+46. cikk A csoportfelügyelet keretében folytatott együttműködésre vonatkozó rendelkezések
---+46. cikk 1
---+46. cikk 2
---+46. cikk 3
---+46. cikk 4
---+46. cikk 5
---+46. cikk 6
|
46. cikk A csoportfelügyelet keretében folytatott együttműködésre vonatkozó rendelkezések
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
46. cikk 1
|
(1) A csoporthoz tartozó hitelintézetek és pénzügyi intézmények esetében a tagállamok biztosítják, hogy a 37. cikk (1) bekezdésében meghatározott célok érdekében a székhely szerinti tagállam és a fogadó tagállam pénzügyi felügyeletei a jellegüktől és jogállásuktól függetlenül a lehető legnagyobb mértékben együttműködjenek egymással. A felügyeleteknek az AMLA-val is együtt kell működniük, amikor az felügyletként jár el.
|
|
46. cikk 2
|
(2) Azon esetek kivételével, amikor az AMLA felügyeletként jár el, a tagállamok biztosítják, hogy a székhely szerinti tagállam pénzügyi felügyeletei felügyeljék az (EU) 2024/1624 rendelet II. fejezetének 2. szakaszában említett csoportszintű szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok tényleges végrehajtását. A tagállamok biztosítják továbbá, hogy a fogadó tagállam pénzügyi felügyeletei felügyeljék a tagállamuk területén található telephelyek megfelelését az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendeletnek.
|
|
46. cikk 3
|
(3) E cikk alkalmazásában – kivéve azokat az eseteket, amikor a 49. cikkel összhangban a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokat hoznak létre –, a tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek – akár kérésre, akár saját kezdeményezésükre – átadják egymásnak a felügyeleti feladataik ellátásához szükséges bármely információt. Így különösen a pénzügyi felügyeleteknek meg kell osztaniuk egymással minden olyan információt, amely jelentősen befolyásolhatja egy másik tagállambeli hitelintézet vagy pénzügyi intézmény eredendő vagy fennmaradó kockázati kitettségének értékelését, beleértve a következőket:
|
a)
|
a csoport jogi, irányítási és szervezeti felépítésének meghatározása, valamennyi leányvállalatra és fióktelepre kiterjedően;
|
|
b)
|
a tényleges tulajdonosokra és a felső vezetésre vonatkozó releváns információk, beleértve az alkalmassági és megbízhatósági ellenőrzések eredményeit, függetlenül attól, hogy azokat ezen irányelv vagy más uniós jogi aktusok alapján végezték-e el;
|
|
c)
|
a csoporton belül alkalmazott szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok;
|
|
d)
|
ügyfél-átvilágítási információk, beleértve az ügyfél-nyilvántartásokat és az ügyletek nyilvántartását;
|
|
e)
|
az anyavállalattal, a leányvállalatokkal vagy a fióktelepekkel kapcsolatos kedvezőtlen fejlemények, amelyek súlyosan érinthetik a csoport más tagjait;
|
|
f)
|
a pénzügyi felügyeletek által kiszabni kívánt pénzbírságok, valamint a pénzügyi felügyeletek által alkalmazni kívánt közigazgatási intézkedések, e fejezet 4. szakaszával összhangban.
|
A tagállamok emellett biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek képesek legyenek saját hatáskörükön belül vizsgálatokat végezni a megkereső felügyelet nevében, és az ilyen vizsgálatok során szerzett információkat megosztani, vagy elősegíteni az ilyen vizsgálatok megkereső felügyelet általi elvégzését.
|
|
46. cikk 4
|
(4) Az AMLA 2026. július 10-ig szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. A szabályozástechnikai standardtervezetekben részletesen ismertetni kell a székhely szerinti és a fogadó tagállambeli felügyeletek feladatait, valamint az e felügyeletek között megvalósuló együttműködés módozatait.
A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az első albekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az (EU) 2024/1620 rendelet 49–52. cikkével összhangban történő elfogadásával kiegészítse ezt az irányelvet.
|
|
46. cikk 5
|
(5) A pénzügyi felügyeletek a következő helyzetek bármelyikének fennállása esetén az AMLA-hoz fordulhatnak:
|
a)
|
egy pénzügyi felügyelet nem közölte a (3) bekezdésben említett információkat;
|
|
b)
|
együttműködés iránti kérést elutasítottak vagy észszerű időn belül nem teljesítettek;
|
|
c)
|
objektív okok alapján nézeteltérés áll fenn az azonosított jogsértésekkel, valamint az említett jogsértés orvoslása érdekében a szolgáltatóra vagy a csoportra kiszabandó pénzbírságokkal vagy alkalmazandó közigazgatási intézkedésekkel kapcsolatban.
|
Az AMLA az (EU) 2024/1620 rendelet 33. cikke alapján ráruházott hatáskörrel összhangban járhat el. Ennek során az AMLA 1 hónapon belül véleményt nyilvánít a megkeresés tárgyáról.
|
|
46. cikk 6
|
(6) A tagállamok biztosítják, hogy e cikk a következők felügyeletére is vonatkozzon:
|
a)
|
a nem pénzügyi ágazatban működő csoportok vagy kötelezett szolgáltatók;
|
|
b)
|
a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján a székhelyük szerinti tagállamtól eltérő tagállamban található infrastruktúra nélkül működő kötelezett szolgáltatók, amennyiben az adott másik tagállamban folytatott tevékenységek felügyeletét a 37. cikk (1) bekezdésének második albekezdése szerint e másik tagállam felügyeletei végzik.
|
Amennyiben az (5) bekezdésben említett helyzetek nem pénzügyi felügyeletekkel kapcsolatban állnak fenn, az AMLA az (EU) 2024/1620 rendelet 38. cikke alapján ráruházott hatáskörrel összhangban járhat el.
A tagállamok biztosítják továbbá, hogy a nem pénzügyi felügyeletek együttműködjenek egymással és információt cseréljenek azokban az esetekben, amikor a nem pénzügyi ágazatban működő kötelezett szolgáltatók olyan struktúrák részét képezik, amelyeknek közös tulajdonosai vannak vagy közös vezetése van, illetve közös megfelelési ellenőrzés vonatkozik rájuk, ideértve a hálózatokat vagy partnerségeket is.
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|