1. Ak obchodný vzťah alebo transakcia predstavujú s ohľadom na rizikové faktory uvedené v prílohách II a III nízky stupeň rizika, môžu povinné subjekty uplatniť tieto opatrenia zjednodušenej náležitej starostlivosti:
|
a)
|
overenie totožnosti klienta a konečného užívateľa výhod po nadviazaní obchodného vzťahu za predpokladu, že takéto odloženie je odôvodnené vzhľadom na zistené osobitné nižšie riziko, v každom prípade však najneskôr do 60 dní od nadviazania tohto vzťahu;
|
|
b)
|
zníženie frekvencie aktualizácií identifikácie klienta;
|
|
c)
|
zníženie množstva informácií zhromaždených na identifikáciu účelu a plánovanej povahy obchodného vzťahu alebo príležitostnej transakcie alebo ich odvodenie z druhu transakcií alebo založeného obchodného vzťahu;
|
|
d)
|
zníženie frekvencie alebo zníženie stupňa kontroly transakcií vykonávaných klientom;
|
|
e)
|
uplatnenie akéhokoľvek iného relevantného opatrenia zjednodušenej náležitej starostlivosti identifikovaného úradom AMLA podľa článku 28.
|
Opatrenia uvedené v prvom pododseku musia byť primerané povahe a veľkosti podniku a osobitným prvkom zisteného nižšieho rizika. Povinné subjekty však vykonávajú dostatočné monitorovanie transakcií a obchodného vzťahu, ktoré im umožní odhaliť neobvyklé alebo podozrivé transakcie.