PRILOGA II DOBRO POUČENI VLAGATELJI ZA NAMENE TE UREDBE

PRILOGA II

DOBRO POUČENI VLAGATELJI ZA NAMENE TE UREDBE

I.   Identifikacijska merila

Dobro poučeni vlagatelj je vlagatelj, ki se zaveda tveganj, povezanih z vlaganjem v kapitalske trge, in ima ustrezne vire za prevzem teh tveganj, ne da bi se pri tem izpostavljal prekomernim finančnim posledicam. Dobro poučeni vlagatelji se lahko opredelijo kot taki, če izpolnjujejo merila za identifikacijo iz tega oddelka in se upošteva postopek iz oddelka II.

Naslednje fizične in pravne osebe se štejejo za dobro poučene vlagatelje pri vseh storitvah, ki jih ponujajo ponudniki storitev množičnega financiranja v skladu s to uredbo:

II.   Zahtevek za obravnavo kot dobro poučeni vlagatelj

Ponudniki storitev množičnega financiranja svojim vlagateljem dajo na voljo predlogo, ki jo lahko uporabijo za predložitev zahtevka za obravnavo kot dobro poučeni vlagatelj. Predloga vsebuje merila za identifikacijo iz oddelka I in jasno opozorilo, v katerem je opredeljena zaščita vlagateljev, ki jo bo dobro poučeni vlagatelj izgubil zaradi tega, ker je opredeljen kot tak.

Zahtevek za obravnavo kot dobro poučeni vlagatelj vsebuje naslednje dokumente:

Ponudnik storitev množičnega financiranja sprejme razumne ukrepe, s katerimi zagotovi, da se vlagatelj šteje za dobro poučenega vlagatelja, in uveljavi ustrezne pisne notranje politike za razvrstitev vlagateljev. Ponudnik storitev množičnega financiranja odobri zahtevek, razen če upravičeno dvomi, da so informacije iz zahtevka pravilne. Ponudnik storitev množičnega financiranja vlagatelje izrecno uradno obvesti o potrditvi njihovega statusa.

Odobritev iz tretjega odstavka velja dve leti. Vlagatelji, ki želijo po izteku obdobja veljavnosti ohraniti svoj status dobro poučenega vlagatelja, ponudniku storitev množičnega financiranja predložijo nov zahtevek.

Dobro poučeni vlagatelji so odgovorni, da ponudnika storitev množičnega financiranja sproti obveščajo o katerih koli spremembah, ki bi lahko vplivale na njihovo razvrstitev. Kadar ponudnik storitev množičnega financiranja ugotovi, da vlagatelj ne izpolnjuje več prvotnih pogojev, zaradi česar je bil obravnavan kot dobro poučeni vlagatelj, ponudnik storitev množičnega financiranja vlagatelja obvesti, da bo obravnavan kot nepoučeni vlagatelj.

III.   Dobro poučeni vlagatelji, ki so profesionalne stranke

Z odstopanjem od postopka iz oddelka II te priloge se subjekti iz točk 1 do 4 oddelka I Priloge II k Direktivi 2014/65/EU obravnavajo kot dobro poučeni vlagatelji, če ponudniku storitev množičnega financiranja predložijo dokazilo o svojem statusu profesionalne stranke.