103. Organul de conducere trebuie să dispună de politici clare și documentate privind modul de …

Organul de conducere trebuie să dispună de politici clare și documentate privind modul de îndeplinire a acestor standarde. Aceste politici trebuie:

• a. să reamintească angajaților că toate activitățile instituției trebuie să se desfășoare în conformitate cu legislația aplicabilă și cu valorile corporative ale instituției;
• b. să promoveze conștientizarea riscurilor printr - o cultură solidă privind riscurile în concordanță cu secțiunea 9 din ghid, cu reflectarea așteptării or ganului de conducere conform căreia activitățile nu vor depăși apetitul pentru risc și limitele de risc stabilite de instituție, nici responsabilitățile respective ale angajaților;
• c. să stabilească principii și să ofere exemple de comportamente acceptabile ș i inacceptabile corelate, în special, cu raportarea financiară eronată și conduita neadecvată, cu infracțiunile economice și financiare, inclusiv, dar fără a se limita la fraudă, spălarea bani lor și finanțarea terorismului (ML/FT), practicile antitrust, sa ncțiunile financiare, darea sau luarea de mită și corupția, manipularea pieței, vânzarea inadecvată și alte încălcări ale legislației în materie de protecție a consumatorului, infracțiunile fiscale, indiferent dacă sunt comise direct sau indirect, inclusiv prin sisteme de arbitraj al dividendelor ilicite sau interzise;
• d. să clarifice faptul că, în plus față de respectarea cerințelor juridice și de reglementare și a politicilor interne, se așteaptă ca angajații să se comporte în mod onest și cu integritate și să își îndeplinească sarcinile în mod competent, cu atenție și cu diligența corespunzătoare, precum și
• e. să se asigure că angajații cunosc acțiunile disciplinare, acțiunile legale și sancțiunile posibile la nivel intern și extern care pot fi declanșate ca ur mare a unei conduite inadecvate și a unor comportamente inacceptabile.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/