzniknú situácie uvedené v odseku 5, úrad AMLA môže konať v súlade s právomocami, ktoré mu boli zverené podľa článku 38 nariadenia (EÚ) 2024/1620.

Členské štáty takisto zabezpečia, aby v prípadoch, keď sú povinné subjekty v nefinančnom sektore súčasťou štruktúr so spoločným vlastníctvom, riadením alebo kontrolou dodržiavania súladu s predpismi vrátane sietí alebo partnerstiev, orgány dohľadu nad nefinančnými subjektmi spolupracovali a vymieňali si informácie.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.